银保体系化经营全攻略
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
银保体系化经营全攻略
银保业务演进史：从野蛮生长到专业回归、分红险主导期（2000-2003年）和投连险与固收产品交替期（2007-2016年）连成一组训练主线，减少课堂内容与岗位动作之间的断点
授课讲师：
舒涛 · 财富管理实战专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
银保体系化经营全攻略（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
课程总览
一、银保业务演进史：从野蛮生长到专业回归
- 1. 分红险主导期（2000-2003年）
- 2. 投连险与固收产品交替期（2007-2016年）
- 3. 增额终身寿险爆发期（2018-2022年）
- 4. 分红险回归与高价值时代（2024年至今）
二、网点经营核心逻辑：专业驱动与生态共建
- 1. 升级背景：从渠道依赖到能力竞争
- 2. 核心能力：队伍专业化与场景精细化
- ①队伍专业化
- 供给侧能力：掌握全量资产配置方法论，精准识别客户需求并提供定制化方案
- ②场景精细化
- 日常经营：通过高频次巡访、会议参与及事务协助，夯实网点合作基础
- 深度赋能：开展培训、辅导与陪谈促成，提升理财经理专业素养与销售转化率
三、网点经营体系：四维框架与实操工具
- 1. 经营内容分层
- 从基础维护到价值创造
- 2. 日常工作
- 巡访、沟通、会议、事务协助与合规经营，构建网点合作的底层支撑
- 3. 网点赋能
- 通过培训、辅导与陪谈，提升理财经理销售能力与客户信任度
- 4. 网点养护
- 5. 关系服务
四、高价值时代网点经营策略：稳根基、提效能、谋突破
- 1. 差异化经营
- 2. 场景化营销
- 结合客户生命周期（如婚育、养老）设计主题营销活动，增强场景穿透力
- 利用1+24服务原则（1小时响应、24小时待命）提升客户黏性
- 3. 生态化共建
- 与银行共建保险服务专区，提供保单托管、健康管理等增值服务
- 通过联合培训、交叉推荐等方式，实现银保双方资源共享与利益绑定
- PART2 客户经理经营模式转型：从关系服务到星网共建的深度实践
一、关系服务：从基础服务到价值赋能的升级
- 1. 关系服务的本质与意义
- 2. 关系服务的三层内容体系
- 服务层 服务内容 实施策略 核心目标
- 专业层 专业支持 培训辅导、业务方案设计 提升业务水平，树立专业品牌
- 价值层 个性化服务 分层维护、外拓支持、指标协助 实现业务突破与长期深耕
二、星网共建：分级管理驱动的效能革命
- 1. 星级网点的分层标准与激励机制
- 星网共建模式通过产能分级+荣誉激励双轨制，激发网点内生动力
- 2. 全预算管理与执行路径
- 星网共建的核心在于目标共担、利益共享
- 自下而上反馈调整：网点通过数据分析优化资源分配，动态调整经营策略
三、从理念到行动：客户经理的转型关键
- 1. 能力建设：专业性与服务意识的平衡
- ①专业技能：掌握法税热点分析、客户需求挖掘等工具，提升培训辅导的专业性
- 2. 执行策略：四步法深耕网点
- 3. 文化渗透：构建星网共建精神内核
- PART3 客户经营体系：以数据驱动的全生命周期管理赋能渠道深耕
一、客户经营体系的内涵与价值
- 1. 概念界定
- 2. 升级背景
- 3. 核心原则
- ①渠道为先：以银行网点为合作主体，联合开展经营活动，避免单打独斗
- ②分类分级：基于客户价值、行为偏好等维度进行差异化服务设计
- ③养拓并重：通过情感维系与专业服务实现既有客户深耕与新客拓展的平衡
适合对象
银保渠道经理
课程定位
客户识别、需求沟通、方案呈现和成交跟进复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进
核心收益
- 掌握银保业务演进脉络**： 了解银保业务从野蛮生长到专业回归的历程，洞察各阶段市场趋势与监管政策，助力…
- 提升网点经营能力**： 学习网点经营核心逻辑，包括队伍专业化、场景精细化等策略，提升理财经理专业素…
- 构建客户经营体系**：掌握客户经营五步曲，从客户画像到持续经营，实现客户全生命周期管理，提升客户忠诚度与业务转化率
查看更多收益 收起更多收益
- 实战案例与工具应用**：通过经典案例拆解与数字化工具赋能，提升实战操作能力，助力在银保业务中脱颖而出
课程背景与交付信息
在新时代背景下，银保业务正经历着从野蛮生长到专业回归的深刻转型。业务历经分红险、投连险、增额终身寿险等多个发展阶段，市场需求与监管政策不断演变。银保业务不仅是中国金融市场的重要组成部分，也是银行与保险公司合作的典范。然而，随着市场环境的快速变化，银保业务面临着诸多挑战，如客户需求多样化、竞争加剧、监管趋严等。因此，本课程将深入探讨新时代银保业务的高质量经营体系构建与实操，提炼关键发展阶段与应对策略，助力学员把握银保业务的发展趋势，提升专业素养和竞争力
课程时间
2天，12小时
授课方式
知识讲授、案例解析、实战演练，也可以根据甲方要求以工作坊的形式呈现课程
课程内容重点
01银保业务演进史：从野蛮生长到专业回归
02分红险主导期（2000-2003年）
03投连险与固收产品交替期（2007-2016年）
04增额终身寿险爆发期（2018-2022年）
05分红险回归与高价值时代（2024年至今）
讲师介绍
舒涛
财富管理实战专家
20余年金融行业实战经验，擅长高净值客户经营、大类资产配置及家族信托方案设计。累计管理资产230亿，交付培训超600场，助力金融机构实现业绩增长与客户价值最大化。本课程与其客户经营方向相关
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银保渠道经理。
学习这门课可以获得什么收益？
掌握银保业务演进脉络**：了解银保业务从野蛮生长到专业回归的历程，洞察各阶段市场趋势与监管政策，助力精准把握业务发展方向；提升网点经营能力**：学习网点经营核心逻辑，包括队伍专业化、场景精细化等策略，提升理财经理专业素养与销售转化率，增强网点竞争力。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按2天，12小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用知识讲授+案例解析+实战演练，也可以根据甲方要求以工作坊的形式呈现课程，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
