郑科博士—投顾实务—买方投顾理念重构与实务体系

Q: 这门课适合哪些学员参加？

银行券商财富管理条线负责人

课程大纲

课程总览

二、课程背景

三、主讲人

四、课程对象

五、课程时长

六、授课方式

案例驱动讲授

七、课程主要收益

八、课程大纲目录（重点）

第一章买方投顾的范式革命：理念与行业重构

1.1 从卖方到买方：财富管理的底层逻辑变化

1.2 买方投顾的核心原则

1.3 全球与中国的发展路径

第二章客户为中心：需求洞察与画像体系

2.1 客户分层与生命周期管理

2.2 客户需求的结构化拆解

2.3 投顾沟通与信任建立

案例：新加坡某家族办公室客户画像体系（行业真实结构解码）

第三章资产配置核心能力：从模型到实战

3.1 资产配置的底层框架

3.2 多资产与另类投资

3.3 中国市场的配置逻辑

案例：桥水全天候策略在中国资产中的适配（改编案例）

第四章投顾服务流程：标准化与规模化

4.1 投顾服务流程设计

4.2 投顾工具与系统

4.3 收费模式与商业模型

案例：蚂蚁财富投顾+数字化模式（行业真实逻辑）

第五章复杂财富管理：跨境、税务与传承

5.1 跨境资产配置与监管

5.2 税务与结构设计

5.3 家族财富传承

案例：某中国企业家家族全球资产架构设计（资产传承）

第六章未来趋势：AI投顾与行业重塑

6.1 财富管理的十大趋势

6.2 AI与投顾结合

6.3 买方投顾的终局形态

案例：全球AI投顾平台（Betterment + 中国数字平台融合模型）

九、课程总结

工具层：流程化、数字化、模型化

适合对象

银行券商财富管理条线负责人

课程定位与主要问题

审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏

核心收益

规则边界更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
风险识别更可见：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
处置动作更具体：场景复盘明确风险信号、处置流程和协同边界
留痕复盘有依据：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单

课程背景与交付信息

规则要求进入业务现场后，需要同时看风险信号、证据留痕和处置边界。课程从课程时长切入，继续梳理授课方式和后续协同动作。

课程时间

2天

授课方式

讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑

课程内容重点

01课程时长

02授课方式

03案例驱动讲授

04课程主要收益

05课程大纲目录（重点）

讲师介绍

郑科

宏观经济分析与AI金融科技应用专家

哈佛MPA与斯坦福MBA，CFA持证人，20年金融科技跨界实战专家。曾任世行特约研究员及多所高校实践教授，擅长将宏观经济洞察、AI前沿技术与金融实务深度融合，主导多个国家级重大项目，为政府与金融机构提供战略咨询与数字化转型培训

金融银行政府国企互联网科技房地产制造业

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课程差异说明

本课程页面围绕《郑科博士—投顾实务—买方投顾理念重构与实务体系》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 7 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

银行券商财富管理条线负责人。

学习这门课可以获得什么收益？

识别风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级；掌握风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点。

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配