银保协同掘金个人养老金：从政策红利到产能转化
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
银保协同掘金个人养老金：从政策红利到产能转化
银保协同的账户+产品双杀逻辑与银行主攻开户+保险主攻产品组合（分工模型图）被放在同一组任务里，方便参训团队对照自己的场景调整做法
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
银保协同掘金个人养老金：从政策红利到产能转化（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
银保协同掘金个人养老金：从政策红利到产能转化（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
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银保协同掘金个人养老金：从政策红利到产能转化（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
课程总览
一、政策解读：银保协同的账户+产品双杀逻辑
- 银行的核心机会：唯一账户入口：开户即锁定客户长期资金流
- 3. 协同抓手：银行主攻开户+保险主攻产品组合（分工模型图）
二、产品设计：客户生命周期的精准匹配
- 客户阶段
- 养老核心诉求
- 银保产品组合方案
- 青年客户
- 强制储蓄
- 低门槛万能型年金+医保抵扣权益
- 中年客户
- 品质养老/资产保值
- 快返型年金+养老社区优先入住权
- 退休前客户
三、实战策略：银行网点的养老金融转化
- 客户话术铁三角
- 客户类型
- 痛点话术
- 解决方案话术
- 犹豫型
- 您算过退休后每月只能领4000块吗？
- 用税优额度买保险，国家帮您多存一笔钱
- 比价型
- 保险收益比基金低？
- 安全保本2%复利，收益写进合同
四、银保协同落地动作
- 银行端：筛选年收入≥12万客户，推送养老金开户抵税短信
- 保险端：1页纸《税优保险产品对比表》（突出保底收益+服务优势）
- 协同机制：每周银保数据对账（开户数→产品转化率→问题复盘）
适合对象
银保从业人员、个险从业人员、银行理财经理、中高端客户等
课程定位
承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干已有明确任务时，可借这门课把政策口径、风险信号、证据链条和处置动作拆成分工和检查点
核心收益
- 规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差
- 围绕银保协同的账户+产品双杀逻辑校准目标和边界，明确课堂重点动作
- 处置动作更具体：银行主攻开户+保险主攻产品组合（分…安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
查看更多收益 收起更多收益
- 沉淀产品设计：客户生命周期的精准匹配相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题
课程背景与交付信息
2024年个人养老金制度全面落地，政策红利催生万亿级蓝海市场。银行凭借账户唯一开户权抢占流量入口，保险公司依托安全保底收益+康养生态构建差异化优势，但依赖银行渠道触达中高收入客群。当前银保协同仍面临三大矛盾：账户开立与产品转化脱节、客户需求与供给错配、短期激励与长期服务失衡
课程时间
1小时
授课方式
现场授课、现场演练、问题研讨；分组教学、实战演练；研讨式教学、互动式教学、体验式教学
课程内容重点
01政策解读：银保协同的账户+产品双杀逻辑
02协同抓手：银行主攻开户+保险主攻产品组合（分工模型图）
03产品设计：客户生命周期的精准匹配
04客户阶段
05养老核心诉求
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银保从业人员、个险从业人员、银行理财经理、中高端客户等。
学习这门课可以获得什么收益？
明确政策口径、现场约束和责任边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差；围绕银保协同的账户+产品双杀逻辑校准目标和边界，明确课堂重点动作。
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+现场演练+问题研讨；分组教学+实战演练；研讨式教学+互动式教学+体验式教学，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
