2025银行厅堂旺季营销项目辅导

围绕销售管理的实际工作场景，《2025银行厅堂旺季营销项目辅导》以全局篇——2025开门红总体规划方案等课程模块作为选型线索，帮助相关业务负责人、管理者和骨干员工，核对内训目标、课时安排和交付要求

2天，12小时 销售管理
授课讲师： 花芳 · 财富管理与大客营销专家
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课程大纲

全局篇——2025开门红总体规划方案

一、开门红定战略
  • 1. 定目标（存量、增量、日均、余额、指标分解、任务分解）
  • 2. 定客户（重点客群、客户分层、存量与新增、线上与线下）
  • 3. 定产品（存款、贷款、理财、基金、保险、贵金属）
  • 4. 定人（管理者、领导者、执行者、岗位分工与考核）
  • 5. 定策略（电销、面访、线上活动、活动优惠、厅堂布置）
二、开门红定制度
  • 1. 定会议制度与频次
  • 1. 责任人会议
  • 2. 产品培训会议
  • 3. 客户活动会议
  • 4. 经验分享会议
  • 5. 进度追踪会议
  • 2. 定激励方案与过程追踪
  • 1. 对赌式激励
  • 2. PK式激励
  • 3. 压力式激励

节奏篇——踏好时间节奏，打响开门红每一场战役

一、储备迎战阶段
  • 1. 时间上提早接洽
  • 2. 摸底抓关键点
  • 3. 提早完成预营销
  • 4. 提早切入资金落地方式
  • ——储备阶段小结与落地工作部署
  • 【课堂互动】11月、12月客户走访的重点内容和要求？
  • 走访重点客户如何梳理？
  • 走访KYC内容要素？带着目标做好准备去走访客户
  • 走访时间规划和每日目标？
二、开门红三阶段三大战役关键动作
  • 1. 抢新增
  • 2. 筑渠道
  • 3. 抓到期
  • 【课堂互动】
  • 3. 月底之前的到期客户台账及明细？
  • 到期客户电话回访、约见沟通内容安排？
  • 4. 转产品
  • 5. 防流失

客户篇——蓄客名单整理，重点客群营销

一、CRM存量客户数据分析及蓄客盘点
  • 1. 资产标签（日均存款、时点余额）
  • 2. 业务标签（信用卡、ETC、贷款、代发、基金、保险）
  • 3. 非金融标签（职业、家庭结构、消费习惯）
二、客户价值排序理名单
  • 1. 资产规模大小
  • 2. 现金流回款情况
  • 3. 到期时间
  • 4. 关系程序近远
  • 5. 营销难易程度
  • 6. 产品类型
  • 7. 转介绍能力
  • 8. 活动参加喜好
  • 9. 礼品喜好程度
  • 10. 距离、工作时间
三、客户分群管理及场景营销设计
  • 1. 商贸客户
  • 场景设计要点：旺季回款及来年采购开支
  • 【课堂互动】旺季商户有哪些？提前摸底哪些内容？
  • 烟酒店、茶叶
  • 食品店：糖果、坚果、零食、糕点、饺子、汤圆、熟食
  • 超市：水果、牛奶饮料
  • 服装店：羽绒服、棉衣、皮鞋、大衣
  • 礼品店：礼盒、保健品
  • 火锅店、年夜饭店
  • 海鲜市场
四、客户分户管理及员工考核奖惩
五、客户营销经营策略
六、小微企业客户开发与维护

产品篇——聚焦爆款，提升AUM

一、低成本存款营销
  • 1. 低成本增存款重点客群
  • 1. 高流水低留存
  • 2. 产品到期
  • 3. 高贷款低存款
  • 4. 单一产品高资产
  • 5. 存款流入有规律
  • 2. 强覆盖客群
  • 1. 高资产无保险
  • 2. 高资产无定投
  • 3. 贷款客户无其他
二、理财营销
  • 1. 数据五看提信心
  • 1. 市场整体数据
  • 2. 历史收益数据
  • 3. 业绩比较基准
  • 4. 产品风险等级
  • 5. 产品投资标的
  • 2. 话术四讲巧营销
  • 1. 理财数据讲优势
  • 2. 产品对比讲特点
  • 3. 分散配置讲作用
四、保险营销
  • 1. 保险营销重点客户
  • 1. 活期有持续稳定资金的客户
  • 2. 每年有新增定期的客户
  • 3. 经常大额进出的客户
  • 4. 产品覆盖度高的客户
  • 5. 持续2年定投扣款的客户
  • 6. 长期购买大额理财的客户
  • 2. 保险销讲六段式
  • ——引导式、破冰式、论证式、背书式、体验式、促销式
  • 3. 保险沙龙活动

