第一单元 金融理财服务定位
内容重点
- 金融理财意义
- 金融理财业务工作定位
- 客户经理三大角色的扮演差异
- 角色一：产品托——做嫁衣、伤自己
- 角色二：推销员——任务重、压力大、成交低
理财经理核心技能培训
画像识别、需求澄清与关系推进需要接到岗位场景，理财经理核心技能培训（3天“找谈结养”）：客户…和机会判断、异议处理与过程跟进会帮助团队确认边界与后续动作
授课讲师：
黄国亮 · 理财规划管理专家
课程大纲
第二单元 客户开发之社群营销
内容重点
- 1. 没有人脉关系如何做营销？
- 营销活动如何与众不同
- 营销活动客户转化抓手
- 分享——互联网金融的启发
- 分享——从高考状元分享入手抢存款客户
第三单元 客户开发之关系建立与维护
内容重点
- 1. 客户开发识别之投资心理学
- 客户投资性格心理区分
- 客户投资性格觉察识别
- 四种理财性格快速识别
- 测评：自我投资性格心理
第四单元 客户信息面谈与信息收集分析
内容重点
- 1. 面谈设计
- 面谈流程设计
- 争取信任——面谈目标设定
- 2. 面谈沟通
- 非财务信息收集
第五单元 理财产品资产配置组合与市场把握
内容重点
- 资产配置应用
- 首善投资五部曲
- 了解客户
- 了解风险
- 了解目标
第六单元 结合核心理财目标的理财产品营销
内容重点
- 稳妥安全现金规划
- 营销策划：短期理财产品投资营销
- 望子成龙教育策略
- 营销策划：期缴保险与基金营销
- 风险管理无忧人生
第七单元 理财营销技能综合运用演练
内容重点
- 前期准备
- 每组派遣1-2名理财经理
- 每组派遣1人担任模拟客户
- 模拟客户案例信息导入
- 观察者点评
适合对象
客户经理理财经理
课程定位与主要问题
销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干已有明确任务时，可借这门课把客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进拆成分工和检查点
核心收益
- 让客户经理深层次了解岗位定位、行业定位、自身定位，改变传统推销观念，提升金融从业人员服务意识，迎合客户需求
- 学员能掌握社群营销的理念与操作方法，以批量开发零售客户为目标，实现中高净值客户的群体开发
- 学员能通过投资心理、简要沟通话术把握客户的需求、关注点，提升与客户的沟通服务能力
查看更多收益 收起更多收益
- 理财经理能通过客户生命周期、未来需求等快速有针对性地把理财产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位
- 基于资产配置的核心流程，让学员能把各类理财工具合理地配置到客户需求中，并现实的购买
- 令客户经理更容易切入客户现实目标，与客户形成良好的沟通互动效果，撬动客户潜在需要，并实现理财产品营销促成的目标
课程背景与交付信息
《理财经理核心技能培训（3天找谈结养）》面向客户经理理财经理的实际工作场景，围绕课程主题中的关键政策、业务流程、工具方法和落地难点展开
课程时间
3天
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01理财经理核心技能培训（3天“找谈结养”）：客户识别、沟通推进与成交转化
02客户经营：画像识别、需求澄清与关系推进
03销售推进：机会判断、异议处理与过程跟进
04成交复盘：拜访记录、协同动作与行动计划
讲师介绍
黄国亮
理财规划管理专家
暨南大学金融学硕士，国内首批持证理财规划师。拥有近20年金融实战经验，累计授课及沙龙超1400场。现任某理财咨询公司运营总监，平安保险银保总部指定主导老师，专注资产配置、金融营销与精品沙龙策划实战培训。本课程与其资产配置方向相关
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本课程页面围绕《理财经理核心技能培训（3天“找谈结养”）》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 7 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
客户经理理财经理。
学习这门课可以获得什么收益？
让客户经理深层次了解岗位定位、行业定位、自身定位，改变传统推销观念，提升金融从业人员服务意识，迎合客户需求；学员能掌握社群营销的理念与操作方法，以批量开发零售客户为目标，实现中高净值客户的群体开发。
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
