AI赋能下的银行渠道业务沟通之心法和技法

策略篇 – 宏观三碗面，抓2026市场红利和网点初步沟通—建立信任、关系行为会先校准做法，再收束到课后的跟进动作

1天 销售管理
授课讲师： 李燕 · 高净值客户营销与资产配置专家
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课程大纲

课程总览

一、课程背景：
二、课程目标：
三、课程时间：1天
四、课程方式：讲授、案例解读、情景训练
五、课程对象：银保团队、银保主管
六、课程方式：讲授、案例解读及模拟实战训练
七、课程大纲

策略篇 – 宏观三碗面，抓2026市场红利

一、第一碗面- 基本面
二、第二碗面 - 资金面

网点初步沟通—建立信任、关系行为

一、分节奏打造客户关系
  • 1. 有品牌
  • 2. 有姿态
  • 3. 有关系
  • 案例：五大类客户活动主题分析
  • 案例：贵宾客户的存在感
二、行员满意度打造
  • 1. 网点负责人
  • 案例：如果您是网点主任，您更喜欢谁呢？
  • 2. 理财经理、客户经理、柜员
  • 案例：双赢案例

网点第二步沟通—充当顾问

一、辅助行员营销——-成功的SPIN有效提问
  • 1. 高效的客户营销从客户信息管理
  • 2. 医生诊断式提问
  • 4. 四类问题的营销逻辑：拒绝后撤原理
二、辅助行员组织活动实现精准营销
  • 1. 内容和范围
  • 2. 类型与方式
  • 案例：夕会模拟演练
  • 案例：《支行和网点五必晒》
  • 3. 不同的技能和意愿进行差异化辅导
  • 4. 业务追踪和阶段性复盘

网点第三步沟通——公关谈判

一、分性格类型精准沟通说服
  • 1. 屌丝行员VS土豪行员的维护技巧
  • 2. 行员分类进行有效维护
  • 3. 知己知彼，扬长避短—性格的特点
  • 4. 活学活用，学以致用——关键行为判断法

适合对象

银保团队银保主管

课程定位与主要问题

任务场景、提示词设计、输出校验和风险边界会被放进具体任务里校准，便于参训团队形成同一套做法

核心收益

  • 理解AI与数字化技术在业务转型中的关键价值和应用边界
  • 提示与校验更稳定：将AI工具嵌入客户经营、产品服务和内部管理的落地思路
  • 梳理银行业务转型、客户经营和风险管理中的关键场景
查看更多收益 收起更多收益
  • 人工复核有抓手：围绕五大金融服务实体经济与区域产业发展的行动框架
  • 把握宏观政策和区域经济趋势对业务策略调整的影响
  • 提示与校验更稳定：网点转型与新质网点建设的重点任务和推进路径

课程背景与交付信息

团队把AI能力接入日常工作时，最先卡住的是场景边界和结果复核。训练会串起策略篇 – 宏观三碗面，抓2026市场红利、网点初步沟通—建立信任、关系行为和网点第二步沟通—充当顾问，先把可落地路径说清楚。

课程时间

1天

授课方式

讲授、案例解读及模拟实战训练

课程内容重点

01策略篇 – 宏观三碗面，抓2026市场红利
02网点初步沟通—建立信任、关系行为
03网点第二步沟通—充当顾问
04网点第三步沟通——公关谈判

讲师介绍

李燕 讲师头像

李燕

高净值客户营销与资产配置专家

高净值客户营销与资产配置专家。复旦MBA面试官，26年金融保险营销实战经验。擅长AI赋能保险营销与大客户策略，累计授课近千场，致力于通过数字化工具与心理学应用提升团队业绩

金融银行保险
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课程差异说明

本课程页面围绕《AI赋能下的银行渠道业务沟通之心法和技法》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

银保团队银保主管。

学习这门课可以获得什么收益？

理解AI与数字化技术在业务转型中的关键价值和应用边界；掌握将AI工具嵌入客户经营、产品服务和内部管理的落地思路。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲授、案例解读及模拟实战训练 七、课程大纲，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配