第一部分：保险销售转型——AI如何破解三大难题
内容重点
- 传统保险销售困局
- 只谈产品，很少谈起客户的真实需求（不确定性、养老需求等）
- 当下客户的核心需求：房产拐点、股市震荡、利率下行与老龄化冲击
- 传统人工配置的局限：信息滞后、情绪偏差、策略僵化
- AI工具的核心价值
人工智能对保险行业的影响和赋能
人工智能对保险行业的影响和赋能的训练重点落在任务场景、提示词设计、输出校验和风险边界，适合把当前业务任务拆成可讨论的练习
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
课程大纲
第二部分：AI话术设计——四类保险产品的智能营销
内容重点
- 养老险：从一笔投到现金流
- AI话术逻辑：王先生，您存款300万，但一笔投在养老险里有巨大的风险
- AI话术，一笔投在养老保险里存在哪些风险
- 增额寿险：从收益对比到锁定利率
- AI话术：增额寿险在锁定利率里的实际案例
AI赋能理财规划——风险规避与传承优化
内容重点
- 八大理财规划核心内容学习
- AI八大理财规划的应用
- AI工具应用：利用AI解析政策、市场信息，自动生成教育、养老储备方案
- 3. 智能投顾与风控：基于客户风险偏好和目标，AI组合推荐基金、保险等产品，知识图谱整合家庭关系、资产分布，识别风险缺口并推荐保险配置
第四部分：AI精准营销——五类客群的定制策略
内容重点
- 企业主客群
- 痛点：资产单一、养老保险、家企混同、
- AI方案：年金保险 + 保险金信托
- 白领客群
- 痛点：房贷压力、猝死风险、养老金不足
第五部分：AI未来——数据应用与风险规避
内容重点
- 客户隐私保护：AI不得调用敏感数据（如病历、征信记录）
- 销售误导防范：AI话术需标注演示利率非保证
- 数据偏差误导：数据不准确或者过时，导致方案过时或者不能适应客户需求
- 情感替代幻觉：过度追求理性化，忽视人性与主观需求适配，导致完美主义错误
适合对象
保险员工、银行保险客户经理、财富顾问等
课程定位与主要问题
AI任务拆解、流程嵌入和输出复核复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进
核心收益
- 对齐工具场景、输入要求和输出校验，先把训练目标落到真实工作场景
- 围绕人工智能对保险行业的影响和赋能：业…明确判断口径和处理优先级
- 用业务任务、工具适配与使用边界安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
- 带走流程嵌入：提示词、数据输入与输出校验相关的复盘问题和跟进清单
课程背景与交付信息
后疫情时代，客户保险需求分化加剧：中产家庭关注疾病/养老风险，高净值人群聚焦财富传承，而传统保险销售面临三大瓶颈——需求挖掘浅、方案同质化、转化效率低。AI技术通过大数据分析、场景化话术生成、精准客户画像，帮助从业者快速定位客户痛点，提供个性化保险解决方案，实现从推销产品到精准匹配的转型
课程时间
1天
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01人工智能对保险行业的影响和赋能：业务场景、工具应用与质量检查
02场景识别：业务任务、工具适配与使用边界
03流程嵌入：提示词、数据输入与输出校验
04应用复盘：效率指标、风险控制与迭代计划
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《人工智能对保险行业的影响和赋能》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合保险员工、银行保险客户经理、财富顾问等等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
掌握AI在保险销售全流程中的核心应用场景（需求分析、方案设计、异议处理），并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1天（6小时）课程形式：保险专业知识+AI实现方式。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