活动篇——创新活动、引爆业绩

一、当下沙龙活动的困局和现状
  • 1. 客户约不来
  • 2. 约来她不买
  • 3. 买了还想退
  • 4. 再约更不来
  • 5. 再谈更不买
二、沙龙困局问题的三个原因
  • 原因一：主题不新
  • 原因二：逻辑不清
  • 原因三：核心不对
三、银行活动的破局要素
  • 1. 设计主题的四原则
  • 原则一：引流活动，助力客户流量增长
  • 案例：银行贵宾客户专享商超购物优惠券，1元享10斤西瓜一个
  • 原则二：定向提升产品指标成功率
  • 原则三：烘托出节日的氛围，增加客户粘性
  • 原则四：趣味互动，提升客户参与度，吸引客户注意力
  • 2. 客户活动的三价值、三感受原则
  • 讨论：客户能从活动中获得什么？
  • 1. 社交价值、内容价值、情绪价值
  • 2. 获得感、体验感、认同感
四、客户活动5H原则
  • 讨论：什么样的活动才算成功的沙龙活动？
  • 1. H高净值——客户
  • 2. H高效率——促成
  • 3. H高品质——活动
  • 4. H高产能——固化
  • 5. H高频次——触达
五、活动流程三阶段十步曲
  • 1. 项目前阶段
  • ——项目启动、项目借力
  • 2. 项目中阶段
  • ——客户筛选、微信铺垫、电话邀约、邀请函、会议准备、会议盘点、会议现场
  • 3. 项目后阶段
  • ——项目总结盘点
六、做好活动的核心六要素
  • 活动有主题、费用有计划、客群有筛选、过程有跟踪、效果有评价
  • 要素一：确认主题
  • 讨论：如何确定活动主题？
  • 要素二：客户筛选
  • 讨论：如何筛选活动客户？
  • 要素三：客户邀约
  • 讨论：如何做好活动的客户邀约？
  • 要素四：精心运作
  • 要素五：现场氛围
  • 要素六：追踪促成
七、银行活动类型及注意事项
  • 1. 从场地看，银行沙龙活动类型
  • ——厅堂活动、沙龙活动、社区活动、场景活动、公司活动、线上活动
  • 讨论：厅堂微沙龙怎么做？
  • 讨论：如何线上活动引流？
  • 2. 从形式看，银行活动类型
  • 演练：为2025年的开门红策划一场客户活动，并说明方案要点
  • 【课堂研讨】开门红期间策划什么客户活动？助力产销

管控篇——全方位督导，精耕细作部署

一、会议管控
  • 梳理一、会议管控的范围边界、关键节点和协同对象
  • 拆解一、会议管控的计划推进、风险预警和问题升级步骤
  • 输出一、会议管控推进清单、风险记录和复盘表
  • 练习项目看板、风险升级和干系人沟通动作
二、过程管控及工具表格
  • 1. 抓工作量及蓄客统计表
  • 2. 抓员工访谈结果落实
  • 3. 抓每日电访计划落实
  • 4. 行长面访辅导跟踪
  • 5. 行长电访辅导表
三、厅堂氛围管控打造
  • 1. 打造整体厅堂春节氛围，落实具体小细节
  • 2. 厅堂氛围布局与业务挂钩，营造流量高峰（签名墙、红包墙、积分送好礼、客户拍照打卡区域）
  • 3. 厅堂布置祝福标语展示
  • 【课堂互动】开门红厅堂如何布置 营造氛围？
四、竞赛PK奖惩
  • 1. 开门红启动大会及开门红振奋士气口号
  • 2. 红黑榜落实到网点PK
  • 3. 红黑榜落实到网点负责人
  • 4. 红黑榜落实到理财经理、客户经理个人
  • ——经验分享及落后者反思表态
五、数据管控追踪
  • 1. 分行各项总体指标
  • 2. 各网点各项综合指标
  • 3. 网点人力完成指标
  • 4. 各岗位完成指标
  • 5. 个人绩效突出指标
  • 【课堂研讨】支行长如何做好开门红期间的过程管控？
  • PART 2 辅导部分
  • DAY 1 第一天 摸底纠偏
  • 1. 晨会：目标任务分解+士气提升
  • 2. 分岗位厅堂营销动作纠偏

