信托公司及银行理财经理、客户经理（FC）、零售业务主管、财
AI赋能—银行理财经理顾问式营销全流程解析
本课程面向信托公司及银行理财经理、客户经理（FC）、零售业务主管、财，围绕数字营销中的实际工作场景展开，用于判断《AI赋能—银行理财经理顾问式营销全流程解析》是否匹配当前企业内训需求
授课讲师：
赵一冰 · 银行零售营销与财富管理实战专家
适合对象
信托公司及银行理财经理、客户经理（FC）、零售业务主管、财
课程定位与主要问题
传统产品导向销售模式失效，难以建立深层客户信任 缺乏系统化沟通技巧，无法有效挖掘客户显性与隐性需求 面对高净值客户复杂场景，难以快速生成个性化专业方案 客户经营缺乏精细化流程，日常维护与流失挽回手段单一 数字化工具应用能力不足，未能利用AI提升营销效率与创意
课程适配与选型边界
这部分用于判断《AI赋能—银行理财经理顾问式营销全流程解析》是否适合当前培训需求，重点看对象、场景、模块和讲师匹配度
传统产品导向销售模式失效，难以建立深层客户信任 缺乏系统化沟通技巧，无法有效挖掘客户显性与隐性需求 面对高净值客户复杂场景，难以快速生成个性化专业方案 客户经营缺乏精细化流程，日常维护与流失挽回手段单一 数字化工具应用
课程内容应围绕数字营销相关问题识别、方法训练和案例复盘展开，实际取舍可按企业需求和课时安排确认
建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、讲师经验，以及赵一冰的授课方向来判断是否匹配
本页承接单门课程的对象、讲师、大纲、收益和咨询转化；如果用户仍在比较数字营销主题范围，应优先查看相关主题页；如涉及工具、模板或清单，仅作为需求沟通方向，具体交付形式以确认后的课程方案为准
核心收益
- 场景边界更清楚：工具场景、输入要求和输出校验，减少只听概念、不知道怎么用的落差
- 围绕打开认知：认识顾问式全场景营销校准目标和边界，明确课堂重点动作
- 通过流程解析：顾问式全场景销售流程五步曲安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
查看更多收益 收起更多收益
- 人工复核有抓手：AI增效之营销活动全链设计与触点管理相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题
课程背景与交付信息
进入2025年，信托公司与银行作为金融服务的核心提供者，面临金融科技迅猛发展带来的挑战与机遇。客户需求已从传统存贷款转向个性化财富管理与高效风险控制，对客户经理的专业能力提出更高要求
传统营销手段难以满足现代高净值客户需求，客户经理需掌握系统方法论，利用数字化工具深入了解客户，实现精准营销。有效的网点介绍与第一印象管理成为吸引客户、建立信任的关键前提
在大数据时代，借助AI与数据分析工具进行KYC（了解你的客户），能更准确识别需求并制定个性化方案。数字化解决方案不仅提升工作效率，还能通过快速生成专业报告巩固客户关系，推动服务创新
课程时间
1天
授课方式
讲师讲授、案例学习分析、视频互动、情景模拟、实操演练
课程内容重点
01打开认知：认识顾问式全场景营销
02流程解析：顾问式全场景销售流程五步曲
03AI增效之营销活动全链设计与触点管理
课程大纲
：打开认知：认识顾问式全场景营销
何为顾问式营销——四大核心要点
- 工具解析：营销的冰山模型
- 对比分析：顾问式销售与传统销售的区别（从产品导向到客户导向）
- 核心理念：多说对客户有用的，少说单纯有道理的
- 要点一：以客户需求为出发点（案例：高净值客户投资目标与风险偏好分析）
- 小组讨论：实际工作中如何更好地挖掘客户需求
- 要点二：建立长期信任关系
- 要点三：提供专业建议与方案
- 要点四：实现客户价值最大化
- 案例分析：信托公司痛失高净值客户李先生的原因复盘
高净值客群与顾问式销售的适用性
- 互动讨论：客户偏好的营销人员特质
- 适用性维度一：个性化财富管理方案
- 适用性维度二：专业咨询与长期关系维护
- 适用性维度三：综合金融解决方案提供
- 适用性维度四：高端增值与专属服务体验
：流程解析：顾问式全场景销售流程五步曲
第一步：制定拜访前计划
- 销售准备：研究客户商业背景、行业趋势和个人信息
- 策略制定：预判客户可能提出的问题与异议
- 实操演练：利用Deepseek制定个性化拜访计划
第二步：开启交流，建立客户关系
- 破冰暖场：使用有效破冰问题与友好姿态开启对话
