王靖：A-STEP资产持有架构师培训

【课程背景】

保险业进入高质量发展阶段.，高质量发展很难，但难只会淘汰弱者，抓住高质量人力和高质量业务是保险业进入专业化必然的趋势。

保险3.0时代就是打造极致的专业，专业选手和业余选手之间的本质区别，不在于掌握技能的熟练程度，而在于是否掌握了专业模型。什么是专业模型？人们所掌握的知识和技能，绝非是零散的信息和随意的动作，它们大都具有某种“结构”，这些结构化的知识和技能就是专业模型。例如：婚姻专家、法律专家、A-STEP资产持有架构师

【课程收益】

A-STEP资产持有架构师：架构规划，化解财富风险；传家有道，延续家族梦想

培养高质量人力充分驾驭：

1. 核心专业：风险管理核心专业
2. 核心产品：筛选适合客户层级的最优产品组合
3. 商业模式：客户信任并追随你的理由（专业超越，价值观引领）

架构设计，重要认知：专业能力＞产品价值

1. 世上没有完美的工具：尺有所短，寸有所长；
2. 只有力求完美的设计：根据问题，取长补短。
3. 认知升级→产品：更大的价值
4. 专业升级→销售：更大的市场

【课程特色】

专业性强，通过法律与保险，法律与信托的架构设计，帮助客户化解财富风险；传家有道，延续家族梦想。

【课程对象】

金融行业绩优及管理层

【课程时长】

 2天（6小时/天）

【课程大纲】

一、资产持有架构及规划目标

1. 目标客群
2. 中产客户
3. 富裕客户
4. 高净值客户
5. 超高净值客户

2. 我的资产我做主

1. 个人持有资产的风险
2. 公司持有资产的风险
3. 代持资产的风

3. 常见架构

1. 保险架构
2. 信托架构
3. 保险金信托架构

4. 架构规划目标

4P2R（4项规划，2项申报）

案例1：天价离婚案，婚姻法案例解析

案例2：许麟庐遗产争夺案，继承法案例解析

演练：资产持有架构训练

二、A-STEP“保险架构”解析与应用

1. 基本理念：架构思维升级保险销售
2. 架构设计：三种基本模型&利弊解析
3. 应用场景：保险架构解决实际问题

案例1：资产隔离案例解析

案例2：税务筹划案例解析

演练1：•整理保险三种基本“架构模型”的权责利、优劣势。

演练2：为隔离婚姻风险、债务风险，保险架构当如何设计？熟练讲述设计逻辑（因为…所以…如果…就会…

三、保险·信托双架构锁定幸福人生

1. 信托是什么
2. 保险为什么要配信托：信托的隔离功能；信托的传承功能
3. 保险金信托落地流程
4. 展业工具讲解

案例：李嘉诚信托案例解析

演练：不同的财富规划目标，信托架构设计原理训练