风险管理和保险规划：银行方面的金融保险产品专业知识
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
风险管理和保险规划：银行金融保险产品专业知识
后疫情时代，无论是人们对于保险的认识，以及保险市场，都发生了巨大的变化
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
风险管理和保险规划：银行方面的金融保险产品专业知识（保险版）
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
适合对象
银行管理人员、理财经理、私行经理、贵宾经理及保险产品配置相关服务人员
课程定位
数据看得见，但难以转成业务判断和管理动作时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上
课程适配与选型边界
这部分用于判断《风险管理和保险规划：银行金融保险产品专业知识》是否适合当前培训需求，重点看对象、场景、模块和讲师适配度
银行管理人员、理财经理、私行经理、贵宾经理及保险产品配置相关服务人员
本课程围绕《风险管理和保险规划：银行方面的金融保险产品专业知识》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案
课程内容重点包括第一讲：宏观经济角度看金融保险、第二讲：资产配置的角度看金融保险、第三讲：金融保险在客户理财需求实践中的应用等，实际取舍可按企业需求和课时安排确认
建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、讲师经验，由王俊峙主讲来判断是否匹配
这门课程适合用于判断参训对象、讲师背景、课程大纲、训练收益和交付安排是否匹配；如果仍在了解主题概念，可先查看相关主题、方案或知识内容。具体配套材料与练习产出，以沟通后的课程安排为准。
核心收益
- 管理要求更清楚：银行金融保险产品知识、客户风险识别和保险规划配置方法
- 过程动作更具体：宏观存在风险六要素及其应对方法，增强投资者风险意识促进投资组合优化
- 反馈辅导有抓手：保险在风险管理中的多项作用，避免陷入避免投资与消费陷阱
查看更多收益 收起更多收益
- 了解本金安全、锁定收益、稳定现金流、稳定复利等保险多种功能风险管理中的独特作用
- 帮理财人员掌握八大理财规划：现金、房产、投资、子女、养老、税收、传承和风险管理
课程背景与交付信息
后疫情时代，无论是人们对于保险的认识，以及保险市场，都发生了巨大的变化。从认知来看，从健康、安全、投资等角度人们的风险意识大大提高；从保险市场看，保险监管、从业人员、客户群体、开发方式等也发生了巨大的变化
作为金融从业者，更深刻的认知购买保险的宏观经济、购买人群、购买需求的变化，提供更加精准、全面、完善的客户服务，是对从业人员提出的新要求
风险管理和保险规划培训课程，从宏观经济、理财需求、产品趋势、行业变化等多角度分析客户对于风险和保险的需求变化，提升从业人员的综合素质和认知能力，提高大额保单的销售，提升服务高端客户能力，从而实现职业生涯的升级
课程时间
1天，6小时
授课方式
现场授课、现场演练、问题研讨；分组教学、实战演练；研讨式教学、互动式教学、体验式教学
课程内容重点
01第一讲：宏观经济角度看金融保险
02第二讲：资产配置的角度看金融保险
03第三讲：金融保险在客户理财需求实践中的应用
课程大纲
宏观经济角度看金融保险
风险一：保险确定性对抗不确定性
- 梳理风险一的指标口径、风险信号和合规要求
1. 中美博弈下国际关系的不确定性
2. 产业升级下职业收入的不确定性
3. 时代巨变下金钱巨大的不确定性
- 风险二：保险的锁定利率的功能
- ——货币政策宽松，利率不断下行，财富如何保值？
1. 货币不断宽松趋势下，利率下行趋势是必然
2. 利率不断下行下，锁定收益很重要
3. 利息不断降低时候，锁定收益的对比
- 风险三：保险的配置和保本稳定收益
- ——收入锐减，资产下跌，如何做好资产配置，如何获得稳稳的幸福？
1. 经济转型时代，大部分人收入不断下降
2. 新旧动能转换，资产缩水非常严重
3. 收入高峰期，通过保险锁定收入，筹划未来很重要
- 实战研讨：列出三个宏观经济角度客户可能购买保险的理由
资产配置的角度看金融保险
风险一：保险替代房产成为稳定现金流工具
- 拆解风险一的案例判断、流程核查和处置分级步骤
1. 房产在中国居民配置的核心低位
2. 房产下跌和流动危机对居民财富影响
3. 通过保险让房产成为稳定的资产
- 风险二：保险保稳定复利PK股票基金波动性
- ——注册制下股票基金投资的风险分析
1. 股票基金在中国居民配置的占比和优缺点
2. 注册制下股票基金投资的难度和陷阱
3. 保险稳定复利和股票基金波动性高收益的互补性
- 风险三：保险本金安全替代债券信托违约风险
- ——资管新规下债券信托投资的风险
1. 债券信托等固定收益产品在居民资产配置分析
2. 资管新规，打破刚兑下固收产品投资的违约爆雷风险
3. 保险的本金安全对债券信托违约的替代性
- 实战研讨：列出三个你曾经遇到的投资陷阱，并说明如何避免
金融保险在客户理财需求实践中的应用
应用一：保险解决客户理财的现金流问题
1. 现金流是客户财富的生命线，通过保险获得与生命等长的现金流
2. 现金流是解决财务危机根本，通过保险质押等迅速获得现金流
- 梳理2. 现金流是解决财务危机根本，的指标口径、风险信号和合规要求
1. 防止消费主义陷阱，保险的强制储蓄避免消费陷阱
2. 房产进入后半场，保险是替代房产稳定的可以收房租的资产
3. 经济黑天鹅灰犀牛不断，保险是应对危机度过难关的稳定器
- 应用三：保险是实现子女教育和养老等长期规划的最有效工具
1. 保险给子女未来一笔稳定的教育金和创业金，乃至现金流
2. 商业保险是实现幸福晚年生活最安全最有效的工具，稳定可靠，现金流充足
- 实战
演练：算算真实客户的子女和养老需求，并说明如何用保险来解决
演练：保险在客户实际理财需求中的应用
1. 编制案例——收集基本信息、财务分析、分析财务问题
2. 分析案例——分析客户的子女、养老需求，做资产配置
3. 实战讲解——体会财富管理中保险应用的巨大意义
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门《风险管理和保险规划：银行金融保险产品专业知识》适合哪些企业或学员？
适合银行管理人员、理财经理、私行经理、贵宾经理及保险产品配置相关服务人员。如果需求还停留在主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排
这门课主要解决什么问题？
本课程围绕《风险管理和保险规划：银行方面的金融保险产品专业知识》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对财务管理的系统解释
课程内容通常会覆盖哪些训练重点？
可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。本课程当前呈现的核心模块包括第一讲：宏观经济角度看金融保险、第二讲：资产配置的角度看金融保险、第三讲：金融保险在客户理财需求实践中的应用等
如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？
优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同课程定位，避免只按泛主题词判断
课程配套材料和练习产出如何确认？
页面中如提到练习产出或配套材料，只表示沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程安排为准
