资本市场新机遇，AI赋能基金新纪元
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
资本市场新机遇，AI赋能基金新纪元
主线掘金——2026年结构性机会在哪里需要现场演练支撑，对象、步骤和检查点会在训练中逐步明确
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
先补充业务任务、工具基础和参训对象，我们再整理投融资管理方案版本
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
资本市场新机遇，AI赋能基金新纪元（银行版）
面向银行业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
适合对象
银行、证券公司的理财经理、客户经理、财富管理专员等一线业务人员
课程定位
业务负责人、项目骨干、内训师和正在试点AI工具的团队已有明确任务时，可借这门课把任务场景、提示词设计、输出校验和风险边界拆成分工和检查点
核心收益
- 场景边界更清楚：工具场景、输入要求和输出校验，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕周期转折——迎接资本市场的新纪元梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助主线掘金——2026年结构性机会在…完成一次可复盘的应用演练
- 输出策略落地——从客户分层到哑铃型配置…相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
当前，资本市场正经历由熊转牛的关键转折，但投资者信心仍需修复，理财经理
普遍面临产品销售难、客户服务压力大的挑战。与此同时，AI技术正深刻改变资
产管理与资产配置的模式
课程时间
1天，6小时
授课方式
现场授课、 实战演练、 分组研讨、 案例互动
课程内容重点
01周期转折——迎接资本市场的新纪元
02主线掘金——2026年结构性机会在哪里？
03策略落地——从客户分层到哑铃型配置实战
04持营风控——客户持仓管理与周期应对
05智能赋能——AI如何重塑基金投资全流程？
06业务破局——从销售到智能顾问的沟通实战
课程大纲
周期转折—迎接资本市场的新纪元
内容重点
- 为什么说资本市场将取代房地产成为财富新载体？
- 过去20年房产逻辑与未来20年资本逻辑的对比
- 居民储蓄大转移与政策导向的深刻变化
- 深刻理解过去四年熊市：从躺平到重拾信心的客户心理基础
- 指数与个股深度回调的背后原因
主线掘金—2026年结构性机会在哪里？
内容重点
- 把握三大升级主线：中国升级、消费升级、能源升级
- 六大高确定性投资机会详解
- 新能源：从电动车到储能的全产业链机会
- 芯片半导体：国产替代与弯道超车
- 数字技术与人工智能：从算力到应用
策略落地—从客户分层到哑铃型配置实战
内容重点
- 客户分层的再认识：保守、稳健、进取型客户的真实需求与风险承受力
- 基金产品全景图：从货币、债券到股票、QDII的工具箱梳理
- 核心策略：哑铃型配置在当下的实战应用
- 哑铃一端：低估值红利资产（金融、消费、公用事业）
- 哑铃另一端：高景气成长资产（AI、半导体、新能源、医药）
持营风控—客户持仓管理与周期应对
内容重点
- 不同市场阶段的策略重心调整
- 市场高位：重止盈、控仓位、坚持定投
- 市场低位：重布局、敢一笔投、分批建仓
- 震荡市场：重轮动、优组合、保持定力
- 客户持仓诊断四步法
智能赋能—AI如何重塑基金投资全流程？
内容重点
- AI解决的四大核心痛点：选基、择时、组合、风控
- AI组合优化：如何构建涨时像股票，跌时像债券的稳健组合？
- AI场景规划：以养老目标为例，演示如何用算法为客户量身定制长期方案
- 从目标倒推需求
- 平衡风险收益与时间约束
业务破局—从销售到智能顾问的沟通实战
内容重点
- 沟通逻辑升级：从卖产品到讲配置方案再到呈现智能规划
- 典型客户异议智能应对
- 基金不保本，风险太高：如何用数据与配置解释风险补偿？
- 不想长期拿：如何用AI养老规划演示长期复利的力量？
- 市场不好，不想投：如何用当前市场位置和定投逻辑破冰？
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
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