2026年大类资产配置和客户经营策略
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
2026年大类资产配置和客户经营策略
2026年大类资产配置和客户经营策略的训练重点落在客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进，适合把当前业务任务拆成可讨论的练习
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
客户类型、销售阶段和团队短板越清楚，财务管理课程越容易整理成可讨论的内训版本
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
2026年大类资产配置和客户经营策略（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
适合对象
销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干可以带着当前业务任务参加，便于课后沿用同一套判断和跟进方式
课程定位
销售转化、客户经营或关键客户突破训练需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题
核心收益
- 客户判断更清楚：客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点
- 推进动作更具体：客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法
- 沟通复盘有依据：场景演练打磨客户对话、异议处理和后续跟进动作
- 团队跟进更一致：用于销售复盘、客户经营和团队协同的跟进清单
课程背景与交付信息
客户推进卡在识别、沟通或转化环节时，单纯话术很难解决问题。课程从资产配置的底层逻辑和方法策略切入，把客户需求挖掘与画像分析和后续跟进动作接回真实客户场景。
课程时间
1天
课程内容重点
01资产配置的底层逻辑和方法策略
02客户需求挖掘与画像分析
03资产配置实战方案
04产品落地与异议处理
05通关演练与总结
课程大纲
资产配置的底层逻辑和方法策略
内容重点
- 1. 2026年资产配置的实战分析
- 趋势1：关税战升级下的全球资产波动
- 趋势2：零利率时代的收益与风险分析
- 趋势3：老龄化加速下的养老需求和应对
- 趋势4：产业升级下的资产调整与变化
客户需求挖掘与画像分析
2.5 步配置模板实战
- 步骤1：询问需求（子女、养老、战胜通胀等）
- 步骤2：风险测评（保守、稳健、进取等）
- 步骤3：总体配置（防守+均衡+进取）
- 步骤4：产品组合（固收+基金+保险）
- 步骤5：动态调整（大类资产配置调整）
资产配置实战方案
一、信息的收集和整理
- 1. 资产负债表
- 2. 收入支出表
- 3. 财务比率分析
- 实战表格：家庭资产负债表、收入支出表
二、财务问题的诊断
- 1. 财务信息诊断
- 1. 生息资产和负债资产
- 2. 理财收入和工作收入
- 2. 人生目标诊断
- 1. 房产配置财务目标
- 2. 子女教育财务目标
- 3. 退休养老财务目标
三、资产配置策略
- 1. 大类资产配置策略
- 2. 人生金字塔配置策略
- 3. 一次性投资和定期定额配置策略
产品落地与异议处理
内容重点
- 1. 基金：从解套到盈利的方法和策略
- 2. 保险：预定利率不断降低的处理方法
- 3. 理财：产品不保本收益降低的应对方略
- 4. 其它：黄金、信托等其它产品的投资策略
通关演练与总结
内容重点
- 1. 现场做方案
- 1. 每组选择一个实战客户
- 2. 全组做资产配置的实战方案
- ——包含信息收集、财务诊断、一笔投和定投的资产配置方案
- 每组讲解本组的实战方案，包括信息收集、方案解读、产品运用等，老师点评
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
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