博士-2天-银行信贷产品的设计逻辑

课程大纲

第一章信用风险形成路径

1.1 信用风险基础

1.2 评估体系与工具

1.3 审慎原则与风险定价

1.4 风险案例分析

1.5 风险定价策略

1.6 风险管理技巧

第二章客群需求分析

2.1 市场调研方法

2.2 客户分析工具

2.3 产品定位战略

2.4 差异化竞争策略

2.5 用户体验设计

2.6 服务创新实践

第三章产品关键要素与设计

3.1 核心功能与特点

3.2 利率结构与还款方式

3.3 创新设计方法

3.4 产品可行性分析

3.5 灵活性与调整能力

3.6 产品成功案例分析

第四章信贷风险控制

4.1 风险管理原则

4.2 信用评级与拒绝策略

4.3 风险监测体系

4.4 产品调整与优化

4.5 风险案例教训

4.6 风险管理技能提升

案例示例
1. 成功案例：-产品名称："QuickCredit"
2. 失败案例：-产品名称："EasyDebt"
3. 创新案例：-产品名称："GreenLoan"
1. 市场调研：SurveyMonkey
2. 用户体验测试：UsabilityHub
3. 信用评估
工具：CreditSense

适合对象

财务负责人、经营管理者、业务部门负责人和风控合规人员可以带着当前业务任务参加，便于课后沿用同一套判断和跟进方式

课程定位与主要问题

经营分析、财务管理或风险合规能力提升需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题

核心收益

指标判断更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
风险信号更可见：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
分析动作更具体：场景复盘明确风险信号、处置流程和协同边界
复盘跟进有依据：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单

课程背景与交付信息

经营分析、财务管理和风险判断很容易停在指标口径上，真正困难的是把数据转成业务选择。课程把信用风险形成路径、风险信号和2 评估体系与工具放进同一轮讨论中校准。

授课方式

讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑

课程内容重点

01信用风险形成路径

022 评估体系与工具

033 审慎原则与风险定价

044 风险案例分析

055 风险定价策略

讲师介绍

万元

银行营销与客户关系管理专家

万元老师是银行营销与客户关系管理领域的实战专家，拥有14年金融行业经验及法国ICN商学院博士学位。精通对公大客户营销与高净值财富管理，曾带领团队实现高净值客户数提升长。持有CFA与FRM双证，授课风格实战落地，深受银行机构信赖

金融银行

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课程差异说明

本课程页面围绕《博士-2天-银行信贷产品的设计逻辑》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

更适合财务负责人、经营管理者、业务部门负责人和风控合规人员，尤其适用于已经有具体业务任务、需要统一做法的团队。

学习这门课可以获得什么收益？

识别风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级；掌握风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点。

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配