贷前尽职调查的常见风险
一、互动交流：贷前尽职调查环节有哪些常见风险？
二、贷前尽职调查的常见问题及风险防范
- 1. 尽调不实，浮于表面——态度问题
- 2. 无法辨别，上当受骗——能力问题
- 3. 主观恶意，内外勾结——道德问题
- 案例：XX能源尽调案例（负面）
AI赋能下的贷前尽职调查与尽调报告撰写
贷前尽职调查的常见风险、贷前尽职调查与其他相关活动的区别与联系和贷前尽职调查的内容与风险识别连成一组训练主线，减少课堂内容与岗位动作之间的断点
授课讲师：
邓天伦 · 银行对公营销专家
课程大纲
贷前尽职调查与其他相关活动的区别与联系
一、互动交流：贷前调查与商务谈判、收集资料、撰写报告有哪些区别和联系？
二、贷前调查与商务谈判、收集资料、撰写尽调报告的区别和联系
- 1. 与商务谈判
- 2. 与收集资料
- 3. 与撰写尽调报告
- 案例：收资料就敢写报告——小廖经理的惨痛教训
贷前尽职调查的内容与风险识别
一、互动交流：贷前尽职调查有哪些内容，如何进行风险识别？
二、贷前尽职调查的十大内容：
三、贷前尽职调查的重点和风险识别
- 1. 行业分析识别风险
- 2. 市场分析识别风险
- 3. 技术能力分析识别风险
- 4. 产品分析识别风险
- 5. 经营情况分析识别风险
- 6. 财务分析识别风险
贷前尽职调查的方法与风险识别
一、互动交流：贷前尽职调查有哪些方法？
二、贷前尽职调查方法与风险识别（六字真言）
- 1. 看：生产经营场所、现场生产氛围、各项证照、其他
- 2. 问：为什么要问、问什么、找谁问、如何问
- 3. 记：为什么要记、记什么、怎么记
- 4. 查：为什么要查、查什么、怎么查
- 5. 访：为什么要访、访什么、访哪里
- 6. 算：现场计算、估算，财务比率计算，流贷需求测算或项目评估测算
- 案例：XX面业尽调案例（正面）
贷前尽职调查报告的撰写技能
一、尽调报告的本质和原则
- 1. 尽调报告的三大本质
- 2. 四大基本要求
- 3. 行文的四大原则
二、尽调报告的内容框架
适合对象
建议由业务负责人、项目骨干、内训师和正在试点AI工具的团队共同参加，把任务场景、提示词设计、输出校验和风险边界转成课后可继续推进的动作
课程定位与主要问题
工具会用但流程接不上、结果不好验时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任
核心收益
- 场景边界更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
- 提示与校验更稳定：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
- 人工复核有抓手：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单
课程背景与交付信息
团队把AI能力接入日常工作时，最先卡住的是场景边界和结果复核。训练会串起贷前尽职调查的常见风险、贷前尽职调查与其他相关活动的区别与联系和贷前尽职调查的内容与风险识别，先把可落地路径说清楚。
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01贷前尽职调查的常见风险
02贷前尽职调查与其他相关活动的区别与联系
03贷前尽职调查的内容与风险识别
04贷前尽职调查的方法与风险识别
05贷前尽职调查报告的撰写技能
讲师介绍
邓天伦
银行对公营销专家
对外经贸大学经济学硕士，21年银行对公营销与管理实战专家。曾任工行、浦发、光大银行高管，擅长对公信贷营销、财务报表分析及信贷风险管理，拥有数百亿元项目投放实战经验
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《AI赋能下的贷前尽职调查与尽调报告撰写》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合企业中高层管理者、业务负责人及相关岗位骨干人员等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
理解课程核心方法与适用场景，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
