财富管理大赛辅导训练解决方案

Q: 这门课适合哪些学员参加？

理财经理、财富管理人才

通过参与比赛，参赛者学习并掌握科学的理财方法

10天人工智能应用

授课讲师： 张罗群 · 财富管理与金融人才赋能专家

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课程大纲

经济学基础

考点分布与考题数量
国内生产总值（GDP）概念及统计方法
经济周期理论
通货膨胀概念及分类
国际收支平衡表
货币政策
财政政策

房产与教育金规划

租房或购房的决策—年成本法
租房或购房的决策—净现值法
期房与二手房的合理价格
教育金规划的特性与原则
子女教育投资
子女教育金规划工具

金融理财与法律

我国夫妻财产制度
房屋和财产保险的归属
离婚时的财产分割
离婚时的债务分割
解除同居关系的财产分割
中国遗产继承的方式

家庭财务报表与预算编制

资产负债表与收支储蓄表
资产负债表与收支储蓄表的关系
家庭财务指标八大比率分析

个人所得税及其税务优化

个人所得项目及应纳税额的缴纳方式
居民个人综合所得个税计算
专项附加扣除—具体规定
工资薪金所得预扣预缴
劳务报酬所得预扣预缴
合伙企业所得税的计算
财产租赁所得
财产转让所得

员工福利与退休规划

基本养老保险制度
延迟退休政策与制度
测算养老金总需求

风险管理与保险规划

风险与风险管理的基本概念
风险产生的过程
风险管理的基本过程
寿险保额的计算
年金保险
年金保险与寿险的异同
年金保险的分类
税优年金计划

投资基础

投资工具概览
影响债券价格的因素
股票的相对估值法
股票分析方法—技术分析
两种资产组合的收益与风险

《财富大赛参赛思维与竞技技术》

参赛选手竞技水平与专业能力是财富管理大赛参赛进程与竞技输赢的关键，影响参赛选手竞技名次的原因包括：财策技术应用、宏观趋势解读、客户KYC分析、方案制作及呈现能力、商务礼仪与路演能力等等。但更为重要的是对参赛的认知，多数选手以参赛思维应赛而非以财富发展、机构发展思维应赛，该课程辅助参赛选手梳理赛程竞技要素，在短时间内提升选手参赛水准
第一讲大赛评委出题思维与选手做题思维

一、思维：重构财富大赛选手的参赛思维模式

为什么高分学霸不代表专业能力？
不要展示自己懂什么、而是呈现评委想看什么！
案例：某机构选手参赛方案解析

二、规则：财富管理大赛赛程与评分规则

财富管理大赛赛事进程解读
财富管理大赛评分标准解读
财富管理大赛胜任标准解读

三、鉴赏回忆理财、认知财富、了解配置

中国进入财富管理时代
从理财规划到财富管理
案例：全国十佳参赛选手鉴赏
第二讲财富管理顾问理财能力提升

一、常见家庭资产配置案例

案例：某家庭子女援助管理
案例：某家庭退休管理案例
案例：某家庭创业规划案例

二、参赛选手案例解读与资产配置策略

案例：拆迁户分红款资产配置
案例：企业主中短期理财目标实现
案例：上市公司子女教育与援助

三、常见财富大赛竞技技术应用

案例：某机构模拟法庭赛事分析
案例：某机构投资管理赛事分析
案例：某机构网沙经营赛事分析
案例：某机构资产配置赛事分析
案例：某机构交叉营销赛事分析
备注：该模块将根据机构赛事章程及评分标准进行调整，该模块仅供参考

《资产配置建议书制作与呈现》

一份专业的资产配置建议书能让财富管理顾问获得客户认可，为后续业务推进产生事半功倍的效果。如何在有限信息、有限时间里为客户制作一份专业资产配置建议书呢？该课程从应用实务出发以案例进行教学，讲解如何为客户制作一份高品质的资产配置解决方案
第一讲资产配置建议书与客户经营

一、专业资产配置服务价值与功用

顾问：降低客户维护成本、增强客户粘性
客户：转变家庭理财观念、财富稳健增值
机构：产品交叉营销、提升资产管理规模

二、资产配置建议书分类

单项规划资产配置建议书
标准版资产配置策略报告
个性化版资产配置策略报告
家庭风险管理策略报告
简易版资产配置建议书

三、专业资产配置服务案例

案例：H家庭资产配置报告
案例：L家庭资产配置报告
分析：从资产配置建议到委托财富管理
第二讲专业资产配置方案制作与呈现

一、资产配置策略报告框架结构

资产配置模型及管理方法
市场状况和趋势分析
背景资料收集
客户理财偏好
客户现有资产分析
理财目标和限定条件
管理建议与再平衡
产品/服务适配
方案评估与再平衡
风险揭示与免责

二、简易版家庭资产配置建议书制作

案例：拆迁户家庭的资产配置建议
步骤一：客户信息收集与分析
步骤二：家庭理财需求与风险
步骤三：绘制家庭现金流量表
步骤四：产品配置与价值表述
步骤五：方案绘制与模拟呈现

