价值客户经营与财富客户营销能力提升

适合对象

客户经理/FC/主管/理财经理

课程定位与主要问题

销售转化、客户经营或关键客户突破训练需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题

课程适配与选型边界

这部分用于判断《价值客户经营与财富客户营销能力提升》是否适合当前培训需求，重点看对象、场景、模块和讲师匹配度

适合对象

客户经理/FC/主管/理财经理

业务问题

本课程围绕《价值客户经营与财富客户营销能力提升》明确培训对象、问题场景和能力目标，帮助企业判断是否适合当前培训需求

训练重点

课程内容重点包括第一讲：【打开认知】如何经营高价值客户、案例分析：是什么导致了银行痛失高净值客户李先生？、第二讲：流程解析：价值客户识别全场景销售流程七步曲等，实际取舍可按企业需求和课时安排确认

选型判断

建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、讲师经验，由赵一冰主讲来判断是否匹配

本页承接单门课程的对象、讲师、大纲、收益和咨询转化；如果用户仍在比较销售管理主题范围，可先进入相关主题页；如涉及工具、模板或清单，仅作为需求沟通方向，具体交付形式以确认后的课程方案为准。同名或近似课程存在多版本时，应按讲师背景、参训对象、行业场景和课时深度区分，避免把多个课程页写成同一个搜索意图

核心收益

精准定位客户：学习客户需求分析，更准确地识别和服务潜在财富管理客户
深化产品与销售技巧：增强对理财及保险产品的理解，掌握有效销售策略，提升推荐合适产品的能力
促进跨部门合作：学习如何整合资源和信息共享，加强团队协作，提供无缝客户服务体验

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提升专业服务：培养成为财务顾问所需的专业知识和服务态度，在各种场景下提供定制化财务解决方案

课程背景与交付信息

进入2025年，随着经济的发展和人民生活水平的提高，个人理财以及期缴保险产品的需求日益增长。然而，面对这一趋势，许多银行从业者在实际工作中遇到了诸多挑战。一方面，基层员工对于财富管理的理念理解不足，缺乏对市场趋势的敏锐洞察力，难以精准定位目标客群，导致营销活动效果不佳；另一方面，不同部门之间联动欠缺，未能有效整合资源形成合力，影响了服务的整体性和专业性。此外，由于对产品的了解不够深入，无法全面准确地向客户传达产品的价值和优势，进一步限制了获客能力

在这种背景下，针对价值客户经营与财富客户营销能力提升的培训显得尤为必要。首先，通过系统化的培训，可以帮助员工树立正确的财富管理理念，增强其对市场的理解和预测能力，从而更精准地寻找和服务于目标客群。这对于满足客户的个性化需求、提供定制化金融服务至关重要。其次，加强内部各部门间的协作机制，促进信息共享和资源整合，可以显著提升服务效率和服务质量，为客户创造更加流畅和满意的体验。再者，深入了解个人理财和期缴保险产品的特性及其适用场景，是解决产品不熟问题的关键。只有当员工能够充分理解并掌握这些知识，才能有效地向客户推荐最适合…

课程时间

1天

授课方式

讲师讲授、案例学习分析、视频互动、情景模拟、实操演练

课程内容重点

01第一讲：【打开认知】如何经营高价值客户

02案例分析：是什么导致了银行痛失高净值客户李先生？

03第二讲：流程解析：价值客户识别全场景销售流程七步曲

04第三讲：财富类客群需求挖掘与财富类产品切入

课程大纲

【打开认知】如何经营高价值客户

一、何为顾问式营销——四大核心要点

工具：营销的冰山模型
1. 以客户需求为出发点
2. 建立长期信任关系
3. 提供专业建议与方案
4. 实现客户价值最大化
案例分析：是什么导致了银行痛失高净值客户李先生？

二、高价值客户与顾问式销售的适用性

1. 个性化财富管理方案2. 专业咨询与长期关系3. 综合金融解决方案4. 高端增值与专属服务课堂
练习：提炼顾问式营销关键词

流程解析：价值客户识别全场景销售流程七步曲

内容重点

1. 销售准备：研究客户的商业背景、行业趋势和个人信息
2. 策略制定：预计可能的客户问题和异议
1. 破冰暖场：有效的破冰问题和友好的姿态开启对话
2. 专业形象建立：专业着装+权威性介绍
3. 专业价值展示：个人专长+成功案例介绍

财富类客群需求挖掘与财富类产品切入

3.1 客群一：职场新人精准营销策略

案例分享+经验萃取：如何低成本短时间获取大量职场新人客户

3.2 客群二：单身精英精准营销策略

案例分享：财富积累之构建权益类零存整取账户
案例分享+经验萃取：某股份制银行如何利用相亲沙龙群频繁落地保单

3.3 客群三：两口之家精准营销策略

案例分享+
讨论：两口之家的产品落地的关键环节在哪？
工具实操：如何利用保险防范婚姻风险

3.4 客群四：有娃一族精准营销策略

工具落地：子女教育金如何测算
案例分享：如何通过宝妈群批量签约基金定投业务

3.5 客群五：子女成人精准营销策略

3.6 客群六：迎接退休精准营销策略

案例分享：如何经营老年客群沙龙形成MGM转介

讲师介绍

赵一冰

银行零售营销与财富管理实战专家

赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长

金融银行保险证券

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课程差异说明

本课程页面围绕《价值客户经营与财富客户营销能力提升》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门《价值客户经营与财富客户营销能力提升》适合哪些企业或学员？

适合客户经理/FC/主管/理财经理。如果需求还停留在主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排

这门课主要解决什么问题？

本课程围绕《价值客户经营与财富客户营销能力提升》明确培训对象、问题场景和能力目标，帮助企业判断是否适合当前培训需求。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对销售管理的系统解释

课程内容通常会覆盖哪些训练重点？

可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。本课程当前呈现的核心模块包括第一讲：【打开认知】如何经营高价值客户、案例分析：是什么导致了银行痛失高净值客户李先生？、第二讲：流程解析：价值客户识别全场景销售流程七步曲等

如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？

优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同选课意图，避免只按泛主题词判断

课程是否一定提供工具、模板或清单？

页面中如提到工具演练、清单或模板，只表示培训沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程方案为准