理财经理初、中、高级系列课程｜投融资管理培训课程

适合对象

银行零售条线理财经理，基金营销人员，新转岗理财经理，客户经理

课程定位与主要问题

中基层管理者、团队主管、项目负责人和业务骨干已有明确任务时，可借这门课把管理角色、责任边界、过程跟进和复盘改进拆成分工和检查点

课程适配与选型边界

这部分用于判断《理财经理初、中、高级系列课程》是否适合当前培训需求，重点看对象、场景、模块和讲师匹配度

适合对象

银行零售条线理财经理，基金营销人员，新转岗理财经理，客户经理

业务问题

正文与课纲结构达到标准课程页候选要求

训练重点

课程内容应围绕投融资管理相关问题识别、方法训练和案例复盘展开，实际取舍可按企业需求和课时安排确认

选型判断

建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、讲师经验，以及赵一冰的授课方向来判断是否匹配

本页承接单门课程的对象、讲师、大纲、收益和咨询转化；如果用户仍在比较投融资管理主题范围，应优先查看相关主题页；如涉及工具、模板或清单，仅作为需求沟通方向，具体交付形式以确认后的课程方案为准

核心收益

对齐目标要求、责任分工和过程反馈，先把训练目标落到真实工作场景
围绕认知理财投资的江湖明确判断口径和处理优先级
用案例分析：单一基金VS基金组合安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
带走纵观行业——财富管理转型策略及业务…相关的复盘问题和跟进清单

课程背景与交付信息

近年来，我国的私人银行客户的需求呈现出五大趋势：一、由单一固收类产品需求转变为多元化配置需求；二、愿意为专业的投资顾问服务付费，期待获得超额报酬；三、被爆炸式的信息和理财方式轰炸，更需要专业的投资顾问帮助鉴别筛选；四、不仅需要智能线上平台，同时需要面访见诊，线上线下渠道使用都频繁；五、愿意为好的机构和客户经理进行新客转介绍

这就需要银行从业人员从财富管理全流程到端至端的落地方法，从财富管理转型战略战术、到专业能力提升、到客群管理经营、到专业销售技巧、到产品落地话术工具、到资产配置建议、到高客经营策略等，掌握落地的工作方法和流程，最终实现绩效长期、稳定、可持续地增长

然而现实是，银行的理财经理面对各项任务指标，很难将全部精力用于私人银行客户维护以及资产配置、专业能力构建等自我提升，因此面对短期业绩指标压力，营销方法、话术技能、软件工具等可立即使用的技能实现更快速的提升产能。本课程的开发，汲取了领跑财富管理的银行、信托、互联网金融的经验，更是收集了上万位理财经理的疑难杂症，落地了可提炼可复制的方法工具，以实现业绩可持续发展的正向循环模式

课程时间

2天，12小时

授课方式

讲师讲授、案例分析、小组演练、实操练习

课程内容重点

01认知理财投资的江湖

02案例分析：单一基金VS基金组合

03纵观行业——财富管理转型策略及业务发展战略战术

04岗位认知——标杆网点理财经理的工作流程打造

05分而治之——客户的分层管理与营销技能提升

课程大纲

课程总览

内容重点

导入：课程解决问题
1. 如何让客户告诉你他在行外的资产持仓？
2. 如何快速分析客户持有的高收益固收产品？
3. 如何将净值化产品讲的让金融小白能听懂？
4. 如何达成合作并且深挖高净值客户？

知己知彼—谁在跟银行竞争私人银行客户？

一、资产管理八大机构时局图

分析：优势劣势
分析：现阶段八大机构的业务动向
头脑风暴：互联网金融风光不在，信托暴雷频繁，如何让大客户的资金回流银行？

二、认清银行平台和理财经理的短板

1. 银行：监管严格，多元化产品引进受限
2. 客户：客户习惯非标红利，客户基数大，难以快速识别客户层级
3. 员工：理财经理缺乏系统专业性学习，复杂产品营销激励低

三、补短板的套路捷径

1. 银行：产品引进，助力客户身份识别
2. 客户：腾讯会议的路演功能
3. 员工：每天仅需10分钟快速学习宏观周期、中观行业、微观市场三个板块

开源拓土—私人银行客户市场开拓及营销路径

三、私行客户心理研究与理财师IP打造

1. 理财师在客户心理的两种定义：投资工具人与密友
2. 实战中理财师建立IP的三种价值
3. 客户心理角色——投资工具人的IP经营
1. 投资工具人的专业提升方式-宏观和产业分析
2. 投资工具人的专业提升方式-竞品分析和杂学
3. 投资工具人的沟通技巧-整体沟通原则
4. 投资工具人的沟通技巧-高情商和低情商沟通方式
5. 投资工具人的沟通技巧-微信形象注意事项
6. 投资工具人的直播经营策略-个人形象
7. 投资工具人的直播经营策略-内容框架

避免犯错—中高净值客户的产品营销实战技巧

内容重点

头脑风暴
1. 产品同质化，服务差异化，你认同吗？
2. 同样代销贝莱德中国新视野基金，为什么选择你家平台购买？
第一笔资金落地的关键点
关键一：放弃一步到位的想法

挣钱为王—中高净值客户资产配置实战

二、在有限的产品池中搭建投资组合

1. 公募基金的配置实战
1. 套路一：多维度分析挑选基金的方法
2. 套路二：趁亏打劫，给客户的基金持仓做一个X光
3. 套路三：使用我行产品，给客户的产品进行调仓
2. 公募基金与私募基金的配置实战
头脑风暴：公募股票多头和私募股票多头孰优孰劣？
1. 主流的私募策略分析：市场中性策略、期货CTA策略、套利策略
2. 公私搭配降低组合波动性
3. 私募的长封闭期，锁定客户资金

三、资产配置建议书的结构组成五大板块

板块一：实施财富管理的方法
——三大基础投资策略（买入并持有、恒定混合、投资组合保险策略）
版块二：市场状况和趋势分析
板块三：理财需求
——客户分析：收益、风险、时间和风险偏好
板块四：资产配置分析和建议
——资产配置铁三角：固收+权益+保障
板块五：主要风险提示
实战
演练：使用工具，为一位2000万的案例客户制作资产配置建议书

讲师介绍

赵一冰

银行零售营销与财富管理实战专家

赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长

金融银行保险证券

查看讲师主页

课程差异说明

本课程页面围绕《理财经理初、中、高级系列课程》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门《理财经理初、中、高级系列课程》适合哪些企业或学员？

适合银行零售条线理财经理，基金营销人员，新转岗理财经理，客户经理。如果需求还停留在主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排

这门课主要解决什么问题？

正文与课纲结构达到标准课程页候选要求。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对投融资管理的系统解释

课程内容通常会覆盖哪些训练重点？

可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲，并结合投融资管理相关问题识别、方法训练、案例演练和行动复盘来判断深度是否匹配

如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？

优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同选课意图，避免只按泛主题词判断

课程是否一定提供工具、模板或清单？

页面中如提到工具演练、清单或模板，只表示培训沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程方案为准

理财经理初、中、高级系列课程