适合对象

相关业务负责人、管理者和骨干员工

课程定位与主要问题

《2025银行厅堂旺季营销项目辅导》更强调计划拆解、节点管理、干系人沟通和问题升级与小组练习、过程记录和后续任务的连接

课程适配与选型边界

这部分用于判断《2025银行厅堂旺季营销项目辅导》是否适合当前销售管理培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配

适合对象

相关业务负责人、管理者和骨干员工

业务问题

围绕销售管理相关业务问题展开训练，帮助企业把课程内容转化为可讨论、可练习、可复盘的工作动作

训练重点

《2025银行厅堂旺季营销项目辅导》的训练重点包括全局篇——2025开门红总体规划方案、节奏篇——踏好时间节奏，打响开门红每一场战役等，实际取舍可按企业需求、参训基础和课时安排确认

选型判断

建议将《2025银行厅堂旺季营销项目辅导》与同主题课程按参训对象基础、当前业务场景、案例方向、期望课时和讲师经验，以及花芳的授课方向进行区分

这门课程适合用于判断参训对象、讲师背景、课程大纲、训练收益和交付安排是否匹配；如果仍在了解主题概念，可先查看相关主题、方案或知识内容。具体配套材料与练习产出，以沟通后的课程安排为准。

核心收益

  • 先确认范围变化、进度节点和协同责任，让训练目标更具体
  • 全局篇——2025开门红总体规划方案和节奏篇——踏好时间节奏，打响开门红…会被串成一组可练习的项目推进
  • 协同风险更可见：计划拆解、问题升级和复盘跟进检查方法是否适合团队日常任务
查看更多收益 收起更多收益
  • 交付复盘有依据：客户篇——蓄客名单整理，重点客群营销相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排

课程背景与交付信息

一年之计在于春，对于银行来讲，开门红的地位至关重要。开门红的业绩有的银行能够占到全年的一半，甚至还要更夸张。开门红，追求的不仅仅是业绩总量，更有业务机构的优化，是全年任务目标及方向的总基调和战略部署

面对经济下行周期的切换，银行对于开门红业务开展也面临新的压力和挑战，传统过往的开门红营销模式部分失效。如何在同行卷到白热化的前提下，还能在控制低成本的情况下，保证高效率的吸存放贷、提升中收业绩贡献？如何在新形势下，适应数字化转型，增加线上流量客户能力？如何在五大文章要求下，推动绿色金融、普惠金融、科技金融、数字金融、养老金融转型？如何在开门红特殊时期把握好节奏氛围，充分调动员工的积极性？如何做好开门红过程管理与数据追踪落地？

本课程将全面详细讲解如何策划银行开门红，实现开门红业绩的爆红。战略、节奏、客户、产品、活动、竞赛、过程管控是有效达成开门红业绩爆红的核心要素，也是本文重点逐一分析的篇章。在此过程中，也将学习到如何策划主题活动、如何过程管控等具体的行动策略和客户营销方法

课程时间

2天，12小时

授课方式

主题讲授、案例分析、情景模拟、互动问答、视频欣赏、图片展示

课程内容重点

01全局篇——2025开门红总体规划方案
02节奏篇——踏好时间节奏，打响开门红每一场战役
03客户篇——蓄客名单整理，重点客群营销

讲师介绍

花芳 讲师头像

花芳

财富管理与大客营销专家

12年金融实战专家，曾任私行理财经理及资产配置专家。擅长财富管理与大客营销，主导220+网点转型，累计服务高净值客户1000+名，具备丰富的银行网点辅导与保险旺季营销实操经验

银行保险证券基金期货
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课程差异说明

本课程页面围绕《2025银行厅堂旺季营销项目辅导》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 6 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门《2025银行厅堂旺季营销项目辅导》适合哪些企业或学员？

相关业务负责人、管理者和骨干员工。

这门课主要解决什么问题？

围绕销售管理相关业务问题展开训练，帮助企业把课程内容转化为可讨论、可练习、可复盘的工作动作。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对销售管理的系统解释

课程内容通常会覆盖哪些训练重点？

可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。《2025银行厅堂旺季营销项目辅导》当前呈现的核心模块包括全局篇——2025开门红总体规划方案、节奏篇——踏好时间节奏，打响开门红每一场战役等

如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？

优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同课程定位，避免只按泛主题词判断

课程配套材料和练习产出如何确认？

页面中如提到练习产出或配套材料，只表示沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程安排为准