人口老龄化趋势下的年金险销售新思路
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
人口老龄化趋势下的年金险销售新思路
老龄化趋势下的年金险机遇和客户养老痛点与年金险解决方案会先校准做法，再收束到课后的跟进动作
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
人口老龄化趋势下的年金险销售新思路（银行版）
面向银行业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
老龄化趋势下的年金险机遇
内容重点
- 数据冲击：少子化+老龄化+延迟退休，未来养老谁买单？
- 中国养老替代率跌破40%，社保养老金仅够温饱
- 中产家庭养老缺口测算：月入2万，退休后可能腰斩
- 政策风向：延迟退休、个人养老金账户等释放的信号
- 黄金赛道：年金险为何是银行中收的压舱石？
客户养老痛点与年金险解决方案（90分钟）
内容重点
- 养老五大风险画像
- 投资风险（P2P暴雷教训）、传承风险（子女争产、婚姻风险）
- 年金险的不可替代性
- VS基金/股票：保本保收益，穿越经济周期
- VS房产：无持有成本、流动性强、定向传承
年金险销售逻辑与话术拆解
内容重点
- 精准定位客户画像
- 四类重点客群：私企业主、全职太太、高净值退休人群、风险厌恶型客户
- 需求标签：养老规划、财富传承、资产隔离、强制储蓄
- 三步需求挖掘法
- 痛点提问：您担心退休后收入下降吗？
实战演练与复盘
内容重点
- 案例实战
- 关键动作：需求分析→工具对比→方案讲解→促成签单
- 话术PK赛
- 每组针对收益低周期长等异议设计应答话术，现场打分
适合对象
银行理财经理、银保渠道优秀理财经理
课程定位
客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法
核心收益
- 客户判断更清楚：老龄化社会的4大核心趋势：数据解读老龄化、少子化、长寿风险、养老金缺口
- 剖析养老规划的5类风险：长寿、通胀、疾病、投资、传承风险
- 精通年金险的3大核心价值：终身现金流、保本复利、财富传承
- 学会4步销售法：从客户画像到需求挖掘，从工具对比到方案落地
课程背景与交付信息
2024年9月，中国延迟退休政策正式落地（男63岁，女55-58岁），老龄化与少子化叠加，养老问题成为全民焦点
国家政策如何影响个体养老规划？
未来30年，养老责任如何由国家、企业向个人转移？
授课方式
高效输入：政策解读、数据模型、案例拆解；实战输出：分组演练、话术PK、方案设计
课程内容重点
01老龄化趋势下的年金险机遇
02客户养老痛点与年金险解决方案
03年金险销售逻辑与话术拆解
04实战演练与复盘
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行理财经理、银保渠道优秀理财经理。
学习这门课可以获得什么收益？
掌握老龄化社会的4大核心趋势：数据解读老龄化、少子化、长寿风险、养老金缺口；剖析养老规划的5类风险：长寿、通胀、疾病、投资、传承风险。
课程采用什么授课方式？
课程主要采用高效输入：政策解读+数据模型+案例拆解； 实战输出：分组演练+话术PK+方案设计，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
