课程总览
三、课程时间：1天
四、课程方式：讲授40%、案例30%、互动讨论及演练30%
五、课程对象：保险多元化销售、银保
六、培训大纲
资产配置下的保险营销黄金法则
功能篇 – 各类保险的价值和功用需要接到岗位场景，策略篇 –宏观三碗面，把握时代红利和配置篇 – 推动保险理财业务整体发展会帮助团队确认边界与后续动作
授课讲师：
李燕 · 高净值客户营销与资产配置专家
适合对象
保险多元化销售银保
课程定位与主要问题
客户识别、需求沟通、方案呈现和成交跟进复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进
核心收益
- 本课程将从心态、视野和能力上三个方面帮助各位顺势而为，全面提升自身实力，从证券渠道的客户需求为导入，提升渠…
- 了解保险的意义与功用，理解保险从业者的使命，学会利用观念导入的方式来成交保大额单
- 让学员掌握不同年龄层次的客户感性销售银行各类保险的技巧， 针对不同细分人群整理一套行之有效的话术和行销方式
查看更多收益 收起更多收益
- 团队跟进更一致：资产配置下的保险营销黄金法则的业务目标、适用场景和关键问题
课程背景与交付信息
中国保险市场在过去20年经历了高速增长。对比欧美等成熟市场，中国寿险市场目前渗透率仍相对较低。展望未来，大众富裕阶级崛起、老龄化、科技应用等因素保险行业将迎来巨大的发展契机，他们对健康保障和财富管理的需求将为银行保险带来持续的发展动力
大众富裕家庭的数量将以年均 7.8%的速度增长，在城市家庭户数中的占比将提升至59%。大众富裕家庭有着较强的保险意识与支付能力，同时也对产品的保障性、 多样性有更高的要求，支撑着对健康、意外、养老等产品的刚性需求，对资产的保障需求也会持续提高。 二是老龄化加剧为健康、医疗和养老类产品所带来的新需求
随着金融产品越来越丰富，金融市场日渐完善，客户对金融理财产品的选择性越来越强；客户理财意识逐渐成熟，对产品的多样化匹配要求也越来越高，是中国富裕家庭数量不断增加和保险意识提升，这是一次世纪性的机遇，我们的保险从业人员是否已经做好了充足的准备？本课程将引领大家一起探究如何通过顾问式营销，成为更加专业，被客户更加推崇，成为行业精英的发展之道，创造2025年的崭新局面
课程时间
1天
授课方式
讲授40%、案例30%、互动讨论及演练30%
课程内容重点
01策略篇 –宏观三碗面，把握时代红利
02功能篇 – 各类保险的价值和功用
03配置篇 – 推动保险理财业务整体发展
04营销篇 – 客户营销跨越五步曲
课程大纲
策略篇 –宏观三碗面，把握时代红利
一、基本面分析
二、资金面分析
三、客户面分析
功能篇 – 各类保险的价值和功用
一、保险概论
- 1. 保险的分类
- 2. 保险的功能
二、人身的风险和保险的功用价值
三、人生七张保单与保险规划流程
配置篇 – 推动保险理财业务整体发展
一、为什么要做资产配置
- 1. 资产配置与客户利益
- 2. 资产新规将影响理财产品的收益和规模
- 3. 多元化在资产配置中的作用
- 4. 资产配置与客户风险：降低波动性、提高风险回报比
- 5. 理解并实现客户的资产配置目标
- 案例：简单投资组织资产表现
二、重新审视资产配置的多元化
- 1. 资产配置占比的调整 – 攻守兼备策略
- 2. 宏观经济政策引发资产配置变化
- 3. 如何有效的进行客户资产合理配置
三、资产配置工具
- 1. 工具1：5分钟如何为客户做资产配置？ – 三金配置法则如何问
- 2. 工具2：高净值客户如何做资产配置？- 风险容忍度配置法
- 3. 工具3：如何实现保险和理财同步配置？ - 家庭标准普尔配置法
营销篇 – 客户营销跨越五步曲
一、接近客户-赢得信任
- 1. 发现客户-目标市场
- 2. 如何接近客户？
- 3. 电话邀约：让销售更上一层楼
- 1. 经久不衰的KYC，到底有着怎样的魔力？
- 案例：3种同样场景下，是否用KYC销售所带来不同的结果
- 2. KYC要达成的目标有哪些？
- 3. 如何与客户进行KYC沟通- KYC九宫格方法练习
- 4. KYC的常见难点
讲师介绍
李燕
高净值客户营销与资产配置专家
高净值客户营销与资产配置专家。复旦MBA面试官，26年金融保险营销实战经验。擅长AI赋能保险营销与大客户策略，累计授课近千场，致力于通过数字化工具与心理学应用提升团队业绩
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《资产配置下的保险营销黄金法则》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
