新晋理财经理专业知识夯实与全场景营销能力提升

理财经理专业知识提升与岗位角色认知需要明确判断口径，认知理财投资的江湖与大类资产基础知识提升负责组织练习，岗位转变理念篇用于课后复盘

1天 销售管理
授课讲师： 赵一冰 · 银行零售营销与财富管理实战专家
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课程大纲

理财经理专业知识提升与岗位角色认知

一、岗位转变理念篇
一、怎样取得客户信任？
  • 1. 自来熟的人是怎么做到的？
  • 2. 建立信任我们该怎么开口？
二、怎样有效介绍产品？
  • 1. 不要自说自话——哪些点是客户关心的？
  • 2. 兴趣点——说什么取决于客户是谁
  • 3. 利益点——打动客户的最直接理由
  • 4. 支撑点——怎样证明利益点的真实性？
  • 5. 差异点——寻找比较优势，突破竞争壁垒
三、怎样挖掘客户需求？
  • 1. 嘿，别放弃——客户的需求是要激发的
  • 2. 你有病，我有药——挖掘需求的话术公式
二、理财经理标准化工作流程篇
一、岗位认知——标杆网点理财经理的工作流程打造
  • 1. 零售一线五大岗位能力模块塑造
  • 2. 理财经理每日8件事、每周3件事、每月3件事
  • 3. 会议管理——高效会议管理与网点人员能力提升
3.1 标准晨会模版解读及4个标准动作
3.2 从财经解读到销售支持4步走

认知理财投资的江湖与大类资产基础知识提升

一、现金管理类—低风险闹出大动静
  • 1. 货币基金
  • 1. 基金行业分水岭：2013余额宝
  • 2. 货币基金基本指标
  • 3. 挑选货币基金方法
  • 产品示例：我行代销的同业存单基金
  • 2. 银行天天类产品
  • 产品示例：如何使用FABE法则介绍理财日开型产品
二、固定收益类理财——刚兑不在的时代
  • 1. 净值型理财
  • 头脑风暴：为什么理财产品，甚至是纯固收的产品会亏钱？
  • 都是纯固收产品，为什么基准和收益差别那么大？
  • 政策的调整，市场的波动和我们的理财产品有什么关系？
  • 产品示例：我行代销的各类理财子产品
  • 2. 信托及资管计划
  • 头脑风暴：面对同业竞争，客户咨询你对方产品怎么样，理财师该怎么接招？
  • 不知名机构的高收益固收产品：快速五指分析法
  • 案例：北京文渊债权收益权项目一年期收益率8%
  • 知名头部信托表面净值化的高收益理财：看透产品推荐材料的十级美颜
三、权益类——基金评价的科学指标
  • 1. 公募基金
  • 1. 四种收益计算维度
  • 2. 四种风险测算维度
  • 3. 基金公司扫描四维度
  • 4. 基金经理扫描四方向
  • 5. 基金产品扫描七步走
  • 6. 各大基金公司风格及代表人物
  • 2. 私募基金
  • 1. 私募基金六大主流策略
  • 3. 基金配置策略
四、另类产品
  • 1. 贵金属
  • 1. 实物贵金属产品体系
  • 2. 黄金三个属性：货币性、商品性、金融性
  • 3. 贵金属三类客群经营：传承类、收藏类、避税类
  • 保障类产品
  • 1. 保障需求——必备八张保单
  • 2. 保额配置——保额评估法则
  • 3. 保险配置——保障周期与保额评估
  • 产品示例：家庭生命周期与我行代销保险产品线的结合
  • 资产配置沟通的四大理念

客户营销场景全流程技能提升

一、客户经营全流程标准化锻造
  • 树立人设—领养客户（储客）
  • 领养客户的三种渠道
  • 短信领养常见问题与解决技巧
  • 微信领养常见问题与解决技巧
  • 领养后的常见问题与应对方法
  • 5. 通过电子名片树立人设
  • 案例分析：1、如何制作电子名片 2、两种不同风格的电子名片
  • 客群经营导航之蜜月期电访、面访经营攻略
  • 1. 新达标：黑白金不同层级对应的接触渠道/频率&线上(外呼/企微)&面访的过程要点与话术炼金
  • 2. 达标一周内：黑白金不同层级对应的接触渠道/频率&线上(外呼/企微)&面访的过程要点与话术炼金
二、增强粘性——微信私域流量营销
一、微信营销的战地争夺
  • 1. 公域流量与私域流量的区别
  • 2. 知识营销传播的媒介
  • 3. 个人IP到客户端的传播
二、微信经营的三大要点
  • 1. 电子名片
  • 2. 微信头像
  • 3. 打造人设
三、以客户转化为目的，经营朋友圈
  • 1. 内容发布技巧
  • 1. 文章链接写导语的三大技巧
  • 2. 原创的文字与图片工具
  • 3. 正能量形象的树立
  • 4. 学会使用@功能
  • 5. 重点内容选择时间段发布
  • 6. 适当暴露自己的个人生活
  • 2. 互动点评技巧
  • 1. 点评的三个原则
  • 2. 主动互动的技巧
三、客户经营导航之KYC面访专项能力
  • 什么才是与高净值客户达成合作的前提？
  • 1. 如何构建客户的信任
一、客户转介的产能意义
二、客户转介的技巧

适合对象

银行零售条线理财经理，市场经理等

课程定位与主要问题

客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进会被放进具体任务里校准，便于参训团队形成同一套做法

核心收益

  • 让理财经理找准发展规律，制定个人角色发展规划，提高职业素养
  • 使理财顾问掌握各类家庭资产配置模型，根据课堂所学快速与客户建立良好的沟通场景，挖掘客户潜在理财需求
  • 沟通复盘有依据：新晋理财经理专业知识夯实与全场景营销能力提升的业务目标、适用场景和关键问题
查看更多收益 收起更多收益
  • 团队跟进更一致：课程主题对应的方法框架、操作步骤和常见误区

课程背景与交付信息

进入2025年，在当前金融市场竞争日益激烈的背景下，理财经理作为银行与客户之间的重要桥梁，其专业素养和营销能力直接关系到银行的业绩和客户满意度。新晋理财经理在专业知识和营销技能方面往往存在不足，这不仅影响了个人职业发展，也制约了银行的业务拓展。因此，本次培训旨在帮助新晋理财经理夯实专业知识基础，提升在各种营销场景下的应对能力，包括但不限于客户沟通、产品推介、风险控制和市场分析等。通过系统性的学习和实战演练，新晋理财经理将能够更好地理解客户需求，提供个性化服务，从而在激烈的市场竞争中脱颖而出，为银行创造更大的价值

课程时间

1天

授课方式

讲授、案例剖析、理论结合实际

课程内容重点

01理财经理专业知识提升与岗位角色认知
02认知理财投资的江湖与大类资产基础知识提升
03岗位转变理念篇
04怎样取得客户信任？
05自来熟的人是怎么做到的？

讲师介绍

赵一冰 讲师头像

赵一冰

银行零售营销与财富管理实战专家

赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长

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课程差异说明

本课程页面围绕《新晋理财经理专业知识夯实与全场景营销能力提升》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

银行零售条线理财经理，市场经理等。

学习这门课可以获得什么收益？

让理财经理找准发展规律，制定个人角色发展规划，提高职业素养；使理财顾问掌握各类家庭资产配置模型，根据课堂所学快速与客户建立良好的沟通场景，挖掘客户潜在理财需求。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲授、案例剖析、理论结合实际，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配