理财经理、银行零售条线理财经理基金营销人员新转岗理财经理客户经理、银行零售个金条线的网点负责人各类营销岗位人员
理财经理财富管理转型提升方案
纵观行业——财富管理转型策略及业务发展战略战术与岗位认知——标杆网点理财经理的工作流程打造被放在同一组任务里，方便参训团队对照自己的场景调整做法
授课讲师：
赵一冰 · 银行零售营销与财富管理实战专家
管理场景、人数和课时确定后，财务管理讲师、案例和练习可以一起校准
适合对象
理财经理、银行零售条线理财经理基金营销人员新转岗理财经理客户经理、银行零售个金条线的网点负责人各类营销岗位人员
课程定位与主要问题
经营分析、财务管理或风险合规能力提升场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏
课程适配与选型边界
这部分用于判断《理财经理财富管理转型提升方案》是否适合当前培训需求，重点看对象、场景、模块和讲师匹配度
正文与课纲结构达到标准课程页候选要求
课程内容重点包括纵观行业——财富管理转型策略及业务发展战略战术、岗位认知——标杆网点理财经理的工作流程打造、分而治之——客户的分层管理与营销技能提升等，实际取舍可按企业需求和课时安排确认
建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、讲师经验，由赵一冰主讲来判断是否匹配
本页承接单门课程的对象、讲师、大纲、收益和咨询转化；如果用户仍在了解主题概念，应优先进入主题页、方案页或知识页；如涉及工具、模板或清单，仅作为需求沟通方向，具体交付形式以确认后的课程方案为准
核心收益
- 管理要求更清楚：目标要求、责任分工和过程反馈，减少只听概念、不知道怎么用的落差
- 围绕纵观行业——财富管理转型策略及业务…校准目标和边界，明确课堂重点动作
- 反馈辅导有抓手：岗位认知——标杆网点理财经理的工作…安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
查看更多收益 收起更多收益
- 团队复盘有依据：分而治之——客户的分层管理与营销技…相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题
课程背景与交付信息
近年来，我国的私人银行客户的需求呈现出五大趋势：一、由单一固收类产品需求转变为多元化配置需求；二、愿意为专业的投资顾问服务付费，期待获得超额报酬；三、被爆炸式的信息和理财方式轰炸，更需要专业的投资顾问帮助鉴别筛选；四、不仅需要智能线上平台，同时需要面访见诊，线上线下渠道使用都频繁；五、愿意为好的机构和客户经理进行新客转介绍
这就需要银行从业人员从财富管理全流程到端至端的落地方法，从财富管理转型战略战术、到专业能力提升、到客群管理经营、到专业销售技巧、到产品落地话术工具、到资产配置建议、到高客经营策略等，掌握落地的工作方法和流程，最终实现绩效长期、稳定、可持续地增长
然而现实是，银行的理财经理面对各项任务指标，很难将全部精力用于私人银行客户维护以及资产配置、专业能力构建等自我提升，因此面对短期业绩指标压力，营销方法、话术技能、软件工具等可立即使用的技能实现更快速的提升产能。本课程的开发，汲取了领跑财富管理的银行、信托、互联网金融的经验，更是收集了上万位理财经理的疑难杂症，落地了可提炼可复制的方法工具，以实现业绩可持续发展的正向循环模式
课程时间
2天，12小时
授课方式
面授讲解、案例分享、技巧演练
课程内容重点
01纵观行业——财富管理转型策略及业务发展战略战术
02岗位认知——标杆网点理财经理的工作流程打造
03分而治之——客户的分层管理与营销技能提升
04认知理财投资的江湖
课程大纲
课程总览
一、资产管理八大机构时局图
- 分析：优势劣势
- 分析：现阶段八大机构的业务动向
二、认清银行平台和理财经理的短板
- 1. 银行：监管严格，多元化产品引进受限
- 2. 客户：客户习惯非标红利，客户基数大，难以快速识别客户层级
- 3. 员工：理财经理缺乏系统专业性学习，复杂产品营销激励低
三、私行客户的圈层经营
- 案例分享：理财师进入保时捷车友会开展圈层营销
- 1. 私行客户圈层营销的性质与核心
- 2. 私行客户圈层营销的线上与线下经营
- 3. 私行客户圈层营销的两种价值维度
- 4. 私行客户圈层营销的方法
- 1. 圈层营销的开端——寻找纽带
- 2. 圈层营销的借力——挑选引路人
- 3. 圈层营销的经营——构建社群的中人设
- 4. 圈层营销的转化——私聊约访与面访破冰
- 5. 圈层营销的巩固——建立交流群
讲师介绍
赵一冰
银行零售营销与财富管理实战专家
赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《理财经理财富管理转型提升方案》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 1 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门《理财经理财富管理转型提升方案》适合哪些企业或学员？
适合理财经理、银行零售条线理财经理基金营销人员新转岗理财经理客户经理、银行零售个金条线的网点负责人各类营销岗位人员。如果需求还停留在主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排
这门课主要解决什么问题？
正文与课纲结构达到标准课程页候选要求。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对财务管理的系统解释
课程内容通常会覆盖哪些训练重点？
可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。本课程当前呈现的核心模块包括纵观行业——财富管理转型策略及业务发展战略战术、岗位认知——标杆网点理财经理的工作流程打造、分而治之——客户的分层管理与营销技能提升等
如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？
优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同选课意图，避免只按泛主题词判断
课程是否一定提供工具、模板或清单？
页面中如提到工具演练、清单或模板，只表示培训沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程方案为准
