保险营销新利器，利用AI实现保险销售新方略
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
保险营销新利器，利用AI实现保险销售新方略
保险销售转型——AI如何破解三大难题会打开第一轮讨论，AI需求挖掘——四大场景的痛点攻心术与AI精准营销——五类客群的定制策略负责把练习结果接到后续工作
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
保险营销新利器，利用AI实现保险销售新方略（保险版）
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
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保险营销新利器，利用AI实现保险销售新方略（保险版）
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课程大纲
第一部分：保险销售转型——AI如何破解三大难题
内容重点
- 传统保险销售困局
- 需求挖掘靠猜：客户真实需求（如资产隔离、税务规划）被忽视
- 方案设计一刀切：重疾险只会讲发病率，养老险只谈收益率
- 客户画像粗糙：企业主和普通白领用同一套话术
- AI工具的核心价值
第二部分：AI话术设计——四类保险产品的智能营销
内容重点
- 重疾险：从发病率到收入补偿
- 工具演示：输入客户年龄、收入，AI生成经济损失量化表
- 增额寿险：从收益对比到资产隔离
- 分红险：用数据可视化破解收益焦虑
第三部分：AI需求挖掘——四大场景的痛点攻心术
内容重点
- 客户需求
- AI话术策略
- 工具演示
- 疾病风险
- 医疗费用预测模型
第四部分：AI精准营销——五类客群的定制策略
内容重点
- 企业主客群
- 痛点：资产隔离、税务筹划、家企混同
- AI方案：大额增额寿险（投保人企业、被保人子女） + 保险金信托
- 白领客群
- 痛点：房贷压力、猝死风险、养老金不足
第五部分：AI合规边界——数据应用与风险规避
内容重点
- 客户隐私保护：AI不得调用敏感数据（如病历、征信记录）
- 销售误导防范：AI话术需标注演示利率非保证
- 工具选择标准：优先选用持牌机构开发的合规AI产品
适合对象
保险代理人、银行保险客户经理、财富顾问
课程定位
任务场景、提示词设计、输出校验和风险边界进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法
核心收益
- 场景边界更清楚：工具场景、输入要求和输出校验，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕保险销售转型——AI如何破解三大难题梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助AI需求挖掘——四大场景的痛点攻心术完成一次可复盘的应用演练
- 输出AI精准营销——五类客群的定制策略相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
后疫情时代，客户保险需求分化加剧：中产家庭关注疾病/养老风险，高净值人群聚焦财富传承，而传统保险销售面临三大瓶颈——需求挖掘浅、方案同质化、转化效率低。AI技术通过大数据分析、场景化话术生成、精准客户画像，帮助从业者快速定位客户痛点，提供个性化保险解决方案，实现从推销产品到精准匹配的转型
课程时间
1天
课程内容重点
01保险销售转型——AI如何破解三大难题
02AI需求挖掘——四大场景的痛点攻心术
03AI精准营销——五类客群的定制策略
04AI合规边界——数据应用与风险规避
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
保险代理人、银行保险客户经理、财富顾问。
学习这门课可以获得什么收益？
看清工具场景、输入要求和输出校验，先讲清对象、约束和判断标准；围绕保险销售转型——AI如何破解三大难题梳理关键判断点，避免停留在概念解释。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
