财富管理发展趋势与卓越机构模式解析｜财富管理机构顶层设计、经营模式。培训课程

课程大纲

全球财富管理发展趋势

第一讲全球财富管理发展趋势

一、财富的力量与价值

探索：财富的价值与力量
不同财富量级的财富管理
财富双刃、财富奴隶、财富自由

二、欧美财富管理发展

瑞士财富管理环境变化研讨（原稿观点：“从避风港到风暴中心的转变”，非实时事实判断）
美国财富管理发展议题（原稿评价：“从美国梦到全球收割的转变”，不代表网站对国家的判断）
英国财富管理与社会环境议题（原稿评价：“从老绅士到文化割裂的转变”，不作事实背书）

三、亚洲财富管理发展

日本财富管理发展案例（原稿评价：“逝去的年华、固守的匠人”，作为讨论观点）
新加坡：亚太离岸与探索的中心
香港财富管理定位讨论（原稿评价：“从内外双循中心沦为鸡肋”，不代表网站判断）

当前环境的挑战与应对

第二讲当前环境的挑战与应对

一、格局：战和博弈与全球博弈

地缘政治问题引发的思考
案例：全球财富轮动与资产配置

二、宏观：经济下行与危疾反复

三期叠加迎来危疾叠加
案例：危疾反复下的家庭财富管理

三、策略：资产配置策略进化之路

家庭资产配置策略进化历史
当前环境下的资产配置模型

中国财富管理探索之路

第三讲中国财富管理探索之路

一、理财启蒙：从你不理财到财不理你

中国职业大典——理财规划师胜任力模型
从传统存贷业务到综合产品营销

二、理财规划：从盲目理财到不如不理

独立理财师与卖方理财师兴起
综合金融发展与泛金融理解

三、资产配置：专业信任、委托管理

大类资产轮动图与新美林时钟
较为客观中立的资产配置建议

四、财富管理：家族办公室的生存博弈

海南家族办公室的兴亡之路
家庭财富管理需求满足之难

五、共同富裕：新的内涵、新的探索

中美财富管理本质差异
回归财富本质——五福临门
案例：五福临门家庭财富管理策略

卓越财富管理机构运营与管理

第四讲卓越财富管理机构运营与管理

一、财富管理机构顶层设计

战略与战术设计
BSC战略解码
精品机构定位

二、财富管理产品与事务服务

产品：现金-固收-保险-权益-房产-贵金属-创新
服务：事务服务、权益服务、生态服务

三、财富管理客群经营

私域：从Y100到V30的转变
公域：流量-增量-存量
财富管理客户经营画布

四、财富管理项目运营管理

日常管理：职域经营
产能提升：阶段项目
财富沙龙：品牌建设
生态管理：资源链接

卓越财富机构模式解析

第五讲卓越财富机构模式解析

一、银行：零售之王崛起之路

从成长型客群到新生客群的转变
数字化转型在财富管理中的价值
超前想十步、超前走两步

二、保险：行走的私人银行家

某金融机构综合金融发展之路
个险代理人的辛酸财富管理职涯
逆境中的破局、旷世奇才的出现

三、三方：跨界融合的整合力

第三方机构资源与融资模式讨论（原稿“三资缺乏的自融崛起之路”案例，真实性和合规性须核验）
第三方机构发展与合规转型议题（原稿评价“洗白道路上的创新与发展”，不构成对具体机构的指控）
财富中心与功能组建设

财富管理项目运营解析

第六讲财富管理项目运营解析

一、以支点撬动全局

财富管理三缺：资源、资本、资质
系统思考与财富管理

二、以终为始策划财富管理项目

案例：某机构6D法则运用
工具：财富管理项目运营管理

三、策略赋能团队财富管理竞争力

财富顾问“IP”建立方式
卓越财富顾问对胜任力模型
财富顾问对自我经营管理

适合对象

主管行长、金融管理者

课程定位与主要问题

本课程从全球财富管理发展、环境挑战及中国行业演进出发，分析金融机构顶层设计、产品服务、客群经营与项目管理，结合银行、保险和第三方机构案例讨论转型策略

课程适配与选型边界

这部分用于判断《财富管理发展趋势与卓越机构模式解析》是否适合当前财富管理机构顶层设计、经营模式与项目运营培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配

适合对象

主管行长、金融管理者

业务问题

课程从原稿国际与中国财富管理演变议题进入机构经营，连接BSC战略解码、产品事务服务、私域公域客群、6D项目运营与顾问能力建设

训练重点

财富管理机构顶层设计、经营模式与项目运营

选型判断

面向主管行长、金融管理者，以六讲比较财富管理发展、机构战略与产品服务、银行保险三方经营模式及项目赋能

原稿1天、6小时，主管行长、金融管理者等；六讲81行议题完整保留。国家地区、行业及机构模式的褒贬词是原稿讨论框架，不是网站核验的现实结论，展示为有出处的原稿观点并作中性议题说明。疫情、当前环境、行业监管及资质内容须按实际授课日期和地区核验；不提供当前投资、税务或法律建议。匿名案例不证明讲师与机构合作。BSC、6D及IP为原稿训练议题，工具授权和交付须课前确认，不承诺经营、投资或财富自由结果

核心收益

梳理国际与中国财富管理发展议题
以BSC框架研讨机构定位、产品和事务服务
比较银行、保险与第三方财富机构经营模式
讨论6D项目运营及顾问队伍赋能

课程背景与交付信息

课程从原稿国际与中国财富管理演变议题进入机构经营，连接BSC战略解码、产品事务服务、私域公域客群、6D项目运营与顾问能力建设

课程时间

1天，6小时

授课方式

讲授+案例+研讨

学员准备

原稿1天、6小时，主管行长、金融管理者等；六讲81行议题完整保留。国家地区、行业及机构模式的褒贬词是原稿讨论框架，不是网站核验的现实结论，展示为有出处的原稿观点并作中性议题说明。疫情、当前环境、行业监管及资质内容须按实际授课日期和地区核验；不提供当前投资、税务或法律建议。匿名案例不证明讲师与机构合作。BSC、6D及IP为原稿训练议题，工具授权和交付须课前确认，不承诺经营、投资或财富自由结果。

课程内容重点

01全球财富管理发展趋势

02当前环境的挑战与应对

03中国财富管理探索之路

04卓越财富管理机构运营与管理

05卓越财富机构模式解析

06财富管理项目运营解析

讲师介绍

张罗群

财富管理与金融人才赋能专家

张罗群，CWMA国际认证财富管理师，研究与培训方向包括财富管理与资产配置、高客经营与维护、养老金融及理财师大赛辅导。面向金融银行与保险领域，开展金融培训体系搭建与理财规划人才培育，并采用桌游、沙盘等体验式教学

金融银行保险

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课程差异说明

本课程从全球资产管理发展、环境挑战及中国行业演进出发，分析金融机构顶层设计、产品服务、客群经营与项目管理，结合银行、保险和第三方机构案例讨论转型策略

课程常见问题

这门课适合哪些学员？

主管行长、金融管理者。

课程主要训练什么？