养老和年金｜企业内训课程

可选交付版本

不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。

养老和年金推荐版本 1天

适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。

养老和年金（1天版） 1天版

1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。

适合对象

银行理财经理、银保从业人员、个险从业人员、中高端客户等

课程定位

指标拆解、风险信号、资源取舍和行动建议会被放进具体任务里校准，便于参训团队形成同一套做法

课程适配与选型边界

这部分用于判断《养老和年金》是否适合当前培训需求，重点看对象、场景、模块和讲师匹配度

适合对象

银行理财经理、银保从业人员、个险从业人员、中高端客户等

业务问题

本课程围绕《养老和年金》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案

训练重点

课程内容重点包括第一讲：中国人口和老龄化形势分析、第二讲：退休养老的6大风险分析、第三讲：退休养老的计算和需求分析等，实际取舍可按企业需求和课时安排确认

选型判断

建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、讲师经验，由王俊峙主讲来判断是否匹配

本页承接单门课程的对象、讲师、大纲、收益和咨询转化；如果用户仍在了解主题概念，应优先进入主题页、方案页或知识页；如涉及工具、模板或清单，仅作为需求沟通方向，具体交付形式以确认后的课程方案为准。同名或近似课程存在多版本时，应按讲师背景、参训对象、行业场景和课时深度区分，避免把多个课程页写成同一个搜索意图

核心收益

指标判断更清楚：老龄化时代的4种宏观环境：包括老龄化少子化的数据和趋势、长寿时代、人口抚养比、养老金来源深入分析
风险信号更可见：养老存在的8种核心风险：健康、陪伴、财务、投资、长寿、子女、经济衰退、通货膨胀等养老的综合风险
分析动作更具体：年金保险和社会保险、基金定投、养老基金、股票、房产等养老模式的优缺点分析

查看更多收益收起更多收益

掌握养老的5个核心要点：本金安全、战胜通胀、细水长流、医疗费用、长期投资等
掌握退休的需求分析和计算：退休的金额及如何准备的模式和存在的风险

课程背景与交付信息

中国老龄化少子化社会加速到来，2023年中国人口首次出现负增长，老龄化少子化已经是中国最大的灰犀牛。30年后谁来给我们养老？靠国家、子女、社保还是自己？养老到底要花多少钱？什么工具才最适合养老？

本次培训从中国的人口变化、养老政策及养老金变化对比讲起，分析养老的需求及缺口，科学的制定养老规划方案，对比年金保险和储蓄、基金、股票、房产等养老工具方式优缺点，最终未雨绸缪制定科学合理安全的养老金资产配置方案，让每一人的老年有钱、有闲、有趣、有未来！

课程时间

1天，6小时

授课方式

现场授课、现场演练、问题研讨；分组教学、实战演练；研讨式教学、互动式教学、体验式教学

课程内容重点

01第一讲：中国人口和老龄化形势分析

02第二讲：退休养老的6大风险分析

03第三讲：退休养老的计算和需求分析

课程大纲

中国人口和老龄化形势分析

一、现阶段中国老龄化少子化的人口形势分析

1. 中国老龄化社会到来
2. 中国少子化时代到来
3. 老龄化少子化时代养老的严峻性及紧迫性
4. 现阶段三大养老金来源支柱分析对比

二、当下中国居民养老金现状及问题剖析

1. 长寿时代的优劣分析
2. 养老替代率下降的窘迫
3. 失独等特殊群体养老的威胁

退休养老的6大风险分析

内容重点

1. 退休养老面临的长寿风险：人均寿命延长的趋势
2. 退休养老面临的通胀风险：整体货币贬值、生活成本上升的趋势
3. 退休养老面临的疾病风险：疾病多发、医疗费用越来越昂贵的风险
4. 退休养老面临的投资风险：投资失败导致的养老金损失的风险
5. 退休养老面临的子女风险：子女败家、费用过高等风险

退休养老的计算和需求分析

内容重点

第一步：确定目标寿命
——人均寿命的核心决定因素
1. 平均年龄
2. 遗传
3. 心态