三、个性化版家庭资产配置建议书制作

案例：L女士家庭的资产配置建议
步骤一：家庭信息收集与分析
步骤二：搭建报告逻辑与框架
步骤三：资料收集与框架填充
步骤四：方案制作与模拟呈现
备注：该模块将根据机构赛事章程及评分标准进行调整，该模块仅供参考

训练：参赛选手财富大赛竞技能力训练

一、测试：财富顾问参赛水平测试

简易理财方案设计水平测试
简易理财方案Q&A水平测试
理财大赛参赛选手胜任力评估

二、串讲：财富管理大赛基础知识

宏观经济与金融基础知识串讲
金融市场与金融产品知识串讲
理财规划基础与专业知识串讲
网点业务情景模拟知识点串讲

三、磨技：参训选手应赛技能训练

训练一：参训选手应变能力训练
训练二：参训选手答疑能力训练
训练三：参训选手呈现能力训练

训练：参赛选手资产配置方案设计辅导

一、通用资产配置方案

案例：某机构资产管理策略报告逻辑分析
通用类资产配置方案应用场景
通用类资产配置方案制作

二、自选案例资产配置方案辅导

客户案例背景说明
不同客户案例KYC分析要点
财富管理4K分析技术

三、自选案例资产配置方案模拟呈现

资产配置方案修改与调整
点评与自有客户案例修改

参赛选拔

一、财富管理大赛参赛模拟（一）

第一轮：情景模拟+知识问底
第二轮：理财方案设计+答辩+知识问题
总结：参赛选手现有不足及能力提升

二、财富管理大赛参赛模拟（二）

第三轮：情景模拟+知识问底
第四轮：理财方案设计+答辩+知识问题
总结：参赛选手现有不足及能力提升

适合对象

理财经理、财富管理人才

课程定位与主要问题

通过参与比赛，参赛者学习并掌握科学的理财方法

核心收益

视野：全国十佳参赛案例分析与品鉴、在前浪引领中前行
专业：提升财富顾问专业资产配置能力，掌握高品质资产配置方案制作与呈现技术
思维：赛事既是呈现也是竞技更是视野提升，以出题人思维答题、以最佳状态参赛

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路演：提升学员财富管理业务水平，使其能独立并胜任资产配置方案路演所需的技能
选拔：通过层层递进、层层竞赛的辅导训练模式，为机构选拔合适参赛人选

课程背景与交付信息

当前中国财富管理行业正在经历深刻变革，中国财富管理领域从发展至今已经经历了从“百家争鸣、三方互联”到“回归本质、五大篇章”的转变；从“西学为体、中学为用”到“共同富裕、乡村振兴”的转变；从“产品导向、旺季营销”到“生命周期、顾问营销”的转变

“实战成就专家，专业创造价值”，对于理财经理来说，通过参与比赛，参赛者学习并掌握科学的理财方法，在“赛中学、学中练、练后用” 这不仅有助于理财经理个人职业发展，也将促使他们不断完善服务，满足客户多样化的理财需求。本次大赛旨在通过专业的比赛平台，促进银行及保险机构内部观念的转变，助理行内财富管理模式的转型；发现并培养具有专业资产配置能力、关键客户经营能力、财富活动经营能力和富有社会责任感的财富管理人才；与外部合作伙伴、学术机构以及理财专家建立合作关系，实现资源共享和技术融合

备注：该项目时间安排仅供参考，具体实施需根据机构需求、业务结构、赛事进程进行拆分及调整。项目设计采取“测-学-练-测”的模式，通过测试找到参赛选手技术、知识、能力上的短板，从而针对性调整强化训练辅导内容

课程时间：10天参考项目安排（集中培训3天、强化冲刺2天、选手辅导4天、赛程模拟1天），可根据机构需求拆分及调整

课程时间

10天

授课方式

测-学-练-测

课程内容重点

01经济学基础

02房产与教育金规划

03金融理财与法律

04家庭财务报表与预算编制

05个人所得税及其税务优化

06员工福利与退休规划

07风险管理与保险规划

08投资基础

09《财富大赛参赛思维与竞技技术》

10《资产配置建议书制作与呈现》

11训练：参赛选手财富大赛竞技能力训练

12训练：参赛选手资产配置方案设计辅导

13参赛选拔

讲师介绍

张罗群

财富管理与金融人才赋能专家

资产管理与金融人才赋能专家。张罗群，CWMA国际认证资产管理师，拥有近20年实务经验。擅长资产管理与资产配置、养老金融及大赛辅导，辅导项目150余个，致力于金融人才专业化转型

金融银行保险

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课程差异说明

本课程页面围绕《财富管理大赛辅导训练解决方案》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 13 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

理财经理、财富管理人才。

学习这门课可以获得什么收益？

视野：全国十佳参赛案例分析与品鉴、在前浪引领中前行；专业：提升财富顾问专业资产配置能力，掌握高品质资产配置方案制作与呈现技术。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按10天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？