资产配置与基金标准营销技能及实战演练

资产配置与基金标准营销技能及实战演练适合带着现有问题进入课堂，通过销售篇 – 资产配置下的营销技能把做法和跟进节奏校准清楚

2天 销售管理
授课讲师： 李燕 · 高净值客户营销与资产配置专家
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课程大纲

课程总览

二、课程亮点
三、课程特色
  • 工具性——将技巧工具化，引入国际最前沿管理工具，易于操作及掌握
四、课程时间：2天
五、课程方式：讲授40%、案例30%、互动讨论及演练30%
六、课程对象：投资顾问、理财经理、客户经理
七、课程大纲

视野篇 - 2026投资市场变局

一、资金面分析
二、基本面分析
  • 案例：持续20年金融专业调研数据
四、客户面分析

配置篇 - 资产配置策略重要性

一、什么是资产配置
  • 1. 资产配置现代投资理论：即在风险可控的前提下实现收益最大化
  • 2. 资产配置经典案例——耶鲁神话
二、为什么要做资产配置
  • 1. 资产配置与客户利益
  • 2. 资产新规将影响理财产品的收益和规模
  • 3. 多元化在资产配置中的作用
  • 4. 资产配置与客户风险：降低波动性、提高风险回报比
  • 5. 理解并实现客户的资产配置目标
  • 案例：简单投资组织资产表现
三、客户资产配置实践黄金三原则
  • 1. 资产配置实践黄金三原则解析：多资产类别、多市场类型、多周期覆盖
  • 2. 经典
  • 案例分析：耶鲁大学捐赠基金
  • 3. 与客户谈资产配置三个步骤：理念铺垫- 经典案例 – 检视与建议
四、重新审视资产配置的多元化
  • 1. 资产配置占比的调整 – 攻守兼备策略
  • 2. 宏观经济政策引发资产配置变化
  • 3. 中高净值人群主要投资理财渠道
  • 4. 如何有效的进行客户资产合理配置
五、资产配置工具
  • 1. 工具1：厅堂5分钟如何为客户做资产配置？ – 三金配置法则如何问
  • 2. 工具2：高净值客户如何做资产配置？- 风险容忍度配置法
  • 3. 工具3：如何实现基金、保险和存款同步配置？ - 家庭标准普尔配置法

销售篇 – 资产配置下的营销技能

二、理财客户KYC分析
  • 1. 经久不衰的KYC，到底有着怎样的魔力？

适合对象

投资顾问理财经理客户经理

课程定位与主要问题

客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法

核心收益

  • 客户判断更清楚：客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点
  • 推进动作更具体：客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法
  • 沟通复盘有依据：场景演练打磨客户对话、异议处理和后续跟进动作
  • 团队跟进更一致：用于销售复盘、客户经营和团队协同的跟进清单

课程背景与交付信息

销售团队复盘客户机会时，关键是看清对象、需求和下一步动作。课堂会用配置篇 - 资产配置策略重要性与销售篇 – 资产配置下的营销技能完成一轮复盘练习。

课程时间

2天

授课方式

讲授40%、案例30%、互动讨论及演练30%

学员准备

资产配置策略 课程里完成资产配置计划书 课程里演练

课程内容重点

01配置篇 - 资产配置策略重要性
02销售篇 – 资产配置下的营销技能
03课程亮点
04课程特色
05工具性——将技巧工具化，引入国际最前沿管理工具，易于操作及掌握

讲师介绍

李燕 讲师头像

李燕

高净值客户营销与资产配置专家

高净值客户营销与资产配置专家。复旦MBA面试官，26年金融保险营销实战经验。擅长AI赋能保险营销与大客户策略，累计授课近千场，致力于通过数字化工具与心理学应用提升团队业绩

金融银行保险
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课程差异说明

本课程页面围绕《资产配置与基金标准营销技能及实战演练》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

投资顾问理财经理客户经理。

学习这门课可以获得什么收益？

识别客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点；掌握客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按2天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲授40%、案例30%、互动讨论及演练30% 六、课程对象：投资顾问、理财经理、客户经理 七、课程大纲，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配