花芳
财富管理与大客营销专家
12年金融实战专家，曾任私行理财经理及资产配置专家。擅长财富管理与大客营销，主导220+网点转型，累计服务高净值客户1000+名，具备丰富的银行网点辅导与保险旺季营销实操经验。
专家背景
花芳，财富管理与大客营销专家。拥有12年金融行业实战经验，曾任华夏银行私行理财经理、智慧家办集团资产配置专家及中国太平保险高级讲师。持有AFP国际金融理财师及银行、证券、基金、期货等多项从业资格。
实战成果
- 累计资产管理规模20亿
- 主导参与220家银行网点转型
- 辅导产销会及宣讲会200+场
- 助力单场产说会成交500万保费
- 新增50万以上财富客户3500户
- 新增理财规模6.6亿
核心擅长方向
核心能力： 高净值客户服务 / 银行网点转型 / 保险旺季营销 / 养老金融建设
延展能力： 保险金信托 / 家族信托 / 客户生命周期管理 / 网点转型辅导
核心主题： 财富管理与大客营销 / 理财实战营销 / 养老金融服务
专家主题方向
代表培训课程
商业银行养老金融建设
面向支行长、营业室主任等基层管理干部、理财经，聚焦财务管理、商业银行养老金融现状及挑战，帮助学员深入洞悉商业银行养老金融的现状与挑战，全面建立对建设体系的系…
2025银行厅堂旺季营销项目辅导
面向国有银行/股份制/城商行/农商行/双邮分行个人业务部，聚焦销售管理、全局篇——2025开门红总体，帮助学员掌握银行开门红的战略规划方法，包括定目标、定客…
适合匹配的岗位培训
根据讲师方向、代表课程和主题能力，可继续查看对应参训对象的培训路径。
适合参考的学习路径
根据讲师的课程方向、主题标签和培训经验，可继续查看以下培养路径，便于把课程、讲师和阶段产出组合成完整方案。
研究领域
专注于财富管理与大客营销体系研究，涵盖高净值客户全生命周期管理、银行网点数字化转型辅导、保险旺季营销策划及养老金融服务平台建设。深入探索保险金信托与家族信托在私人银行场景下的应用与实践。
培训实践经验
12年金融实战经验，累计服务高净值客户1000+名，管理资产规模20亿。主导220+家银行网点转型，开展50场开门红项目及200+场辅导宣讲。助力邮储银行新增理财规模6.6亿，财富客户存款指标增长30%，具备极强的项目落地与业绩提升能力。
服务行业
行业覆盖包括：银行、保险、证券、基金、期货。
专业认证
具备扎实的专业资质，持有AFP国际金融理财师认证，以及银行、会计、基金、证券、期货等多项从业资格证书，兼具理论深度与一线实战经验。
