婚姻财富保全及财富传承密码

Q: 这门课适合哪些学员参加？

保险代理人、受邀的准客户

课程大纲

法商-婚姻财富

一、《民法典》中夫妻共同个人财产范围调整及寿险配置

1. 案例解读:《民法典》下个人房产变为共同财产的风险
2. 子女婚后父母出资购房的该如何补救
3. 共同财产范围调整带来的婚姻财富影响
4. 《民法典》对夫妻财产制度的调整,带来的婚姻财产配置的变化

二、《民法典》时代离婚七大基本原则及寿险配置

1. 婚变财产之争及寿险功能运用
2. 涉及法条深度解析
3. 防婚变保单四大高频应用

三、《民法典婚姻家庭》新变化及寿险配置

1. 冷静期协议离婚规则的改变的新机会
3. 《民法典》中加强对婚内一方转移、隐匿、挥霍、变卖财产的处罚深度解读
4. 《民法典》中夫妻债务认定新规,对夫妻财产保护的利弊及新启发

法商-家业财富传承

内容重点

1. 遗产范围及继承人范围调整对财富继承带来的影响
2. 遗嘱类型调整对财富传承带来的影响
3. 企业家如何给家人留爱不留债?
4. 子女婚姻风险引爆家族财富传承危机
5. 中国遗产税进程与人寿保险规划

法商-资产配置

一、资产配置的市场趋势解读

1. 从中国私人财富报告看端倪
2. 从资产配置框架看大额保险
3. 保障类资产的规划方式

二、高净值人士的重要财富目标

1. 如何建立正确的资产配置观念?
2. 四大类资产类型全解析
3. 如何梳理家族配置逻辑及实施方案?
4. 保障类资产配置新策略

法商-案例解读

内容重点

案例一：企业家业风险隔离案例
案例二：财富传承&大额保单
案例三：家族企业传承及治理
案例四：父母对子女婚前财富保护

适合对象

保险代理人、受邀的准客户

课程定位与主要问题

承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干已有明确任务时，可借这门课把政策口径、风险信号、证据链条和处置动作拆成分工和检查点

核心收益

规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，先讲清对象、约束和判断标准
围绕法商-家业财富传承梳理关键判断点，避免停留在概念解释
借助法商-资产配置完成一次可复盘的应用演练
输出法商-案例解读相关的后续跟进清单，方便课后跟踪

课程背景与交付信息

法律思维应该是高净值客户财富管理的顶层思维，在发达国家的财富管理中这是标配。但以法商思维做资产配置的理念在国内却一直被忽视。究其原因，这是因为时机未到，中国人还是在财富积累的初级阶段，尽管积累速度惊人，但时间太短，沉淀不够，只想着赚多少，不想着赚给谁。所以现实的情况是，银行及保险的从业者大多是在做普通人的业务

随着时间的推移，中国的高净值人士无论在数量上还是在意识上都上了几个台阶，权威报告中也可以看到有钱人与金融机构打交道的核心诉求开始从收益转向财富的转移和传承。需求已浮出水面，本课程将从最新民法典入手，深入剖析法商思维下的保险资产配置

课程时间

60分钟

授课方式

产说会

课程内容重点

01法商-家业财富传承

02法商-资产配置

03法商-案例解读

讲师介绍

墨凡

保险营销实战专家

墨凡，保险营销实战专家，央行金融讲师团成员。18年世界500强保险管理经验，累计授课500+场次。擅长寿险产品营销、增员训练及产说会策划，曾促成MDRT获得者200+人，单场产说会预收保费千万级，致力于赋能保险金融团队业绩提升

保险银行金融

查看讲师主页

课程差异说明

本课程页面围绕《婚姻财富保全及财富传承密码》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

保险代理人、受邀的准客户。

学习这门课可以获得什么收益？

看清政策口径、现场约束和责任边界，先讲清对象、约束和判断标准；围绕法商-家业财富传承梳理关键判断点，避免停留在概念解释。

课程通常安排多长时间？

课程时长会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用产说会，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配