适合对象

保险公司销售人员、银行理财经理、客户经理、销售主管、希望通过AI做自媒体的金融从业者

课程定位与主要问题

任务场景、提示词设计、输出校验和风险边界进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法

核心收益

场景边界更清楚：工具场景、输入要求和输出校验，减少只听概念、不知道怎么用的落差
围绕扣子空间平台入门校准目标和边界，明确课堂重点动作
流程复用更容易：智能体的核心能力拆解安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
人工复核有抓手：获客与准备——让AI替你打工相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题

课程背景与交付信息

2025年被称为AI Agent（智能体）爆发元年，AI应用正从人机交互升级为人机协作。在金融销售领域，越来越多的银行和保险公司开始用AI智能体处理复杂工作：自动生成理财计划书、24小时监控市场热点、智能解答客户疑问、批量生产自媒体内容……然而，绝大多数销售人员仍然停留在用AI聊天的阶段，面对扣子空间这样的专业AI Agent平台，不知道如何下手，更不知道如何用它真正提升业绩

作为银行/保险销售人员，你是否遇到过以下问题

每天花大量时间查资料、写计划书、做方案，真正和客户沟通的时间却没多少？

课程时间

半天

授课方式

讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑

课程内容重点

01扣子空间平台入门

02智能体的核心能力拆解

03获客与准备——让AI替你打工

04沟通与面谈——让AI做你的智囊团

05方案与计划书——让AI替你写

课程大纲

课程总览

内容重点

导入：AI时代，销售人员的生存法则
残酷真相：不会用AI的销售，正在被会用AI的销售淘汰
扣子空间是什么：字节跳动的AI实习生，能替你做什么？
课程地图：从入门到实战，一天学会指挥AI
第一篇：认知篇——认识你的AI实习生

扣子空间平台入门

一、什么是扣子空间

扣子（Coze）与扣子空间（Coze Space）的区别
扣子空间的定位：解决复杂工作场景问题的通用Agent
平台核心能力：自主感知、理解、规划、决策、记忆、行动

二、两种工作模式

探索模式：快速提问、临时任务、试探性需求——速度优先
规划模式：复杂任务、深度思考、多步拆解——质量优先

三、MCP工具生态

什么是MCP（模型上下文协议）
扣子空间已支持的
工具：飞书云版本、高德地图、墨迹天气、图像工具等
如何通过MCP扩展智能体能力边界
实操
演练：注册登录扣子空间，体验第一个任务——帮我做一个简单的理财产品对比表

智能体的核心能力拆解

一、知识库：让AI懂你的业务

什么是知识库：结构化知识（FAQ表格）与非结构化知识（版本PDF）
如何上传产品资料、话术库、合规文件
知识库的切片、标注与检索原理

二、插件：让AI会调用工具

插件相当于AI的手和脚
常用插件介绍：搜索、地图、天气、图片生成、版本处理
如何让AI调用飞书表格、高德地图完成复杂任务

三、工作流：让AI按你的方法做事

什么是工作流：把复杂任务拆解成步骤
工作流节点介绍：开始、知识库、LLM、代码、判断、结束
多智能体协作：让多个AI分工合作
第二篇：实战篇——销售场景的AI赋能

获客与准备—让AI替你打工

一、客户画像自动生成

痛点：见客户前要做大量背景调查，耗时耗力
解决方案：用扣子空间搭建客户信息收集助手
实操案例：输入客户公司名称/职位，AI自动生成
公司概况与行业地位
近期新闻与动态
可能的痛点与需求预判
沟通切入建议

二、热点监控与营销时机捕捉

痛点：热点来了不知道，知道时已经晚了
解决方案：搭建24小时热点监控助手
实操案例
设置监控关键词（养老金政策、利率变化、税优政策等）
AI自动抓取最新资讯
生成每日简报推送至飞书/微信
附营销切入话术建议

三、竞品信息自动追踪

痛点：对手出了新产品，你半个月后才知道
解决方案：竞品监控智能体
实操案例：监控指定银行/保险公司的新产品发布，自动生成对比分析

沟通与面谈—让AI做你的智囊团

一、面谈前的快速准备

痛点：马上要见客户，来不及查资料
解决方案：AI快速生成面谈备忘单
实操案例：输入客户基本信息，AI输出
客户可能关心的3个问题
推荐的3个产品及卖点
常见异议及应答话术
适合分享的案例故事

