新常态下，保险心动力
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
新常态下，保险心动力
保险新动力 如何通过KYC促成保单销售需要接到岗位场景，新常态经济下，保险销售面临的挑战与机遇和保险新动力异议处理会帮助团队确认边界与后续动作
授课讲师：
伊凡 · 银保营销实战专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
新常态下，保险心动力（1.5天版）
1.5天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
新常态下，保险心动力（1.5天版）
1.5天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
课程大纲
第一部分：新常态经济下，保险销售面临的挑战与机遇
一、报行合一新政解析
- ——2023年8月，监管部门多次提出要求保险公司执行报行合一
- ——2024年4月，法发布相关通知，明确了具体的实施要求和监管措施
二、房屋保险制度解析
三、新国十条解读
- ——9月12日，新保险国十条颁布，分红险型长期险迎来新的机遇
- 对我国经济发展的影响——加强监管，与风险挂钩的保单兑付机制
- 【保险更加安全，更有保障】
- 【保险资金的全球配置，分红，万能、投连收益将大幅上升】
- 对保险从业者的影响——大力发展商业年金保险／推动就医费用的快速结算
- 【保险销售回归保险真谛，回归资产配置】
- 对保险客户的影响
- ——延长的退休年龄
- ——增加的计发月数
五、美联储降息解读
- ——9月19日，时隔4年半，美联储宣布降息
六、中国银行降息政策解析
七、中国大陆人口结构变化解读
- ——老龄化：中国人口结构呈现纺锤形
八、中国大陆收入结构的变化解读
- ——赡养倒挂：一半以上的80后90后，收入不及父母
- 相关知识点： 社会养老保险，养老保险金计算的规则解读
- 1. 公式：养老金=基础养老金+个人账户养老金
- 2. 基础养老金的计算方式
- 3. 个人账户养老金的计算方式
- 引出
- 1. 年金保险新结构
- ——第一阶段：55-65岁 自我价值的实现
- ——第二阶段；65-75岁 第三代抚养
- ——第三阶段：75岁以上 面对病痛的年金
第二部分：保险新动力 如何通过KYC促成保单销售
一、KYC的三大目的
- 1. 了解客户真实的样子
- 2. 让客户信赖我们
- 3. 为未来的建议打基础
二、KYC的核心
- 1. 预判风险
- 2. 核实风险
- 3. 确认需求
三、KYC K什么
- ——K过去
- ——K现在
- ——K未来
四、KYC促成保单的步骤
- 1. 预判风险点
- 2. 需求确认
- 3. 达成共识
- 4. 提供方案
- 5. 尝试促成（三性）
- 1. 感性促成
- 工具：PEGY提问
- 2. 理性促成
- 公式：量化费用成本-当前安排=计算缺口
- 工具：教育金、年金、寿险保额和健康险的计算模型
第三部分：保险新动力异议处理
一、异议处理的价值
- 1. 异议处理=客户的真情流露
- 2. 异议处理=资产配置更完善
- 3. 异议处理=距离更近的成交
二、异议处理的方法
- 1. 四个常见异议
- 1. 不信任
- 2. 不需要
- 3. 不合适
- 4. 以后买的解决方法
- 2. 异议处理的通用步骤
- 1. 赞美认同
- 2. 分析产生的原因
- 3. 解释说明
- 4. 尝试促成
适合对象
银行理财经理／大堂经理／保险从业人员
课程定位
政策理解、风险识别、证据梳理和现场处置复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进
核心收益
- 对齐政策口径、现场约束和责任边界，先把训练目标落到真实工作场景
- 围绕新常态经济下，保险销售面临的挑战与…明确判断口径和处理优先级
- 用保险新动力 如何通过KYC促成保单…安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
- 带走保险新动力异议处理相关的复盘问题和跟进清单
课程背景与交付信息
新的经济格局基本已经形成，新经济常态下，诸多因素成为保险从业者亟待解决的问题。在此背景下，本次培训旨在深入探讨延迟退休、利率下行、房屋养老期对分红险市场的冲击与机遇，分析客户需求变化，探索产品创新与差异化竞争之路。保险唯有回归保险真谛，顺应时代发展，提升保险销售营销的专业性、有效性和创新性，同时加强售后服务的品质与效率，我们特此举办新常态下，保险心动力保险销售营销及心态建设培训。本次培训旨在通过深入剖析保险市场趋势、客户需求变化及售后服务的重要性，引导销售人员树立正确的营销观念，掌握先进的销售技巧，并培养积极向上的…
课程时间
1.5天，9小时
课程内容重点
01新常态经济下，保险销售面临的挑战与机遇
02保险新动力 如何通过KYC促成保单销售
03保险新动力异议处理
讲师介绍
伊凡
银保营销实战专家
伊凡，银保营销实战专家，拥有二十余年金融保险行业经验。曾任多家险企高管，持有AFP/CFP双认证。擅长银保渠道开拓、高净值客户资产配置及顾问式销售，累计授课800余场，主导1000余场开门红活动，致力于提升银行与保险渠道的实战产能
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行理财经理／大堂经理／保险从业人员。
学习这门课可以获得什么收益？
对齐政策口径、现场约束和责任边界，先把训练目标落到真实工作场景；围绕新常态经济下，保险销售面临的挑战与…明确判断口径和处理优先级。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1.5天，9小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
