风险管理和保险规划：银行方面的金融保险产品专业知识
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
风险管理和保险规划：银行方面的金融保险产品专业知识
宏观经济角度看金融保险先把对象、任务和边界讲清，资产配置的角度看金融保险再帮助团队对齐现场处理口径
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
风险管理和保险规划：银行方面的金融保险产品专业知识（保险版）
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
课程大纲
宏观经济角度看金融保险
内容重点
- 风险一：保险确定性对抗不确定性
- ——国际关系巨变，产业不断升级，不确定时代到来该如何应对？
- 1. 中美博弈下国际关系的不确定性
- 2. 产业升级下职业收入的不确定性
- 3. 时代巨变下金钱巨大的不确定性
资产配置的角度看金融保险
内容重点
- 风险一：保险替代房产成为稳定现金流工具
- ——房产时代结束，房产投资的危机
- 1. 房产在中国居民配置的核心低位
- 2. 房产下跌和流动危机对居民财富影响
- 3. 通过保险让房产成为稳定的资产
金融保险在客户理财需求实践中的应用
内容重点
- 应用一：保险解决客户理财的现金流问题
- 1. 现金流是客户财富的生命线，通过保险获得与生命等长的现金流
- 2. 现金流是解决财务危机根本，通过保险质押等迅速获得现金流
- 应用二：保险是应对危机和强制储蓄的好工具
- 1. 防止消费主义陷阱，保险的强制储蓄避免消费陷阱
适合对象
银行管理人员、理财经理、私行经理、贵宾经理等
课程定位
政策理解、风险识别、证据梳理和现场处置复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进
核心收益
- 管理要求更清楚：目标要求、责任分工和过程反馈，减少只听概念、不知道怎么用的落差
- 围绕宏观经济角度看金融保险校准目标和边界，明确课堂重点动作
- 反馈辅导有抓手：资产配置的角度看金融保险安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
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- 团队复盘有依据：金融保险在客户理财需求实践中的应用相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题
课程背景与交付信息
后疫情时代，无论是人们对于保险的认识，以及保险市场，都发生了巨大的变化。从认知来看，从健康、安全、投资等角度人们的风险意识大大提高；从保险市场看，保险监管、从业人员、客户群体、开发方式等也发生了巨大的变化
作为金融从业者，更深刻的认知购买保险的宏观经济、购买人群、购买需求的变化，提供更加精准、全面、完善的客户服务，是对从业人员提出的新要求
风险管理和保险规划培训课程，从宏观经济、理财需求、产品趋势、行业变化等多角度分析客户对于风险和保险的需求变化，提升从业人员的综合素质和认知能力，提高大额保单的销售，提升服务高端客户能力，从而实现职业生涯的升级
课程时间
1天，6小时
授课方式
现场授课、现场演练、问题研讨；分组教学、实战演练；研讨式教学、互动式教学、体验式教学
课程内容重点
01宏观经济角度看金融保险
02资产配置的角度看金融保险
03金融保险在客户理财需求实践中的应用
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行管理人员、理财经理、私行经理、贵宾经理等。
学习这门课可以获得什么收益？
明确目标要求、责任分工和过程反馈，减少只听概念、不知道怎么用的落差；围绕宏观经济角度看金融保险校准目标和边界，明确课堂重点动作。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+现场演练+问题研讨；分组教学+实战演练；研讨式教学+互动式教学+体验式教学，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
