邮政理财经理营销实务与网点产能提升项目（4D+12D）
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
邮政理财经理营销实务与网点产能提升项目（4D+12D）
资产管理管理KYC技术、KYC的基本概念与重要性和资产管理管理中的KYC流程与规范连成一组训练主线，减少课堂内容与岗位动作之间的断点
授课讲师：
曾德飞 · 财富管理专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
2025邮政理财经理营销实务与网点产能提升项目
4天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
课程大纲
课程总览
一、资产管理管理KYC技术
- KYC的基本概念与重要性
- 资产管理管理中的KYC流程与规范
- KYC技术的最新发展趋势
- KYC技术一：资产管理来源分析
- KYC技术二：资产结构分析
- KYC技术三：生命周期分析
- KYC技术四：家庭财务分析
- KYC技术五：资产管理法税分析
- KYC技术六：大类资产分析
- KYC 技术七：宏观经济分析
二、高净值客户画像户与客群识别：八大高净值目标客群识别与需求挖掘
- 婚姻风险隔离需求客群
- 继承风险隔离需求客群
- 子女长期照护需求客群
- 个人养老规划需求客群
- 长期资产增值需求客群
- 身后资产传承需求客群
- 生前资产提前分配客群
- 企业主债务隔离需求客群
三、客户投资决策角色
- 投资/购买/消费决策影响关键人物
- 四大决策角色
- 付费买者
- 使用买者
- 顾问买者
- 教练买者
四、客户需求定位
- 市场细分与目标客户选择
- 产品与服务匹配客户需求
- 竞争分析与差异化定位
- 讨论：如何精准定位客户需求
五、客户需求营销转化
- 营销策略制定：基于客户画像与需求定位
- 营销方法实操：宏观周期+金融市场行情分析下的金融产品配置
- 营销渠道选择：线上与线下融合
- 营销效果评估与优化：数据监控、反馈调整
- 实战
- 演练：模拟客户需求营销转化
六、高客营销有效信息采集——掌握高客资产管理管理 KYC工具的应用
- 高客资产管理管理模型及应用：资产管理管理生命周期模型及应用
- 高客资产管理管理工具应用：高客家庭资产负债表与收入支出表等工具的编制
- 高客资产管理管理指标分析：6 大财务比率分析
七、高客需求分析与营销服务流程
- 名单整理与筛选
- 客户邀约与沟通
- 面谈工具/资料准备
- 面谈话题/话术准备
- 销售面谈——故事切入-生命周期资产管理管理模型介绍-有效信息收集
- 方案设计——财务分析两边编制与指标测算-设计产品配置方案-纸质化资料准备
- 成交面谈——方案路演讲解-倾听反馈-方案调整-促成签约
- 售后服务与转介绍
- 【高净值客户资产管理管理与精准营销实务模块】
一、【高客家族资产管理治理需求分析与策略模型】
- 高客家族资产管理治理三元需求：家族治理、企业治理、资产管理管理
- 高客家族治理需求分析：精神、文化、家风、家规、家族传统等
- 高客企业治理需求分析：家族企业/家族事业可持续发展
- 高客资产管理管理需求分析：金融资本、人力资本、家族企业股权
- 高客家族资产管理治理三元模型：家族治理&企业治理&资产管理管理三元模型
适合对象
银行业个金条线/资产管理管理条线/私人银行条线 理财经理
课程定位
计划拆解、节点管理、干系人沟通和问题升级进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法
核心收益
- 先确认范围变化、进度节点和协同责任，让训练目标更具体
- 资产管理管理KYC技术和KYC的基本概念与重要性会被串成一组可练习的项目推进
- 协同风险更可见：计划拆解、问题升级和复盘跟进检查方法是否适合团队日常任务
- 交付复盘有依据：资产管理管理中的KYC流程与规范相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排
课程背景与交付信息
《邮政理财经理营销实务与网点产能提升项目（4D+12D）》面向银行业个金条线/资产管理管理条线/私人银行条线 理财经理的实际工作场景，围绕课程主题中的关键政策、业务流程、工具方法和落地难点展开
课程时间
1天，6小时
授课方式
知识讲解、案例分析、场景演练、话术通关相结合
课程内容重点
01资产管理管理KYC技术
02KYC的基本概念与重要性
03资产管理管理中的KYC流程与规范
04KYC技术的最新发展趋势
05KYC技术一：资产管理来源分析
讲师介绍
曾德飞
财富管理专家
曾德飞，资产管理管理专家，中国人民大学金融学硕士。19年+实务经验，擅长资产管理管理与资产配置、家族资产管理传承及理财经理营销实战，累计辅导100+个项目，输送金融理财线上微课突破千万人次点击率
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行业个金条线/资产管理管理条线/私人银行条线 理财经理。
学习这门课可以获得什么收益？
先确认范围变化、进度节点和协同责任，让训练目标更具体；资产管理管理KYC技术和KYC的基本概念与重要性会被串成一组可练习的项目推进。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用知识讲解+案例分析+场景演练+话术通关相结合，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
