保险金信托实战营销与综合资产配置训练营
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
保险金信托实战营销与综合资产配置训练营
洞见机遇——高净值客户的财富焦虑与配置重构会打开第一轮讨论，财富之危——高净值客户正在焦虑什么与配置之机——从资产配置视角看保险金信托的战略定位负责把练习结果接到后续工作
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
保险金信托实战营销与综合资产配置训练营（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
适合对象
私行财富顾问、银行理财经理、银保绩优客户经理等
课程定位
政策理解、风险识别、证据梳理和现场处置需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准
核心收益
- 认知升级： 深刻理解宏观经济变局下高净值客户财富面临的真实风险与传承迫切性，建立安全+…
- 知识赋能： 系统掌握保险金信托的基础架构、法律原理、核心功能与适用场景，厘清其与单纯大…
- 配置协同： 掌握保险金信托、大额保单、浮动收益类产品（如固收+、权益基金）的协同配置逻…
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- 技能进阶：学会从客户的家庭结构、企业性质、资产状况中精准识别潜在需求，掌握SPIN提问法挖掘深层痛点，能够将宏观风险转化为客户的切身焦虑
- 话术通关：通过高频场景化演练，掌握从理念导入、需求挖掘、方案呈现、异议处理到最终促成的全流程标准化话术，尤其是信托架构的通俗化讲解技巧
课程背景与交付信息
客户推进卡在识别、沟通或转化环节时，单纯话术很难解决问题。课程从洞见机遇——高净值客户的财富焦虑与配置重构切入，把财富之危——高净值客户正在焦虑什么和后续跟进动作接回真实客户场景。
课程时间
2天
课程内容重点
01洞见机遇——高净值客户的财富焦虑与配置重构
02财富之危——高净值客户正在焦虑什么？
03配置之机——从资产配置视角看保险金信托的战略定位
04核心武器——保险金信托深度解构与功能实战
05保险金信托的六大核心功能与场景化解读
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
私行财富顾问、银行理财经理、银保绩优客户经理等 讲课方式： 专题讲授 + 案例研讨 + 小组对抗 + 角色扮演与话术通关演练 + 点评复盘。
学习这门课可以获得什么收益？
认知升级：深刻理解宏观经济变局下高净值客户财富面临的真实风险与传承迫切性，建立安全+增长的双轮配置思维，明确保险金信托在财富架构中的核心地位；知识赋能：系统掌握保险金信托的基础架构、法律原理、核心功能与适用场景，厘清其与单纯大额保单、家族信托的本质区别，构建完整的专业知识体系。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按2天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
