第一部分：保险销售转型——AI如何破解三大难题
内容重点
- 传统保险销售困局
- 需求挖掘靠猜：客户真实需求（如资产隔离、税务规划）被忽视
- 方案设计一刀切：重疾险只会讲发病率，养老险只谈收益率
- 客户画像粗糙：企业主和普通白领用同一套话术
- AI工具的核心价值
保险营销新利器，利用AI实现保险销售新方略
保险销售转型——AI如何破解三大难题需要明确判断口径，AI需求挖掘——四大场景的痛点攻心术负责组织练习，AI精准营销——五类客群的定制策略用于课后复盘
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
课程大纲
第二部分：AI话术设计——四类保险产品的智能营销
内容重点
- 重疾险：从发病率到收入补偿
- 工具演示：输入客户年龄、收入，AI生成经济损失量化表
- 增额寿险：从收益对比到资产隔离
- 分红险：用数据可视化破解收益焦虑
第三部分：AI需求挖掘——四大场景的痛点攻心术
内容重点
- 客户需求
- AI话术策略
- 工具演示
- 疾病风险
- 医疗费用预测模型
第四部分：AI精准营销——五类客群的定制策略
内容重点
- 企业主客群
- 痛点：资产隔离、税务筹划、家企混同
- AI方案：大额增额寿险（投保人企业、被保人子女） + 保险金信托
- 白领客群
- 痛点：房贷压力、猝死风险、养老金不足
第五部分：AI合规边界——数据应用与风险规避
内容重点
- 客户隐私保护：AI不得调用敏感数据（如病历、征信记录）
- 销售误导防范：AI话术需标注演示利率非保证
- 工具选择标准：优先选用持牌机构开发的合规AI产品
适合对象
保险代理人、银行保险客户经理、财富顾问
课程定位与主要问题
AI办公试点、数字化流程优化或团队效率提升项目场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏
核心收益
- 场景边界更清楚：工具场景、输入要求和输出校验，减少只听概念、不知道怎么用的落差
- 围绕保险销售转型——AI如何破解三大难题校准目标和边界，明确课堂重点动作
- 流程复用更容易：AI需求挖掘——四大场景的痛点攻心术安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
查看更多收益 收起更多收益
- 人工复核有抓手：AI精准营销——五类客群的定制策略相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题
课程背景与交付信息
后疫情时代，客户保险需求分化加剧：中产家庭关注疾病/养老风险，高净值人群聚焦财富传承，而传统保险销售面临三大瓶颈——需求挖掘浅、方案同质化、转化效率低。AI技术通过大数据分析、场景化话术生成、精准客户画像，帮助从业者快速定位客户痛点，提供个性化保险解决方案，实现从推销产品到精准匹配的转型
课程时间
1天
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01保险销售转型——AI如何破解三大难题
02AI需求挖掘——四大场景的痛点攻心术
03AI精准营销——五类客群的定制策略
04AI合规边界——数据应用与风险规避
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《保险营销新利器，利用AI实现保险销售新方略》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合保险代理人、银行保险客户经理、财富顾问等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
掌握AI在保险销售全流程中的核心应用场景（需求分析、方案设计、异议处理），并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1天（6小时）课程形式：案例解析+AI工具演示+话术共创+情景演练。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
