理财经理客户经营与资产配置训练营｜资产配置建议书制作与线上线下客。培训课程

课程大纲

Day1 财富管理与资产配置｜第一讲市场：财富时代与客户经营

一、问题：客户经营的思维鸿沟

不同财富量级的思维模型
研讨：现有客户经营问题
财富顾问客户经营自查表

二、解决：财富趋势与客户经营

三期叠加的财富管理时代
富裕家庭的财富管理服务
案例：L先生的危疾服务

三、策略：财富管理客户经营画布

工具：客户精准开拓画布
工具：客户KYC分析画布
工具：客户KMS经营画布
工具：客户活动经营画布
工具：资产配置分析画布

Day1 财富管理与资产配置｜第二讲资产配置建议书与客户经营

一、专业资产配置服务价值与功用

顾问：降低客户维护成本、增强客户粘性
客户：转变家庭理财观念、研讨财富管理目标，不保证稳健增值
机构：产品交叉营销、提升资产管理规模

二、资产配置建议书分类

单项规划资产配置建议书
标准版资产配置策略报告
定制版资产配置策略报告
家庭风险管理策略报告
简易版资产配置建议书

三、专业资产配置服务案例

案例：H家庭资产配置报告
分析：从资产配置建议到委托财富管理

Day1 财富管理与资产配置｜第三讲专业资产配置方案制作与呈现

一、资产配置策略报告框架结构

资产配置模型及管理方法
市场状况和趋势分析
背景资料收集
客户理财偏好
客户现有资产分析
理财目标和限定条件
管理建议与再平衡
产品/服务适配
方案评估与再平衡
风险揭示与免责

二、简易版家庭资产配置建议书制作

案例：拆迁户家庭的资产配置建议
步骤一：客户信息收集与分析
步骤二：家庭理财需求与风险
步骤三：绘制家庭现金流量表
步骤四：产品配置与价值表述
步骤五：方案绘制与模拟呈现

三、定制版家庭资产配置建议书制作

案例：L女士家庭的资产配置建议
步骤一：家庭信息收集与分析
步骤二：搭建报告逻辑与框架
步骤三：资料收集与框架填充
步骤四：方案制作与模拟呈现

Day2 财富管理O2O客户经营流程｜第一讲：财富管理专业咨询服务流程

一、流程：财富管理专业咨询服务流程

存量客户：现有存量客户链接与转化
增量客户：设计获客产品形成新渠道
流量客户：职域活动设计与客户转介

二、接洽：客群关系链接与信任建立

活动链接：多维联动的活动策划与实施
拜访链接：高效客户拜访与推荐
移动链接：财富管理客群移动经营

三、需求：财富管理4K分析技术

KYC：了解你的客户
KYP：了解你的产品
KMS：选择营销策略
KYE：选择营销钥匙

四、方案：资产配置方案制作与呈现

产品方案：不同类型产品方案制作
单项方案：基于客户单项需求的解决方案
综合方案：基于客户委托管理的解决方案

五、执行：金融产品配置与服务对接

案例：某客户产品配置与服务设计
训练：自选客户产品配置与服务设计

六、服务：事务性服务与评估

财富管理客群实务性服务类型
财富管理客群实务性服务评估

Day2 财富管理O2O客户经营流程｜第二讲线上客户经营：移动办公、价值经营

一、成为客户的财富管理教练

1.财富管理教练辅导手册
2.案例：某高客户的财富管理辅导
3.训练：某高客户的财富管理辅导

二、财富资讯发送与解读

1.工具：财富资讯订阅与解读
2.案例：某客群财富资讯分析与解读
3.训练：拟定客户资讯经营体系

三、财富管理顾问移动办公体系

1.构建“1+N”专业服务系统
2.互联网协同办公系统圈
3.训练：咨询解决方案办公协同

四、O2O客户活动经营生态圈

空中沙龙：构建私享交流的空中平台
线下沙龙：持续性的教育与项目对接
网点活动：以月度为单位的品牌曝光
家庭活动：构建家庭生态与转介媒介
财富论坛：春生、夏长、秋收、冬藏

Day2 财富管理O2O客户经营流程｜第三讲线下客户经营：财富论坛与客户经营

一、财富沙龙活动经营流程

沙龙：沙龙活动宣导与认购
分析：沙龙目标客群画像分析
推送：沙龙需求客群精准推送
沟通：重点客群微信与电话沟通
培育：财富沙龙活动前的观念培育
互动：财富沙龙中的互动设计
配置：机构现有产品推荐

二、沙盘：机构活动策划与资源链接案例

训练一：空中沙龙活动策划与实施
训练二：财富私享活动策划与实施

适合对象

理财顾问、财富顾问

课程定位与主要问题

本训练营按两天安排，第一天练习客户经营画布与资产配置建议书，第二天围绕4K咨询流程、移动办公协同和线上线下活动开展客户经营训练

课程适配与选型边界

这部分用于判断《理财经理客户经营与资产配置训练营》是否适合当前资产配置建议书制作与线上线下客户经营训练培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配

