课程总览
一、高净值客户分类
- 1. 按职业划分——企业主、财务投资人、职业经理人、专业人士、家族继承人、全职太太
- 2. 按年龄区分——30-39、40-49、50-59、60岁以上
- 3. 按区域划分——发达区域、新兴区域、发展中区域
二、高净值客户的五大特征
- 讨论：您认为高净值客户都有那些特征？
- 特征一：财富的隐蔽性
- 特征二：品牌的依赖性
- 特征三：服务的多元性
- 特征四：需求的差异性
- 特征五：交易的便捷性
三、高净值客户的五大需求
- 导入：为什么马云说：我对钱不感兴趣
- 1. 个人需求——个人资产配置、高端生活方式、税务法律咨询
- 2. 家庭需求——子女教育、代际传承、家族税务法律咨询、家风建设
- 3. 企业需求——企业投融资、并购增值、税务、法务
- 4. 社会需求——社会责任投资方案、员工关爱计划、慈善公益
- 5. 境外需求——高端医疗、境外资产管理、境外生活的高效便捷
四、高净值客户的六大风险维度
- 第一风险维度：代持
- 1. 代持人随意处置风险
- 2. 代持人婚姻与继承风险
- 3. 代持人债务风险
- 案例：叔叔离世后，婶婶状告侄女
- 第二风险维度：税务
- 1. 房产税风险
- 2. 遗产税/继承风险
- 3. CRS下的税务风险
- 4. 境外税务风险
一、如何对高净值客户做KYC（三步）
二、高净值客户沟通技巧
一、透析高净值客户做资产配置的原因
二、不同场景下高净值客户的目标需求解决方案
