AI 赋能理财师，利用AI生成理财建议书并优化
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
AI 赋能理财师，利用AI生成理财建议书并优化
为什么AI能拯救你的建议书之后继续拆到AI数据收集——让客户主动交资料和AI破解八大规划难题，让参训团队知道第一轮该跟进什么
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
AI 赋能理财师，利用AI生成理财建议书并优化（保险版）
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
课程大纲
为什么AI能拯救你的建议书？（1h）
内容重点
- 1. 传统建议书踩坑案例
- 数据：手工计算教育金误差率超20%（通胀率/学校涨幅估算错误）
- 2. AI工具升级全流程
- 旧流程：访谈3小时 → 做表2天 → 写方案1天 → 改稿N次
- 学员实操：用AI工具3分钟生成客户基础信息表（含资产/负债/收支）
AI数据收集——让客户主动交资料（1h）
内容重点
- 1. 资产负债表智能化
- 工具1：微信拍照识别（房产证/保单金额自动录入表格）
- 工具2：支付宝年度账单→AI解析隐形支出（如美容/宠物/游戏充值）
- 2. 需求挖掘黑科技
- 工具：把您养老要多少钱？改成AI生成的趣味选择题
AI破解八大规划难题（2h）
内容重点
- 1. 教育金规划
- 2. 养老金规划
- 客户演示：滑动调节退休年龄/旅游频率实时显示资金变化
- 3. 其他规划速通
- 消费规划：AI分析美团外卖数据→给出每天少喝1杯奶茶=多存1份教育金
AI生成让客户心动的建议书（1.5h）
内容重点
- 1. 智能排版技巧
- 工具1：生成摘要（把50页方案浓缩成3页纸+3张图）
- 工具2：设计PPT（输入数据自动生成养老社区对比图/收益曲线动图）
- 2. 人话翻译器
- 案例：把夏普比率0.78变成收益波动比存银行高2档，比炒股低3档
全流程实战——AI工具包大作战（1.5h）
内容重点
- 分组任务
- 场景1：中年客户（房贷+赡养父母+孩子叛逆期）
- 场景2：年轻宝妈（全职带娃+老公创业+焦虑养老）
- 工具包支持
- AI速查指令库（200+场景化命令，如/生成35岁女性养老方案）
适合对象
银行/保险/证券从业者（需基础Excel能力）
课程定位
AI办公试点、数字化流程优化或团队效率提升项目场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏
核心收益
- 场景边界更清楚：AI工具适用场景，明确可落地的提效任务和使用边界
- 提示与校验更稳定：AI工具选型、提示词设计、流程嵌入和结果校验的操作方法
- 流程复用更容易：任务演练把AI能力嵌入真实工作流程，减少试错成本
- 人工复核有抓手：团队复用的提示词、流程模板和质量检查要点
课程背景与交付信息
理财师三大痛点
数据收集难：客户总说资料过两天给，手工录入账单易出错
计算太复杂：教育金漏算通胀、养老钱少算医疗费，手工算错被投诉
课程时间
1天
课程内容重点
01为什么AI能拯救你的建议书？
02AI数据收集——让客户主动交资料
03AI破解八大规划难题
04AI生成让客户心动的建议书
05全流程实战——AI工具包大作战
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行/保险/证券从业者（需基础Excel能力）。
学习这门课可以获得什么收益？
识别AI工具适用场景，明确可落地的提效任务和使用边界；掌握AI工具选型、提示词设计、流程嵌入和结果校验的操作方法。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
