金税四期下的家企财富规划

课程大纲

金税四期的时代背景

二、金税四期下税务管控思路新变化

1. 以票控税到以数控税
2. 从人找数到数找人
3. 从后置管理到风险前置
4. 个税不是法外之地

三、金税系统近年重点稽查案件剖析（企业、个人）

1. 发票问题角度
2：个税角度
3：股权转让角度
4：个独角度
5：骗取出口退税、情报交换角度案例

长期国策下的资产配置新思维

一、关于财富管理的共同富裕时代

税务手段
案例：基尼指数效应
房产税
案例：上海实践
资本利得税
案例：保险是特殊的资产
遗产税
案例：保险与遗产税

二、资产重组案例解析——三种安排资产重组效率对比

1. 资产重组效率对比——原配置
2. 资产重组效率对比——非保险金融资产
3. 资产重组效率对比——保险资产

三、资产配置的传统误区——有什么与想什么的不匹配

案例1：传承5000万房产，现状与想法的错位
案例2：传承家族企业股权，现状与想法的错位

金税四期下企业家如何做好税务风险控制

内容重点

1. 企业家对企业及家业税务进行全面体检
2. 历史漏洞弥补
3. 应税资产向免税资产转化
4. 利用保单隔离企业主个人风险
5. 用保险金信托设置家族财富安全港

适合对象

政界人士、企业主

课程定位与主要问题

经营分析、财务管理或风险合规能力提升需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题

核心收益

指标判断更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
风险信号更可见：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
分析动作更具体：场景复盘明确风险信号、处置流程和协同边界
复盘跟进有依据：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单

课程背景与交付信息

随着金税四期上线，企业更多的数据将被税局掌握，监控也呈现全方位、立体化，助力国家实现从以票管税向以数治税分类精准监管转变。下一步，新的税收征收管理系统将充分运用大数据、人工智能等新一代信息技术，从而实现智慧税务和智慧监管。对纳税人的监控可以用四个全来说明，全方位、全业务、全流程、全智能。也意味着银行税务共享信息的时代到来了！这样的变化对于高净值人群来说，伴随着自然人纳税识别号的建立和新个税中首次引入反避税条款，个人的资产收支更加透明化。未来企业的财务合规和税务合规，将是唯一出路。企业必须尽快步入财务合规改造期，规范…

本课程，将从金税四期的前世今生出发，剖析税务管控思路的新变化，并以实际案例做税务行为的盘点，进而明确金税四期下的资产配置方案及税务风险控制的专业知识，为个人及企业提供最优化的资产配置解决方案

课程时间

60分钟

授课方式

产说会

课程内容重点

01金税四期的时代背景

02长期国策下的资产配置新思维

03金税四期下企业家如何做好税务风险控制

讲师介绍

墨凡

保险营销实战专家

墨凡，保险营销实战专家，央行金融讲师团成员。18年世界500强保险管理经验，累计授课500+场次。擅长寿险产品营销、增员训练及产说会策划，曾促成MDRT获得者200+人，单场产说会预收保费千万级，致力于赋能保险金融团队业绩提升

保险银行金融

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课程差异说明

本课程页面围绕《金税四期下的家企财富规划》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

政界人士、企业主。

学习这门课可以获得什么收益？

识别风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级；掌握风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点。

课程通常安排多长时间？

课程时长会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用产说会，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配