理财经理、大堂经理、客户经理、网点负责人等
理财经理管户客户经营导航与资配营销技巧提升
围绕销售管理的实际工作场景，《理财经理管户客户经营导航与资配营销技巧提升》以课程背景与业务场景梳理等课程模块作为选型线索，帮助理财经理、大堂经理、客户经理、网点负责人等，核对内训目标、课时安排和交付要求
授课讲师：
赵一冰 · 银行零售营销与财富管理实战专家
适合对象
理财经理、大堂经理、客户经理、网点负责人等
课程定位与主要问题
进入2024年，零售营销人员在银行中也担任着越来越重要的角色。同时，互联网经济的冲击、网络金融竞品的挑战，对零售营销人员提出了越来越高的要求
课程适配与选型边界
这部分用于判断《理财经理管户客户经营导航与资配营销技巧提升》是否适合当前销售管理培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配
围绕销售管理相关业务问题展开训练，帮助企业把课程内容转化为可讨论、可练习、可复盘的工作动作
《理财经理管户客户经营导航与资配营销技巧提升》的训练重点包括课程背景与业务场景梳理、核心方法与关键工具讲解等，实际取舍可按企业需求、参训基础和课时安排确认
建议将《理财经理管户客户经营导航与资配营销技巧提升》与同主题课程按参训对象基础、当前业务场景、案例方向、期望课时和讲师经验，以及赵一冰的授课方向进行区分
这门课程适合用于判断参训对象、讲师背景、课程大纲、训练收益和交付安排是否匹配；如果仍在了解主题概念，可先查看相关主题、方案或知识内容。具体配套材料与练习产出，以沟通后的课程安排为准。
核心收益
- 岗位认知：帮助零售营销人员认识岗位职责与工作流程
- 知识梳理：帮助零售营销人员全面梳理理财产品
- 资源盘点：帮助零售营销人员盘点存量客户，分群经营
- 技能提升：提升零售营销人员线上、线下营销技能
课程背景与交付信息
客户推进卡在识别、沟通或转化环节时，单纯话术很难解决问题。课程从课程背景与业务场景梳理切入，把核心方法与关键工具讲解和后续跟进动作接回真实客户场景。
课程时间
2天
授课方式
讲授、案例剖析、理论结合实际
课程内容重点
01课程背景与业务场景梳理
02核心方法与关键工具讲解
03典型案例分析与实操演练
04课程复盘与落地答疑
课程大纲
第一章 客户导航—管户客户维护全流程标准化
一、电话约访六大禁忌
二、成功电访准备五要素
三、电访异议处理四段逻辑
- 案例学习：两通失败电话的分析
四、电话收尾
- 1. 电话收尾的两个要点
- 2. 专业电访收尾话术技巧
五、电话约访后检视评估
- 1. 电话营销的自我检视
- 工具：PDCA——实现结果和过程双提升
- 工具：电话营销回听自评表
- 实战
- 练习：电话营销实战录音回听练习
- 2. 电话营销的评估反馈
- 模型：电话营销点评分析
- 第二步：生客催熟——企业微信的线上营销
一、微信营销的战地争夺
- 1. 公域流量与私域流量的区别
- 2. 知识营销传播的媒介
- 3. 个人IP到客户端的传播
二、微信经营的三大要点
- 1. 电子名片
- 2. 微信头像
- 3. 打造人设
三、以客户转化为目的，经营朋友圈
- 1. 内容发布技巧
- 2. 互动点评技巧
- 1. 点评的三个原则
- 2. 主动互动的技巧
第二章 沙龙掘金—银行营销活动策划、组织与跟进维护
三、存量富裕客群——线下沙龙的主题活动策划
- 1. 四种活动宣传方式
- 2. 线下沙龙活动组织流程梳理
- 3. 开门红一季度时令活动策划——10种客户活动梳理
- 4. 稳增量二季度时令活动策略——4种特色主题选择
- 5. 强储备三季度时令活动策划——5个节日热点活动
- 6. 争高客四季度时令活动策划——4个技巧赋能沙龙
四、代发客群—促业绩逼单式沙龙活动
- 沙龙突发状况总结与解药
- 沙龙流程之领导致辞标准化模板
- 游戏互动环节的小心机
第三章 财富管理—建立资产配置理念下的销售流程
内容重点
- 第一步：客户投资预期管理
- 1. 悲观行情中的十六宫格客群盘活机遇与战略
- 2. 在风雨中开疆拓土——下跌行情中之纯新/陌生客户资产配置播种正当时
- 3. 复盘2022年7家主流银行开门红期间募集10亿以上基金的盈亏占比
- 4. 为什么要对客户做投资预期管理
讲师介绍
赵一冰
银行零售营销与财富管理实战专家
赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《理财经理管户客户经营导航与资配营销技巧提升》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门《理财经理管户客户经营导航与资配营销技巧提升》适合哪些企业或学员？
《理财经理管户客户经营导航与资配营销技巧提升》适合理财经理、大堂经理、客户经理、网点负责人等。如果需求还停留在销售管理主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排
这门课主要解决什么问题？
围绕销售管理相关业务问题展开训练，帮助企业把课程内容转化为可讨论、可练习、可复盘的工作动作。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对销售管理的系统解释
课程内容通常会覆盖哪些训练重点？
可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。《理财经理管户客户经营导航与资配营销技巧提升》当前呈现的核心模块包括课程背景与业务场景梳理、核心方法与关键工具讲解等
如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？
优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同课程定位，避免只按泛主题词判断
课程配套材料和练习产出如何确认？
页面中如提到练习产出或配套材料，只表示沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程安排为准