适合对象

理财顾问、财富顾问

业务问题

本课将第一天的客户经营画布、建议书类型及简易/定制方案制作，与第二天的专业咨询、线上服务和线下活动串联；保留两个Day父层级及各自三讲，不将重复讲次误作重复内容

训练重点

资产配置建议书制作与线上线下客户经营训练

选型判断

面向原定理财顾问、财富顾问，按Day1资产配置与Day2 O2O客户经营两日顺序，练习配置建议书、专业咨询流程、移动经营及线下财富活动

原稿2天、6小时/天，共12小时，保持理财顾问和财富顾问受众。Day1财富管理与资产配置、Day2财富管理O2O客户经营流程各三讲，按原始日程呈现。原稿简介的86.7%、81.1%、35.6%、27.80%未给出处与日期，不在公开背景或成效中作为已核实市场统计；未删减任何教学大纲。财富稳健增值、AUM提升、客户黏性为讨论目标而非结果保证，方案练习须保留风险揭示、适当性与机构复核。财富资讯、工具版本和市场案例须课前核验；移动协同不得上传未经授权客户资料。自选客户训练采用模拟或明确获准脱敏材料，不宣称已经获得客户委托或承诺方案收益

核心收益

用原稿五类画布分析客户经营与配置需求
区分五类建议书并练习简易和定制方案呈现
按4K和专业咨询流程讨论产品与服务适配
衔接移动办公、线上资讯服务和线下财富活动

课程背景与交付信息

本课将第一天的客户经营画布、建议书类型及简易/定制方案制作，与第二天的专业咨询、线上服务和线下活动串联；保留两个Day父层级及各自三讲，不将重复讲次误作重复内容

课程时间

2天，12小时

授课方式

案例分析+沙盘模拟+实战演练

学员准备

原稿2天、6小时/天，共12小时，保持理财顾问和财富顾问受众。Day1财富管理与资产配置、Day2财富管理O2O客户经营流程各三讲，按原始日程呈现。原稿简介的86.7%、81.1%、35.6%、27.80%未给出处与日期，不在公开背景或成效中作为已核实市场统计；未删减任何教学大纲。财富稳健增值、AUM提升、客户黏性为讨论目标而非结果保证，方案练习须保留风险揭示、适当性与机构复核。财富资讯、工具版本和市场案例须课前核验；移动协同不得上传未经授权客户资料。自选客户训练采用模拟或明确获准脱敏材料，不宣称已经获得客户委托或承诺方案收益。

课程内容重点

01Day1 财富管理与资产配置，第一讲市场：财富时代与客户经营

02Day1 财富管理与资产配置，第二讲资产配置建议书与客户经营

03Day1 财富管理与资产配置，第三讲专业资产配置方案制作与呈现

04Day2 财富管理O2O客户经营流程，第一讲：财富管理专业咨询服务流程

05Day2 财富管理O2O客户经营流程，第二讲线上客户经营：移动办公、价值经营

06Day2 财富管理O2O客户经营流程，第三讲线下客户经营：财富论坛与客户经营

讲师介绍

张罗群

财富管理与金融人才赋能专家

张罗群，CWMA国际认证财富管理师，研究与培训方向包括财富管理与资产配置、高客经营与维护、养老金融及理财师大赛辅导。面向金融银行与保险领域，开展金融培训体系搭建与理财规划人才培育，并采用桌游、沙盘等体验式教学

金融银行保险

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课程差异说明

本训练营按两天安排，第一天练习客户经营画布与资产配置建议书，第二天围绕4K咨询流程、移动办公协同和线上线下活动开展客户经营训练

课程常见问题

这门课适合哪些学员？

理财顾问、财富顾问。

课程主要训练什么？

面向原定理财顾问、财富顾问，按Day1资产配置与Day2 O2O客户经营两日顺序，练习配置建议书、专业咨询流程、移动经营及线下财富活动

与相近课程有什么区别？

与80171深度KYC与客群分析相比，本课强调简易及定制资产配置建议书制作和O2O日常经营，没有财富系统数据抓取和多客群画像训练的同等展开。与80214四天复杂产品营销相比，本课为两日，不包含净值理财、基金、长期险分产品销售和通关体系；与80274银保协同课相比，不以跨机构陪展、渠道KYC存折和保险风险模型辅导为核心。与80241沙龙专课及80254渠道拓展课相比，活动只是第二天的一部分，不能替代本课第一天完整建议书制作训练

课程安排多长时间？

课程通常可按2天，12小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

参加训练前需要确认什么？