AI赋能保险营销新技能
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
AI赋能保险营销新技能
保险销售转型——AI如何破解三大难题和如何利用AI获客并精准抓住需求会先校准做法，再收束到课后的跟进动作
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
AI赋能保险营销新技能（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
第一部分：保险销售转型——AI如何破解三大难题
内容重点
- 传统保险销售困局
- 只谈产品，很少谈起客户的真实需求（不确定性、养老需求等）
- 当下客户的核心需求：房产拐点、股市震荡、利率下行与老龄化冲击
- 传统人工配置的局限：信息滞后、情绪偏差、策略僵化
- AI工具的核心价值
第二部分：AI话术设计——四类保险产品的智能营销
内容重点
- 养老险：从一笔投到现金流
- AI话术逻辑：王先生，您存款300万，但一笔投在养老险里有巨大的风险
- AI话术，一笔投在养老保险里存在哪些风险
- 增额寿险：从收益对比到锁定利率
- AI话术：增额寿险在锁定利率里的实际案例
AI精准营销——五类客群的定制策略
内容重点
- 企业主客群
- 痛点：资产单一、养老保险、家企混同、
- AI方案：年金保险 + 保险金信托
- 白领客群
- 痛点：房贷压力、猝死风险、养老金不足
适合对象
保险代理人、银行保险客户经理、财富顾问
课程定位
AI任务拆解、流程嵌入和输出复核复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进
核心收益
- 先确认工具场景、输入要求和输出校验，让训练目标更具体
- 保险销售转型——AI如何破解三大难题和如何利用AI获客并精准抓住需求会被串成一组可练习的AI应用
- 流程复用更容易：提示词、流程嵌入和风险复核检查方法是否适合团队日常任务
查看更多收益 收起更多收益
- 人工复核有抓手：结合公司增额寿险产品，生成5种AI…相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排
课程背景与交付信息
后疫情时代，客户保险需求分化加剧：中产家庭关注疾病/养老风险，高净值人群聚焦财富传承，而传统保险销售面临三大瓶颈——需求挖掘浅、方案同质化、转化效率低。AI技术通过大数据分析、场景化话术生成、精准客户画像，帮助从业者快速定位客户痛点，提供个性化保险解决方案，实现从推销产品到精准匹配的转型
课程时间
半天
课程内容重点
01保险销售转型——AI如何破解三大难题
02如何利用AI获客并精准抓住需求
03结合公司增额寿险产品，生成5种AI的增额寿险产品话术
04AI精准营销——五类客群的定制策略
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
保险代理人、银行保险客户经理、财富顾问。
学习这门课可以获得什么收益？
先确认工具场景、输入要求和输出校验，让训练目标更具体；保险销售转型——AI如何破解三大难题和如何利用AI获客并精准抓住需求会被串成一组可练习的AI应用。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按半天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
