财富管理新趋势：银行应对与营销破局
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
财富管理新趋势：银行应对与营销破局
围绕销售管理的实际工作场景，《财富管理新趋势：银行应对与营销破局》以财富管理转型分析框架等课程模块作为选型线索，帮助银行理财经理、客户经理、财富管理部门人员、私行顾问及零售金融业务负责人，核对内训目标、课时安排和交付要求
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
财富管理新趋势：银行应对与营销破局（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
适合对象
银行理财经理、客户经理、财富管理部门人员、私行顾问及零售金融业务负责人
课程定位
指标拆解、风险信号、资源取舍和行动建议会被放进具体任务里校准，便于参训团队形成同一套做法
课程适配与选型边界
这部分用于判断《财富管理新趋势：银行应对与营销破局》是否适合当前销售管理培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配
银行理财经理、客户经理、财富管理部门人员、私行顾问及零售金融业务负责人
围绕销售管理相关业务问题展开训练，帮助企业把课程内容转化为可讨论、可练习、可复盘的工作动作
《财富管理新趋势：银行应对与营销破局》的训练重点包括财富管理转型分析框架、投资工具配置与客户适配策略等，实际取舍可按企业需求、参训基础和课时安排确认
建议将《财富管理新趋势：银行应对与营销破局》与同主题课程按参训对象基础、当前业务场景、案例方向、期望课时和讲师经验，以及王俊峙的授课方向进行区分
这门课程适合用于判断参训对象、讲师背景、课程大纲、训练收益和交付安排是否匹配；如果仍在了解主题概念，可先查看相关主题、方案或知识内容。具体配套材料与练习产出，以沟通后的课程安排为准。
核心收益
- 理解财富管理新趋势，掌握银行客户经营、营销破局和实战转化方法
- 系统掌握财富管理与投资市场的分析框架，能够独立解读政策信号和市场趋势，提升专业判断力
- 清晰理解股票、基金、保险等各类金融工具在不同市场环境下的配置价值与适用策略，能够精准匹配客户需求
查看更多收益 收起更多收益
- 提升中高端客户开发与经营能力，掌握圈层拓展、客户沟通及常见异议处理的专业技巧，实现客户关系深度经营与资产规模持续增长
课程背景与交付信息
2025年全球经济步入新周期，特朗普政府重启关税战，中国市场面临出口承压、股楼双震荡、利率持续下行等多重挑战。与此同时，AI、新质生产力、企业出海等新经济机遇不断涌现。中高端客户对财富安全与稳健增值的需求日益迫切，理财经理亟需提升资产配置与大单营销能力，以应对复杂市场环境，实现客户经营与绩效双突破
面对广阔的市场机遇和激烈的行业竞争，金融从业人员亟需构建完整的财富管理知识体系，掌握宏观分析、工具运用、组合搭建、客户经营等核心技能，才能真正赢得客户信任，实现职业价值与业务增长的双重提升
课程时间
半天
课程内容重点
01财富管理转型分析框架
02投资工具配置与客户适配策略
03客群财富管理深度营销策略防御基石
04顾问式新营销——新形势下不同客户类型营销新思路
课程大纲
财富管理转型分析框架趋势一：全球博弈下的个人财富安全挑战
特朗普2.0关税战：资产配置必要性
- 梳理特朗普2.0关税战的指标口径、风险信号和合规要求
- 拆解特朗普2.0关税战的案例判断、流程核查和处置分级步骤
- 输出特朗普2.0关税战风险检查清单、证据留痕和跟进行动
- 练习风险识别、流程核查和处置记录动作
- 债券黄金双主线：防御型配置的实操比例
- 权益类资产机遇：股市底部区域的定投策略与行业选择
- 趋势三：老龄化时代的财富传承刚需
- 养老金缺口对策：商业养老年金的锁定逻辑
- 财富传承
工具：保险金信托的架构设计要点
- 战胜通胀策略：养老基金定投和固收+策略
投资工具配置与客户适配策略一、主流投资工具的功能与特点
二、客户分层与产品适配
- 掌握根据市场变化和客户生命阶段动态调整资产组合的策略与方法
客群财富管理深度营销策略防御基石
大额保单：锁利产品对冲经营突发风险
- 梳理大额保单的指标口径、风险信号和合规要求
进攻利器
- 梳理进攻利器的指标口径、风险信号和合规要求
- 拆解进攻利器的案例判断、流程核查和处置分级步骤
- 传承
- 保险金信托：子女、养老、隔离一体化工具
- 家族信托：避免婚姻变动分割资产
顾问式新营销—新形势下不同客户类型营销新思路
1. 保主要客户群体分析（资产收入角度、风险承受能力角度、投资经验等）
2. 保守型客户（储蓄和债券）客户的保险销售重点（利率不断下行下的保险和固收的机会）
3. 中高风险客户（股票、房产和基金）客户的分红险机会（10年股市和黄金新高下的机遇和风险）
4. 退休养老型客户机会分析（老龄化社会，年金险和基金定投等在养老里的巨大作用和意义）
5. 高净值企业主客户综合机会分析（高净值客户里保险金信托、家族信托、资产隔离、财富传承等作用分析）
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门《财富管理新趋势：银行应对与营销破局》适合哪些企业或学员？
《财富管理新趋势：银行应对与营销破局》适合银行理财经理、客户经理、财富管理部门人员、私行顾问及零售金融业务负责人。如果需求还停留在销售管理主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排
这门课主要解决什么问题？
围绕销售管理相关业务问题展开训练，帮助企业把课程内容转化为可讨论、可练习、可复盘的工作动作。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对销售管理的系统解释
课程内容通常会覆盖哪些训练重点？
可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。《财富管理新趋势：银行应对与营销破局》当前呈现的核心模块包括财富管理转型分析框架、投资工具配置与客户适配策略等
如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？
优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同课程定位，避免只按泛主题词判断
课程配套材料和练习产出如何确认？
页面中如提到练习产出或配套材料，只表示沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程安排为准
