宏观篇 – 2026拥抱寿险营销体制发展契机
一、第一碗面 - 基本面
- 百年不遇指大变局下的经济形势
- GDP解读
- 经济周期的认定
- 美林时钟所折射的目前投资市场
- 会议下八字方针稳字当头，稳中求进下的投资策略
- M2数据对房地产、股市市场影响分析
- 通胀水平预测
- 马光远博士- 未来10年，宁可错过，不能犯错
- 保险的配置逻辑：求稳不求快，求有不求多
- 关键词- GDP5%左右的增长率
二、第二碗面 - 资金面
- 1. 资管新规给理财产品带来的新变化
- 理财风险性：从刚性兑付到买者自负
- 理财收益性：从预期收益到浮动净值
- 资产流动性：从灵活期限到与时间匹配
- 2. 大降息时代来临下，保险行业的转型
- 安全性无可替代 - 消费者风险偏好显著下降，安全将成为香饽饽
- 锁定无风险收益- 完胜99.99%其他金融工具
- 财税法医养之功能 - 未来不拼收益拼功能
- 第三碗面 – 政策面
- 未来趋势与应对策略
一、第一类 向功能和价值转型
- 策略一：风险产品vs安全产品的10年总对比模型
- 策略二：哪些资产100未来一定确定可上升到1000万模型
- 策略三：现金为王型客户沟通逻辑模型
- 策略四：收益为王型客户沟通逻辑
- 策略五：房产投资vs金融房产
- 策略六：反脆弱资产配置模型
二、第二类 从传统向分红转型
- 1. 分红险的3 个特有属性
- 突破预定收益上限的机制
- 穿越经济周期的长期保障
- 向上收益空间 vs. 传统型产品
- 2. 分红险四大机制拆解
- 更灵活的投资策略
- 削峰填谷的平滑机制
- 透明盈余分配
- 监管严格（70% 最低可分配盈余）
- 3. 促成五句关键话术
三、第三类：从小单向大单变
- 1. 保险金信托的六大特点
- 转：财产的转移功能
- 隔：资产的隔离功能
- 保：财产的保全功能
- 传：财产的传承功能
- 秘：信托财产的私密性
- 恒：信托财产的恒定性
