财富的“安全舱”与“增长翼”：海外资产配置的双重逻辑

风险篇 - 财富管理市场乱象丛生，下一个热点在…之后继续拆到配置篇 -2026什么金融产品可以符合高净值客…和中国私人财富市场有多大，让参训团队知道第一轮该跟进什么

1小时 合规管理
授课讲师： 李燕 · 高净值客户营销与资产配置专家
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课程大纲

风险篇 - 财富管理市场乱象丛生，下一个热点在哪里？

一、中国私人财富市场有多大？
  • 1. 中国高净值人群的快速发展
  • 2. 中国高净值人群的区域分布
  • 图表：中国高净值人群资产规模与构成分析
二、市场危机：行业面临大洗牌
  • 1. 经济下行周期来临资产泡沫开始释放
  • 2. 货币贬值
  • 3 全球企业和中国企业传承现状
  • 案例：富不过三代
  • 4. 民企经营风险无处不在
  • 案例：资产需要隔离，资产亟需建立防火墙
  • 5. 婚姻风险需要资产保全
  • 6. 财富传承之继承风险
  • 案例：财富传承的四个找不到和一个想不到，无视税收风险＝一夜回到解放前
  • 7. 资产隔离

配置篇 -2026什么金融产品可以符合高净值客户预期？

一、严监管之年中国企业主的风险
  • 1. 资产隔离——如何构建家族企业资产与家业的防火墙
  • 案例：贾耀庭案给人启示
  • 案例：小马奔腾李明去世，导致股权归属之争
  • 2 企业经营的风险及防范措施
  • 1. 股权代持风险及防范措施——如何用好财富代持的双刃剑？
  • a股权代持法律风险及策略
  • b金融资产代持的风险及策略
  • c不动产代持的风险及策略
  • 3. 财富传承和财富管理的问题
  • 1. 财富传承5大风险
二、全球资产配置才是王道，科学才是真理
  • 1. 合理的家庭资产配置–反脆弱的家庭资产配置
  • 案例：中国家庭VS美国家庭的家庭资产配置
  • 互动：【延伸】中美关税战之后，如何进行家庭资产配置？
  • 2. 让我们了解身边不同的金融产品
  • 1. 现金管理类
  • 2. 定收益类
  • 3. 权益类
  • 4. 另类产品
  • a定向增发及PE产品
  • b结构性产品
三、海外家族信托的应用与财富管理
  • 1. 海外家族信托的六大特点
  • 转：财产的转移功能
  • 隔：资产的隔离功能
  • 保：财产的保全功能
  • 传：财产的传承功能
  • 秘：信托财产的私密性
  • 恒：信托财产的恒定性
  • 2. 海外家族信托在财富管理的作用
  • 隔离企业债务风险
  • 防止婚姻资产分割
四、小结
  • 1. 合理的资产配置——平衡
  • 1. 合理的资产配置：应该考虑动产、不动产以及资金的流动性，包括实业、房产、现金和金融资产
  • 2. 财务的安全性——保值
  • 1. 影响财务安全的几大因素：税收、债务、经营风险、婚姻、子女
  • 3. 收益的确定性——保证
  • 4. 未来的现金流——持续
  • 5. 财富的顺利传承——传承

适合对象

中高净值客户

课程定位与主要问题

条文和要求能读懂，但落到现场判断时缺少统一口径时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上

核心收益

  • 一次思维革命： 完成从企业主思维到财富家思维的关键升级，用治理企业的智慧治理家族财富
  • 一张全景地图： 掌握全球资产配置的完整逻辑框架与工具图谱，不再盲人摸象
  • 一套行动纲领： 获得清晰、可落地的起步步骤与关键决策 checklist，知道下一步该做什么、问什么
查看更多收益 收起更多收益
  • 一份风险清单： 提前洞察跨境投资中的法律、税务、汇率等核心风险点，懂得如何借助专业力量规避
  • 一个高端圈层： 与同频次的企业家朋友及顶级专业资源建立连接，共同探讨家业长青之道

课程背景与交付信息

在全球经济快速发展的背景下，中高净值企业主越来越关注如何通过海外资产配置来实现财富的保值增值、风险分散以及税务优化。海外投资不仅能够拓宽投资视野，还能为企业主提供更多的投资机会和灵活性。本次沙龙旨在为中高净值客户提供关于海外资产配置的深度解析，帮助他们制定科学合理的投资策略，从而更好地管理和增值个人及家庭财富

课程时间

1小时

授课方式

讲授40%、案例30%、互动讨论及演练30%

课程内容重点

01风险篇 - 财富管理市场乱象丛生，下一个热点在哪里？
02配置篇 -2026什么金融产品可以符合高净值客户预期？
03中国私人财富市场有多大？
04中国高净值人群的快速发展
05中国高净值人群的区域分布

讲师介绍

李燕 讲师头像

李燕

高净值客户营销与资产配置专家

高净值客户营销与资产配置专家。复旦MBA面试官，26年金融保险营销实战经验。擅长AI赋能保险营销与大客户策略，累计授课近千场，致力于通过数字化工具与心理学应用提升团队业绩

金融银行保险
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课程差异说明

本课程页面围绕《财富的“安全舱”与“增长翼”：海外资产配置的双重逻辑》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 2 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合中高净值客户等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

一次思维革命： 完成从企业主思维到财富家思维的关键升级，用治理企业的智慧治理家族财富，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：1小时。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲授40%、案例30%、互动讨论及演练30%，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配