课程总览
内容重点
- 引言：舆情中群众反应强烈的乱象与突出问题
理财销售适当性管理与典型案例解读
理财销售适当性管理与典型案例解读的训练重点落在客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进，适合把当前业务任务拆成可讨论的练习
授课讲师：
赵一冰 · 银行零售营销与财富管理实战专家
课程大纲
第一部分：销售适当性义务的法规解读
一、未签署产品合同引发的纠纷
- 1. 未签署产品合同引发的纠纷
- 2. 未签署产品合同引发的纠纷-案例介绍
- 3. 未签署产品合同引发的纠纷-销售建议
二、风险承受能力不匹配引发的纠纷
- 1. 风险承受能力不匹配引发的纠纷
- 2. 风险承受能力不匹配引发的纠纷-案例问题
- 3. 风险承受能力不匹配引发的纠纷-投资目标与匹配重点
三、未充分履行告知说明义务引发的纠纷
- 1. 未充分履行告知说明义务的定义
- 2. 未充分履行告知说明义务引发的纠纷-特有风险的告知说明义务
- 3. 未充分履行告知说明义务引发的纠纷-错配声明
- 4. 未充分履行告知说明义务引发的纠纷-老年人告知义务的履行
四、举证责任分配
- 1. 举证责任分配的定以
- 2. 举证责任分配-案例介绍
- 3. 举证责任分配-未主动推介的举证
- 4. 举证责任分配-双录视频
- 5. 举证责任分配-线上销售
五、免责事由的争议
- 1. 免责事由的争议
- 2. 免责事由的争议-投资经验对适当性义务的减轻03:44
六、损失赔偿数额的争议
- 1. 损失赔偿数额的争议
- 2. 损失赔偿数额引发的纠纷-全部赔偿与部分赔偿的因果关系
- 3. 损失赔偿数额引发的纠纷-赔偿比例的案例介绍
- 理财公司理财产品销售管理办法解读
- 理财产品销售管理要求监管历史脉络
- 商业银行理财产品销售管理要求
- 1. 商业银行理财产品销售管理要求-宣传销售文本管理
- 2. 商业银行理财产品销售管理要求-非机构投资者风险承受能力评估
- 3. 商业银行理财产品销售管理要求-理财产品销售管理
- 4. 商业银行理财产品销售管理要求-销售人员管理
第三部分、理财产品销售管理暂行办法要点-金融消费者保护
内容重点
- 知情权
- 案例：某行新开户首面有礼
- 案例：某行理财产品资产管理升级
- 案例：某行医疗主题基金宣传海报
- 案例：银保监现场检查信用卡分期业务
适合对象
资产管理业务产品研发投资交易风控合规资产管理管理的一线业务人员
课程定位与主要问题
客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进会被放进具体任务里校准，便于参训团队形成同一套做法
核心收益
- 分析在司法实践中法院对于适当性义务的理解
- 了解违反适当性义务可能承担的责任
- 沟通复盘有依据：卖方机构面临相关诉讼案件时可能的应对策略
- 明晰销售适当性的最新要求及注意事项
课程背景与交付信息
客户推进卡在识别、沟通或转化环节时，单纯话术很难解决问题。课程从销售适当性义务的法规解读切入，把舆情中群众反应强烈的乱象与突出问题和后续跟进动作接回真实客户场景。
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01销售适当性义务的法规解读
02舆情中群众反应强烈的乱象与突出问题
03未签署产品合同引发的纠纷
04未签署产品合同引发的纠纷-案例介绍
05未签署产品合同引发的纠纷-销售建议
讲师介绍
赵一冰
银行零售营销与财富管理实战专家
赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《理财销售适当性管理与典型案例解读》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合资产管理业务产品研发投资交易风控合规资产管理管理的一线业务人员等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
分析在司法实践中法院对于适当性义务的理解，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
