新羽启翔：初级理财经理综合营销技能提升训练
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
新羽启翔：初级理财经理综合营销技能提升训练
高效产品话术打造需要接到岗位场景，理财经理必备的三大技能和高效走出去，请进来会帮助团队确认边界与后续动作
授课讲师：
卞红兰 · 银行产品营销专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
新羽启翔：初级理财经理综合营销技能提升训练（2天版）
2天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
课程大纲
课程总览
内容重点
- 导入：银行4.0时代的到来给我们带来了什么
理财经理必备的三大技能
内容重点
- 一技能：如何有效率电话
- 1. 电话拨打原则
- 1. 规划接触名单数量应确保客户覆盖
- 2. 客户产生以事件式营销为触发点
- 案例：大家来找茬
高效产品话术打造
4.1 3-6高效话术
- 1. 一句话开口
- 2. 三个卖点展示
- 案例：同一个客户同一款产品，成交金额多明显差异
- 3. 六个拒绝处理
- 结构：目的+时长+结构+要领+禁忌
- 案例：理财经理2周成交11单复杂期交的秘诀
- 话术举例：存款话术+保险话术+基金话术等
- 互动：动手做——产品话术制作
- 一部曲：学产品、打草稿
- 二部曲：开小会，定初稿
高效走出去，请进来
一、走出去——开发新客户
- 1. 走出去前的三个准备工作
- 1. 客群环境摸底
- 2. 队伍自身准备
- 3. 配套工具准备
- 2. 走出去，走去哪
- 1. 进社区
- 静态宣传精准化
- 动态活动常态化
- 案例：小小五彩便利贴，作用可以这么大
- 2. 进商户
二、请进来——导流动起来
- 1. 前期准备是基础
- 1. 活动定向、目标聚焦
- 案例：某城商行儿童银行的客户定位
- 2. 前期造势、物料及现场准备
- 案例：某股份制银行桁架打造网点橱窗
- 3. 打造网点功能区
- 案例：某国有行的二楼办公室进化史
- 2. 现场组织是核心
- 1. 促销活动的组织
- 动线宣传要多元
课程收尾
内容重点
- 1. 回顾课程、构建本次课程的学习地图和行动方案
- 2. 答疑解惑、结语
适合对象
理财经理
课程定位
《新羽启翔：初级理财经理综合营销技能提升…》更强调客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进与小组练习、过程记录和后续任务的连接
核心收益
- 根源处解决理财经理一线销售的问题，建立理财经理专业形象，树立日常销售的信心
- 给与理财经理简易销售工具支持，保障每一步工作都有标准、有方法，从而促进业绩产出
- 保障理财经理掌握客户维护和营销的基本技能，掌握获客能力及活动组织能力
查看更多收益 收起更多收益
- 体验式教学，风格多样，寓教于乐，零售经典案例融合创新实战游戏，在互动和分享中吸收课程精髓
课程背景与交付信息
理财经理在网点的零售业务上担任着越来越重要的角色，是网点销售的中坚力量，同时随着目前银行业的发展，对理财经理的综合能力也提出了越来越高的要求。但与此同时，很多理财经理反映自身办理基础业务占据大部分时间，只是一名办理业务的人员；自己是网点的机动人员， 一岗多能： 除了客户维护，可能还要进行如：代发拓展和经营、外展信用卡、小微业务宣传、新楼盘驻点以及异业联盟等…日常的琐碎工作影响制约了理财经理的专业化路线发展
同时，在理财经理队伍中新人占比高，销售经验少，同时缺乏系统的培训与锻炼，一下授予他们相对复杂的客户维护工作让其自身也缺乏信心，同时没有很好的办法和具体的标准来要求自己，于是很多时间用来服务客户，长时间的付出却没有产能的提升
本课程基于以上问题，为理财经理量身定制，从案例切入、用经验启发、结合现场互动练习和总结，给与初级理财经理全面解决方案，助力理财经理回归销售的本质
课程时间
2天
授课方式
讲师讲授、案例分析、视频互动、情景模拟、实操演练
课程内容重点
01理财经理必备的三大技能
02高效产品话术打造
03高效走出去，请进来
讲师介绍
卞红兰
银行产品营销专家
卞红兰，银行产品营销专家，拥有16年外资银行销售和培训管理经验。专注客户经营与大客户开发，累计授课超1000场，助力多家银行实现零售产能与业绩的显著增长，可结合企业内训场景开展课程讲授与案例讨论
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
理财经理。
学习这门课可以获得什么收益？
根源处解决理财经理一线销售的问题，建立理财经理专业形象，树立日常销售的信心；给与理财经理简易销售工具支持，保障每一步工作都有标准、有方法，从而促进业绩产出。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按2天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲师讲授+案例分析+视频互动+情景模拟+实操演练，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
