保险营销新利器，利用AI实现保险销售新方略
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
保险营销新利器，利用AI实现保险销售新方略
保险销售转型——AI如何破解三大难题和AI需求挖掘——四大场景的痛点攻心术会先校准做法，再收束到课后的跟进动作
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
补充工具基础、岗位场景和输出要求后，可把销售管理训练整理成更贴近现场的方案
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
保险营销新利器，利用AI实现保险销售新方略（保险版）
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
适合对象
保险代理人、银行保险客户经理、财富顾问
课程定位
AI办公试点、数字化流程优化或团队效率提升项目需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题
核心收益
- 先确认工具场景、输入要求和输出校验，让训练目标更具体
- 保险销售转型——AI如何破解三大难题和AI需求挖掘——四大场景的痛点攻心术会被串成一组可练习的AI应用
- 流程复用更容易：提示词、流程嵌入和风险复核检查方法是否适合团队日常任务
查看更多收益 收起更多收益
- 人工复核有抓手：AI精准营销——五类客群的定制策略相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排
课程背景与交付信息
后疫情时代，客户保险需求分化加剧：中产家庭关注疾病/养老风险，高净值人群聚焦财富传承，而传统保险销售面临三大瓶颈——需求挖掘浅、方案同质化、转化效率低。AI技术通过大数据分析、场景化话术生成、精准客户画像，帮助从业者快速定位客户痛点，提供个性化保险解决方案，实现从推销产品到精准匹配的转型
课程时间
1天
课程内容重点
01保险销售转型——AI如何破解三大难题
02AI需求挖掘——四大场景的痛点攻心术
03AI精准营销——五类客群的定制策略
04AI合规边界——数据应用与风险规避
课程大纲
第一部分：保险销售转型—AI如何破解三大难题
内容重点
- 传统保险销售困局
- 需求挖掘靠猜：客户真实需求（如资产隔离、税务规划）被忽视
- 方案设计一刀切：重疾险只会讲发病率，养老险只谈收益率
- 客户画像粗糙：企业主和普通白领用同一套话术
- AI工具的核心价值
第二部分：AI话术设计—四类保险产品的智能营销
内容重点
- 重疾险：从发病率到收入补偿
- 工具演示：输入客户年龄、收入，AI生成经济损失量化表
- 增额寿险：从收益对比到资产隔离
- 分红险：用数据可视化破解收益焦虑
第三部分：AI需求挖掘—四大场景的痛点攻心术
内容重点
- 客户需求
- AI话术策略
- 工具演示
- 疾病风险
- 医疗费用预测模型
第四部分：AI精准营销—五类客群的定制策略
内容重点
- 企业主客群
- 痛点：资产隔离、税务筹划、家企混同
- AI方案：大额增额寿险（投保人企业、被保人子女） + 保险金信托
- 白领客群
- 痛点：房贷压力、猝死风险、养老金不足
第五部分：AI合规边界—数据应用与风险规避
内容重点
- 客户隐私保护：AI不得调用敏感数据（如病历、征信记录）
- 销售误导防范：AI话术需标注演示利率非保证
- 工具选择标准：优先选用持牌机构开发的合规AI产品
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
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