新时代，新利率，新保险：终生寿险和养老年金保险营销策略
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
新时代，新利率，新保险：终生寿险和养老年金保险营销策略
中国人口老龄化形势和风险分析需要明确判断口径，经济形势和经济趋势对财富管理的影响负责组织练习，不同人群需求的保险配置新策略用于课后复盘
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
新时代，新利率，新保险：终生寿险和养老年金保险营销策略（保险版）
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
课程大纲
中国人口老龄化形势和风险分析
内容重点
- 现阶段中国老龄化少子化的人口形势分析（突出严峻性及紧迫性）
- 退休养老面临的6大风险及主要对策（长寿、通胀、疾病、投资、子女、传承等）
- 保险产品对养老中的巨大作用（保险在长期理财规划里的重要作用）
- 实战
经济形势和经济趋势对财富管理的影响
内容重点
- 黑天鹅灰犀牛频繁，确定性收益在财富中越来越重要（保险的安全保本确定性）
- 共同富裕时代，财富的安全、稳健和传承需要更科学（高净值传承性客户）
- 梳理第二讲 经济形势和经济趋势对财富的客户角色、需求信号和推进节奏
不同人群需求的保险配置新策略
内容重点
- 保险的根本作用和本源，风险保障和强制储蓄度过难关（经济下行保险锁定财富）
- 稳稳的幸福，保险的保住本金和复利收益分析（投资高风险保险安全性）
- 老龄化少子化社会，利用保险做好养老和子女教育规划（养老和子女型客户）
- 梳理第三讲 不同人群需求的保险配置新的客户角色、需求信号和推进节奏
行内保险产品讲解及亮点营销
内容重点
- 行业产品要点讲解
- 产品的亮点及同类产品对比
- 产品的营销亮点及重点人群的应用
- 产品的重点营销话术总结
- 梳理第四讲 行内保险产品讲解及亮点营的客户角色、需求信号和推进节奏
适合对象
银行保险从业人员、银行理财经理、贵宾经理、私行人员等
课程定位
客户识别、需求沟通、方案呈现和成交跟进复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进
核心收益
- ◆ 经济形势和保险政策热点分析，房产时代结束、老龄化少子化、利率下行趋势等趋势分析
- ◆ 利率下调后保险产品的卖点及应对策略和新营销策略
- ◆ 行内保险产品的营销话术总结，深入了解产品的底层逻辑及根本营销思路
课程背景与交付信息
销售团队复盘客户机会时，关键是看清对象、需求和下一步动作。课堂会用中国人口老龄化形势和风险分析与经济形势和经济趋势对财富管理的影响完成一轮复盘练习。
课程时间
1天
授课方式
现场授课、理论精讲、实战案例
课程内容重点
01中国人口老龄化形势和风险分析
02经济形势和经济趋势对财富管理的影响
03不同人群需求的保险配置新策略
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行保险从业人员、银行理财经理、贵宾经理、私行人员等。
学习这门课可以获得什么收益？
◆ 经济形势和保险政策热点分析，房产时代结束、老龄化少子化、利率下行趋势等趋势分析；◆ 利率下调后保险产品的卖点及应对策略和新营销策略。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+理论精讲+实战案例，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
