AI 赋能保单检视：开启智能保障新时代

课程大纲

视野篇 – 保单检视的市场变化趋势把握

二、第二碗面 - 资金面

1. 资管新规给理财产品带来的新变化
2. 降息大时代来临下，保险行业的转型

三、第三碗面- AI赋能

价值篇 - 为什么要做保单检视？

一、保单检视的必要性

案例：与客户交流保单检视的聊天截图
1. 客户不排斥保单检视
2. 客户的成长速度远超我们的想像
3. 后续如何转换是专业与否的区别所在

二、保单检视的两大好处

1. 保单检视对客户的好处
2. 保单检视对销售人员的好处

三、保单检视的重要性

1. 营销员的角色定位
2. 保单检视的重要性

实操篇 - 保单检视的操作方法

一、适用客户群体

1. 中高端客户
2. 转介绍客户
3. 孤儿单客户

二、保单检视的三个步骤

1. 邀约
2. 对不同客户的跟进逻辑（附话术）
4. 个关键提问，赢保单检视机会
5. 邀约的目的

三、保单检视（四张表）

1. 保单信息表
2. 合同单列信息表（每本合同建一个表）
3. 家庭成员保障汇总表
4. 保单体检建议表

四、提供加保建议

1. 加保需遵循的原则：从缺口最大，由易到难
2. 示范并讲解

赋能篇 - AI 赋能保单检视流程与方法

一、保单检视后，缺口需求分析

二、保单检视前中后的营销话术

三、客户保单的资产配置

适合对象

绩优主管、银行保险

课程定位与主要问题

AI办公试点、数字化流程优化或团队效率提升项目场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏

核心收益

场景边界更清楚：工具场景、输入要求和输出校验，先讲清对象、约束和判断标准
围绕视野篇 – 保单检视的市场变化趋势…梳理关键判断点，避免停留在概念解释
借助价值篇 - 为什么要做保单检视完成一次可复盘的应用演练
输出实操篇 - 保单检视的操作方法相关的后续跟进清单，方便课后跟踪

课程背景与交付信息

在当今社会，保险已成为人们生活中不可或缺的一部分，它为个人和家庭提供了重要的经济保障。然而，很多人在购买保险后，往往只是将保单束之高阁，对保单的具体内容、保障范围、理赔条件等关键信息缺乏深入了解。随着时间的推移，个人和家庭的情况会发生变化，如收入增加、家庭成员变动、健康状况改变等，原有的保险规划可能不再能满足实际需求

同时，保险市场不断发展，新产品层出不穷，保险条款也日益复杂。客户可能在不知情的情况下，面临保障不足、保障重复或者保障与自身需求不匹配等问题。据相关调查显示，大部分投保人对自己的保单内容了解不全面，且存在保障缺口

近年来，人工智能（AI）技术在保险行业的应用日益广泛，为保单检视带来了新的机遇和挑战。AI 能够快速处理大量数据，精准分析客户的风险状况和保险需求，提供更科学、高效的保单检视方案。因此，结合 AI 赋能进行专业的保单检视显得尤为重要。通过保单检视，能够帮助客户清晰了解自己的保险状况，及时发现问题并调整保险规划，确保保险真正发挥其应有的保障作用

课程时间

1天，6小时

授课方式

课程讲授60%，案例分析及实操40%

课程内容重点

01视野篇 – 保单检视的市场变化趋势把握

02价值篇 - 为什么要做保单检视？

03实操篇 - 保单检视的操作方法

04赋能篇 - AI 赋能保单检视流程与方法

讲师介绍

李燕

高净值客户营销与资产配置专家

高净值客户营销与资产配置专家。复旦MBA面试官，26年金融保险营销实战经验。擅长AI赋能保险营销与大客户策略，累计授课近千场，致力于通过数字化工具与心理学应用提升团队业绩。可结合银保渠道营销方向补充授课视角，聚焦银保网点产能提升、复杂产品销售

金融银行保险

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课程差异说明

本课程页面围绕《AI 赋能保单检视：开启智能保障新时代》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合绩优主管、银行保险等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

专业知识提升，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：1天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用课程讲授60%，案例分析及实操40%，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配