- 品牌形象建立：信托公司介绍、权益介绍及产品体系呈现
- 专业价值展示：个人专长凸显与成功案例分享
- 实操演练：即梦AI赋能电子名片制作
- 实操演练：Deepseek结合小红书进行人设打造
第三步：探寻需求，AI赋能话题谈资
- 家庭生命周期场景：新生儿教育金与健康险组合、子女升学成本分析、婚内资产隔离方案、遗产继承遗嘱信托架构
- 市场热点场景：A股波动下的股债再平衡与定投模拟、黄金暴涨信号提示、房地产政策放松下的购房与金融资产对比
- 社会话题切入场景：延迟退休下的三账户配置模型、医疗改革下的高端医疗险与养老社区组合
- 特殊人群场景：全职太太不可撤销生活金信托与安全垫方案、网红主播峰值收入年金配置与低谷备用金管理、跨境工作者CRS规避架构
- 节假日场景：春节压岁钱儿童财商账户、年终奖三分法配置建议、纪念日真爱守护计划（终身寿险+子女创业金信托）
第四步：KYC挖掘深层需求
- 需求挖掘技术：显性与隐性需求识别
- 引导技巧：通过有效提问揭示深层次需求
- 需求层次分析：功能性需求与情感性需求拆解
- 工具应用：打造专属KYC逻辑树
- 典型场景逻辑树演练：经济支柱（男性篇）、企业主家庭隔离（男性篇）、子女教育（女性篇）、子女婚姻养老（老母亲篇）、父母同居（年轻客群篇）
第五步：成交服务，定期检视，随时调整
- 日常维护经营：点对点短信策略、节日问候、朋友圈互动、管户变更营销话术
- 生命周期重要事件关怀：婚礼祝福、生日关怀、生子添丁、退休问候流程与话术
- 行为事件跟进经营：大额资金转出/转入应对、层级变动管理、贵宾积点到期通知、新产品发行通知
- 售后陪伴经营：定期产品运作汇报、大幅回撤安抚、波动与信息变更提醒、止盈与到期配置建议
- 流失挽回经营：企业流动资金留存、产品亏损解释、大额消费应对、他行高收益竞争应对、无服务状态激活
：AI增效之营销活动全链设计与触点管理
案例分析与讨论
- 成功网点营销活动案例分享
- 学员案例分析与成功要素提取
- AI介入实战：使用Deepseek分析案例并提取关键成功要素
- 学员输出：案例分析报告及成功要素总结
实战策划与执行演练
- 分组进行营销活动策划与模拟执行
- 互相点评与反馈，提升策划执行力
- AI介入实战：使用Deepseek获取创意与执行建议
- 学员输出：完整的营销活动策划方案及模拟执行总结
效能提升方案制定
- 针对实际工作痛点制定效能提升方案
- 方案展示与评选，共享优秀实践
- AI介入实战：使用Deepseek优化效能提升方案
- 学员输出：效能提升方案及学习心得
讲师介绍
赵一冰
银行零售营销与财富管理实战专家
赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《AI赋能—银行理财经理顾问式营销全流程解析》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门《AI赋能—银行理财经理顾问式营销全流程解析》适合哪些企业或学员？
适合信托公司及银行理财经理、客户经理（FC）、零售业务主管、财。如果需求还停留在主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排
这门课主要解决什么问题？
传统产品导向销售模式失效，难以建立深层客户信任 缺乏系统化沟通技巧，无法有效挖掘客户显性与隐性需求 面对高净值客户复杂场景，难以快速生成个性化专业方案 客户经营缺乏精细化流程，日常维护与流失挽回手段单一 数字化工具应用。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对数字营销的系统解释
课程内容通常会覆盖哪些训练重点？
可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲，并结合数字营销相关问题识别、方法训练、案例演练和行动复盘来判断深度是否匹配
如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？
优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同选课意图，避免只按泛主题词判断
课程是否一定提供工具、模板或清单？
页面中如提到工具演练、清单或模板，只表示培训沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程方案为准
