课程总览
一、培训背景
二、培训对象
三、培训收获
五、课程大纲
银保新引擎：健康养老权益赋能与产能飞跃
链接——从客户画像到资源匹配的精准赋能模型需要接到岗位场景，特色服务与保险销售结合实战和实战——产能提升的四大核心抓手与全流程转化会帮助团队确认边界与后续动作
授课讲师：
李燕 · 高净值客户营销与资产配置专家
课程大纲
策略篇 –高客增值服务的天时地利人和
三、人和 – 老龄化成为中国最大的灰犀牛
四、差异 - VIP增值服务的差异化竞争力
- 1. 保险公司VIP客户通过保险+增值服务（如高端医疗、子女教育规划）提升客户粘性
- 讨论：如何将服务价值转化为客户购买决策的关键因素？
康养篇 –2026保险产品销售着力点与实战指导
一、医康养生态圈概述
二、医康养保险产品销售着力点分析
三、医康养服务内容
- 1. 健康管理服务
- 2. 健康管理案例分析
- 3. 医疗服务合作
- 4. 养老服务
特色服务与保险销售结合实战
内容重点
- 1. 适老化改造服务的保险场景应用
- 案例：为老年客户设计保险+健康管理+紧急救援的综合方案
- 2. VIP增值服务的增值服务包设计
- 案例：高净值客户通过购买分红险获得专属财富顾问、子女教育规划等增值服务
- 案例：如何将服务价值转化为客户购买决策的临门一脚？
链接——从客户画像到资源匹配的精准赋能模型
内容重点
- 1. 客户分层与需求映射模型
- 2. 保险产品+权益套餐组合设计技巧
实战——产能提升的四大核心抓手与全流程转化
内容重点
- 1. 抓手一：获客与引流——以特色权益（如免费基因检测、高端养老社区体验）策划客户沙龙与主题活动
- 2. 抓手二：需求深度挖掘——运用健康养老权益清单作为沟通工具，引导客户暴露隐性需求的话术与提问技巧
- 3. 抓手三：方案呈现与价值沟通
- 4. 抓手四：异议处理与成交促成
适合对象
银行一线理财经理客户经理私行顾问及零售业务相关管理人员
课程定位与主要问题
客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进会被放进具体任务里校准，便于参训团队形成同一套做法
核心收益
- 客户判断更清楚：客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点
- 推进动作更具体：客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法
- 沟通复盘有依据：场景演练打磨客户对话、异议处理和后续跟进动作
- 团队跟进更一致：用于销售复盘、客户经营和团队协同的跟进清单
课程背景与交付信息
客户推进卡在识别、沟通或转化环节时，单纯话术很难解决问题。课程从特色服务与保险销售结合实战切入，把链接——从客户画像到资源匹配的精准赋能模型和后续跟进动作接回真实客户场景。
课程时间
1天
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01特色服务与保险销售结合实战
02链接——从客户画像到资源匹配的精准赋能模型
03实战——产能提升的四大核心抓手与全流程转化
讲师介绍
李燕
高净值客户营销与资产配置专家
高净值客户营销与资产配置专家。复旦MBA面试官，26年金融保险营销实战经验。擅长AI赋能保险营销与大客户策略，累计授课近千场，致力于通过数字化工具与心理学应用提升团队业绩
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《银保新引擎：健康养老权益赋能与产能飞跃》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 6 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合银行一线理财经理客户经理私行顾问及零售业务相关管理人员等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
理解课程核心方法与适用场景，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1天 培训提纲 五、课程大纲 第一讲：策略篇 –高客增值服务的天时地利人和 天时 - 宏观视野看保险新政策 1、保险行业在国家政策推动下的快速发展 2. 人口结构变化背后的带来的巨大市场 1）70、80面临的养老危机 2）三胎政策背后的教育金储备 DRG 医疗改革政策解读 DRG 对商业健康保险的影响 DRG 如何改变健康保险的风险…
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