二、面谈中的实时支持

痛点：客户问了个专业问题，你卡壳了
解决方案：手机端快速调用AI助手
梳理二、面谈中的实时支持的适用场景、输入输出和使用边界
如何快速查询产品条款
如何计算收益对比
如何找到相关案例支撑

三、面谈后的自动跟进

痛点：面谈完一堆事，跟进总是不及时
解决方案：AI自动生成跟进材料
梳理三、面谈后的自动跟进的适用场景、输入输出和使用边界
根据面谈记录，AI自动生成个性化方案书
自动生成感谢短信/邮件
设置下次跟进提醒

方案与计划书—让AI替你写

一、保险计划书的自动生成

痛点：做一份计划书要半小时到一小时
解决方案：搭建计划书生成助手
梳理一、保险计划书的自动生成的适用场景、输入输出和使用边界
输入客户年龄、预算、需求
AI自动匹配适合产品
生成包含产品介绍、收益演示、条款解读的完整计划书
输出格式：Word/PDF/可直接发送的网页链接

二、理财方案的对比分析

痛点：客户要对比好几款产品，手动算半天
解决方案：AI自动对比分析
梳理二、理财方案的对比分析的适用场景、输入输出和使用边界
输入2-3款产品名称
AI自动提取关键条款
生成对比表格（收益、费用、保障、适合人群）
附选择建议

三、合规审查助手

痛点：自己写的方案怕违规，法务审核又慢
解决方案：搭建合规审查智能体
梳理三、合规审查助手的适用场景、输入输出和使用边界
上传方案版本
AI自动检查合规风险点
标记违规表述并提供修改建议

异议处理与促成—让AI给你支招

一、常见异议应答库的搭建

痛点：每次遇到同样的问题都要重新想怎么回答
解决方案：搭建异议处理知识库
梳理一、常见异议应答库的搭建的适用场景、输入输出和使用边界
整理日常遇到的客户异议（太贵了、考虑一下、和家人商量等）
上传至知识库
AI根据客户具体情况，生成个性化应答话术

二、疑难问题的AI会诊

痛点：遇到棘手的客户问题，不知道怎么办
解决方案：让AI扮演销售智囊团
梳理二、疑难问题的AI会诊的适用场景、输入输出和使用边界
描述客户情况和拒绝理由
AI从多个角度给出应对策略
提供类似成功案例参考

三、促成时机的AI识别

痛点：不知道什么时候该逼单，什么时候该继续养
解决方案：AI辅助判断促成时机
梳理三、促成时机的AI识别的适用场景、输入输出和使用边界
输入沟通记录
AI分析客户意向信号
给出促成建议或继续培育策略
第三篇：进阶篇——自媒体创作的AI流水线

自媒体定位与内容策略

一、个人IP定位的AI辅助

痛点：想做自媒体，但不知道做什么方向
解决方案：用AI帮你做账号定位
梳理一、个人IP定位的AI辅助的适用场景、输入输出和使用边界
输入你的背景、擅长领域、目标客群
AI生成3个账号定位方案
包含人设设定、内容方向、变现路径

二、爆款选题的AI挖掘

痛点：不知道写什么，天天想选题
解决方案：搭建爆款选题挖掘助手
梳理二、爆款选题的AI挖掘的适用场景、输入输出和使用边界
设置你的领域关键词（养老、理财、保险、存钱等）
AI自动抓取各平台爆款内容
分析爆款规律
生成每周选题库

三、对标账号的AI拆解

痛点：想模仿大V，但不知道怎么拆解
解决方案：AI自动拆解对标账号
梳理三、对标账号的AI拆解的适用场景、输入输出和使用边界
输入对标账号名称
AI分析其内容风格、选题规律、爆款特点
生成可复用的创作模板

讲师介绍

李轩

执业律师

李轩，执业律师及银行保险高净值客户经营实战专家。融合法律与金融双重视角，专注高客法税风控、大额保单架构及财富传承，赋能银行与保险机构实现业务增长与大单突破，可结合企业内训场景开展课程讲授与案例讨论

银行保险互联网

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课程差异说明

本课程页面围绕《AI智能体实战—用扣子空间赋能金融销售与个人自媒体创作》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 8 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

AI智能体实战—用扣子空间赋能金融销售与个人自媒体创作