财富管理与资产配置｜企业内训课程

Q: 课程采用什么授课方式？

课程主要采用理论讲解+案例研讨+产品推荐 主讲内容： 《财富风险与资产配置》（1.5小时） 内容，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

课程大纲

课程总览

一、现金流篇—阿喀琉斯之踵（当下经济形势对中小企业主的影响及应对思考）

一、企业主的现金流规划问题

二、税收筹划篇——降低企业税务负担

一、高净值人士在财富管理中如何进行税收筹划

三、财富传承篇——到家族基业长青

一、家族治理体系的四大要素

二、家族财富管理的四大关键理念

四、家族传承面临的三大风险

适合对象

高端客户、客户经理

课程定位与主要问题

政策口径、风险信号、证据链条和处置动作进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法

核心收益

先确认目标要求、责任分工和过程反馈，让训练目标更具体
现金流篇—阿喀琉斯之踵（当下经济形…和企业主的现金流规划问题会被串成一组可练习的管理动作
反馈辅导有抓手：沟通辅导、任务推进和复盘改善检查方法是否适合团队日常任务

查看更多收益收起更多收益

团队复盘有依据：税收筹划篇——降低企业税务负担相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排

课程背景与交付信息

随着全球经济增速放缓，国家金融去杠杆的实施以及资管新规落地，去刚兑和理财净值化的趋势，传统的产品销售模式需要向为客户提供综合金融解决方案转变。面对环境变化，要树立宏观大局理念，做好为高端客户提供配置理念的底层逻辑，进而在变化中掌握主动权

中国高净值人群对自身财富管理能力愈发自信，但实际财务规划水平仍有待提升。数据显示，经济持续增长是高端客户最主要的财富信心来源。但值得注意的是，他们对未来五年的经济增长表示担忧。这意味着人们的财富信心将很容易随着宏观经济变化而波动

面对未来经济不确定性，高端客户群体正逐步调整经济预期和生活方式。而当他们在市场波动加剧的局面下试图通过减仓来为自己止损时，可能会错失长期投资带来的增长红利，这会对高端客户人群财务目标的实现造成深远影响。所以，需要我们面对高端客户的变化有新的思路和销售逻辑

课程时间

1.5小时

授课方式

理论讲解、案例研讨、产品推荐主讲内容：《财富风险与资产配置》（1.5小时）内容

课程内容重点

01现金流篇—阿喀琉斯之踵（当下经济形势对中小企业主的影响及应对思考）

02企业主的现金流规划问题

03税收筹划篇——降低企业税务负担

04高净值人士在财富管理中如何进行税收筹划

05财富传承篇——到家族基业长青

讲师介绍

张锐

金融产品营销专家

金融产品营销专家，高级金融理财师。擅长法商融合金融营销，主导银保渠道产能提升及高净值客户财富管理，累计主讲保险产说会4800余场，服务超100家金融企业，可结合企业内训场景开展课程讲授与案例讨论

金融银行保险

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课程差异说明

本课程页面围绕《财富管理与资产配置》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 1 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

高端客户、客户经理。

学习这门课可以获得什么收益？

先确认目标要求、责任分工和过程反馈，让训练目标更具体；现金流篇—阿喀琉斯之踵（当下经济形…和企业主的现金流规划问题会被串成一组可练习的管理动作。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按1.5小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用理论讲解+案例研讨+产品推荐主讲内容：《财富风险与资产配置》（1.5小时）内容，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配

财富管理与资产配置