课程总览
一、资产配置螺旋四步提升工作法之前期准备——客户的筛选、邀约与准备
- 1. 中高端客户开展资产配置的整体逻辑与标准动作
- 1. 执行一个标准流程
- 2. 匹配一套实战工具
- 3. 掌握一种讲解逻辑
- 4. 进行一次访前预演
- 2. 资产配置面访前期的准备事项与客户邀约
- 1. 主客观标签结合定位的目标客户筛选模型
- ——AI工具辅助开展现有客户数据基础上的需求洞察与画像完善
- 2. 客户需求挖掘引导的标准路径与快速方法
- ——AI工具辅助进行个性营销策略推荐
二、资产配置螺旋四步提升工作法之倾听——用心倾听客户需求
- 1. 寒暄破冰的要点与话术
- 1. 三大模块和六小板块，轻松聊天开场，实现三个目标
- ——AI工具辅助设计与客户画像匹配的个性化寒暄话术
- 2. 流程介绍与时间确认
- 2. 标准化的KYC方法体系
- 1. 专业工具收集客户信息
- 2. 轻松聊天收集客户信息
- 3. 引导提问收集客户信息
- 4. 问卷调研收集客户需求
- 3. 标准KYC的实战简化运用
三、资产配置螺旋四步提升工作法之建议——提出资产配置建议
- 1. 三个现状的强调与确认
- 2. 提出资产配置整体方案
- 1. 常见理念引导辅助工具
- 2. 三个要素推进理念引导
- 3. 资产配置方案的设计与讲解
- 1. 配置方案的基本设计原则及如何适配本行实际情况
- 2. AI工具辅助编写常见资产配置理念的分段讲解
- 3. 白纸营销法实战演练客户面访的配置理念及方案讲解
四、资产配置螺旋四步提升工作法之实施——推荐产品实施配置
- 1. 进行客户细分
- 1. 不同大类资产客户的配置原则
- 2. 不同需求导向客户的沟通要点
- 2. 重点产品的高效呈现与异议处理
- 1. 熟练使用结构化表达，搭建整体框架，提升沟通效率
- 2. 学会爬五楼表达技巧，把细节说清楚，让客户有感觉
- ——运用AI工具辅助，批量生成个性化营销话术
- 3. 做好异议的闭环处理，让客户能理解，让过程不卡顿
- ——运用AI工具辅助，生成常见异议处理营销话术
五、资产配置螺旋四步提升工作法之跟踪——持续跟进深化关系
- 1. 客群差异化跟进要点
- 1. 不同客群的跟进时间与话术
- 2. MGM的六步流程及要点
- 2. 资产配置的标准循环与注意点
- 3. 访前预演、访中协同与访后复盘
- 1. 访前预演的重要意义与实战价值
- 2. 访前预演的基本流程与操作要点
- 3. 访中协同的角色定位与互相配合
- 4. 访后复盘的基本流程与案例萃取
六、资产配置重点目标客群的场景化沟通要点提示
